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阿福投資週報(2023/01/07)

2023/01/07閱讀時間約 5 分鐘
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  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。
阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫,透過方格子訂閱專題每週發佈,提供投資朋友參考。

❶ 投資洞察:2023年投資策略

新年度開始的第一周,首先和大家分享最近出版的書籍〝精準投資〞的內容摘要與應用,其次談我的2023年投資策略。

〝精準投資〞內容摘要與應用

  • 精準投資是以目標為導向的投資模式,先具體量化各項「財務目標」的金額、時間,長時間的財務目標還必須考量通貨膨脹的因素,盤點收入和剩餘時間後得出達成財務目標的合理「目標報酬率」後,才去建構投資組合,做好資產配置,過程當中必須清楚了解面臨的風險,必要且無法規避的風險要勇於風險承擔
  • 理財不只是數字,背後代表的其實是個人或家庭的價值觀與夢想,每一個夢想都值得好好對待。運用目標導向投資系統規劃人生,讓未來目標與現在生活有串聯做出最適合自己的財務規劃方式,這使人生不再失去平衡,過著自己有所選擇的人生,而不再被迫做選擇。
  • 打造目標導向價值系統的五個步驟:目標(為什麼要投資),問題(為何投資常常沒有好結果),診斷(現有的投資模式能否達成目標),設計(重新建立投資計畫,實現目標的投資架構包括良好的品質,合理的價格,充分的分散,足夠的時間),執行(執行並檢視,優化投資組合,再平衡)。備註:良好的品質是指可複製的方法論,建構不必依靠運氣,資產能夠長期累積成長的方法

② 我的2023年投資策略

「目標導向投資系統」的人生規劃藍圖及資產配置比例,隨著投資標的市價變動而偏離原先配置而需要調整,稱為再平衡。以我為例,由工作累積期跨入退休提領期,從財務目標,目標報酬率,資產配置,到風險承擔,近年都會檢討調整,我的2023年投資策略如下。
  • 資產配置與投資組合管理:增加指數投資標竿比例,降低價值投資比例,設定兩者比例以符合年齡為目標,指數投資標竿比例等於年齡。我的2023年年底封關日目標是指數投資標竿+現金 : 價值投資個股= 52% :48%
  • 景氣燈號在2022年11月亮第一顆藍燈,按照配速持股法進行加速買進,尤其是買進和景氣燈號高度相關的台灣50ETF。把握2023年的景氣燈號藍燈期間,由過去買零股的小幅買進模式,改變為買整張的大幅買進模式,以達成資產配置與投資組合管理目標。

❷ 投資組合分析

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阿福是一名馬拉松跑者也熱愛投資, 2017年9月開始耕耘臉書粉專 【阿福の投資馬拉松】 , 分享個人在投資馬拉松路上的心得. 並於2020年5月實現財富自由
我是阿福,一名馬拉松跑者,也熱愛投資,於48歲(2020年)時實現財富自由,擁抱「FIRE」(financial independence, retire early)——亦即「經濟獨立,早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製,但可以傳承,讓你少走一些冤枉路。
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康妮
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