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2023年更新－CFP實務&知識點 II

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AFP CFP通關筆記
更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘

考生：課本、筆記複習完，有餘力再吸收下列CFP各模組的實務與知識點～
CFP持證人：更新知識點～
👉點選以下標題連結

模二
1.《金融》小額終老保險放寬2限制 擴大基本保障
今年5月1日起，金管會第三度放寬小額終老保險投保金額及投保件數限制，傳統型終身人壽保險主契約保額上限由新台幣70萬元提高至90萬元、有效契約件數由原來的3件放寬為4件。

模三
1.勞保年金請領 明年須滿64歲（勞保老年年金法定請領年齡表）
勞保老年年金給付目前須滿63歲才能領，而自明(2024)年起將調升一歲，須滿64歲才能領。

2.育嬰留停期滿復職 有保障（勞工育嬰留職停薪期滿復職申請之規定表）
為營造友善育嬰環境，當前法令放寬育有三歲以下子女之父母，皆可向雇主請最長二年育嬰留職停薪。

模五
1.《金融》打炒房 央行再出招
新增規範自然人特定地區第2戶購屋貸款最高成數上限為7成，自本年6月16日起實施。

2.房屋重購退稅 兩年內完成
舊換新須留意申請時點與新舊制差異，避免喪失權利。

3.剩餘財產差額分配 三重點
在準備證明文件時，可把握三大要領，分別為何時取得、如何取得、財產類型。

4.免稅天堂新規 台商注意風險
BVI支付台幹薪資，今年起也須完成經濟實質申報，揭露財務及非財務資訊，提醒台商留意規定及未來查核風險。

❤ 筆記私心分享 ❤

邊上班，邊讀書準備CFP AFP考試，真的很辛苦～ 💦

考試的錄取率不到50%，考完試的時候都不知道自己是通過的那一半，還是下次再戰的那一個！可以懂得考試心路歷程的煎熬阿！！

📝2025年AFP CFP筆記(連結)：一次通關筆記

希望這份上課筆記，能讓需要的人～

• 提升上課專注度，上課直接吸收知識重點
• 省去整理筆記的時間，節省你的寶貴時間
• 想複習哪一科，直接翻閱，不用煩惱筆記抄在課本的哪一頁
• 跨模組整合 + 實務應用
• 考完試，實務需要還可拿來複習
• 含2021-2025年修法更新內容

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走向 AFP 之路 #65 <領回老爸生前這張保單 子女竟要繳遺產稅97萬！專家教1招解決>
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走向 AFP 之路 #33 <老年一次金>
資格 勞工年滿 60 歲，且保險年資合計未滿 15 年 年資計算 年資合計每滿 1 年，按平均月投保薪資發給 1 個月，超過 60 歲以後的年資，最多以 5 年計 給付金額 = 平均月投保薪資 x 年資 平均月投保薪資計算 加保期間，最高 60 個月之平均月投保薪資 範例
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走向 AFP 之路 #20 老年年金
老年年金 特點 保越久領越多，年資計算無上限 終身領取 會隨 CPI 調整來抗通膨 → 依 CPI 做老年年金調整 資格 勞工年滿 60 歲，且保險年資合計滿 15 年 法定請領年齡 計算 平均月投保薪資 = 加保期間，最高 60 個月之平均月投保薪資 b 式 = 平均月
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走向 AFP 之路 #19 勞保：一次請領老年給付
一次請領老年給付 資格 勞工於 98.1.1 以前有保險年資，且符合下列規定者 年資合計滿 1 年，男性年滿 60 歲，女性年滿 55 歲 年資合計滿 15 年，年滿 55 歲 在同一投保單位，參加保險之年資合計滿 25 年 年資合計滿 25 年，年滿 50 歲 擔任具有危險堅強體力等
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走向 AFP 之路 #10 勞保年金真的越晚領越多嗎?
摘要 假設某人法定請領年齡65歲、可活到 85歲，月領2萬元，正常領、總計可領480萬元（2萬元x 12月x〔85-65歲〕）。 若提早從60歲開始領，每月打折領1.6萬元（2萬元x 0.8），總計領480萬元（1.6萬元x 12月x〔85-60歲〕） 若70歲起才領，每月領2
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