2023-08-31|閱讀時間 ‧ 約 10 分鐘

投資績效檢視 202308


    raw-image

    20230827

    每當朋友看我很省的時候,就會說: "存那麼多錢幹嘛,你永遠不會知道是明天先到還是意外先到"。所以,照這樣說來,我應該要拼命花錢囉,不然可能會有錢沒命花或來不及花???

    這個問題我好好想了一陣子,現在我終於想了一個很好的理由去反駁了,嘿嘿~

    如果今天一早醒來,上帝跟你說:你只剩下24小時的壽命。

    如果我只剩24小時可活,那麼~"把錢花掉" 絕對不會是我的首選,所以,我的生命裡面 "對於錢" 沒有意外先到或是明天先到的問題,我反而應該去思考什麼才是我生命中最重要的事情,我只有24小時的時間去珍惜他。 

    續上月~最近在思考關於00878幾個問題:

    1.目前因為有緯創(AI概念)所以存股變飆股,根據規則當緯創股價過高導致殖利率變低就會被剔除成分股,那剔除緯創之後878股價會直接掉下來嗎?

    -->目前得到兩種說法,所以目前我尚無明確答案。

    2.緯創的股價飆漲,當878賣出緯創之後的價差利得會如何處理?

    -->納入平準金裡面,可以當作股息發放或其他用途。

    3.緯創占比不高,為何878股價可以提升那麼多?

    -->占比不只緯創一隻,還有其他AI概念股。

    4.有人預估878股價變高,下一季的股息會變好,為何? 878股息不是應該是收到成分股的配息後才決定平均配發股息嗎?跟個股股價高低應該不相關吧?

    -->股價高低跟股息高低沒絕對因素。股息分配不只收到股息而決定,多出的價差獲利都可納入。

     -----------------------------------------------

    我的現有股票投資報酬率為44.59%,年化報酬率為2.88%。我的股票總資產投資(股票+現金)累積報酬率為33.74%,年化報酬率為2.26%。(投資時間滿13年)

    我的股票績效:

    股票成本(市價)占比:

    成本佔比:投資組合中成本佔比,目前國泰永續高股息占比56%,代表我投入資金總成本中它佔了56%(已超過總資金的一半)。

    市價占比:賣出後能在該投資比例拿回的金額占比。

     投入金額為100%,獲利狀態為44%(8月),希望有朝一日可以趕快達到總獲利超過100%。

     持續去年(2022)的紀錄,展望2023年的獲利變化。

    遮住金額的部分,獲利百分比雖然沒去年高,但實際獲利金額已超越去年。(主要原因還是投入資金變大,EX:以前賺1%可能獲利1塊,現在賺1%,則為獲利10塊的意思)

     

     獲利比例:目前帳上還是以第一金為主要獲利(價差)來源,不過我的成本是00878占比比較多,未來期待00878能成為主要獲利來源,因為投入資金較多,獲利會比較有感。隨著股息發放,成本降低,所以不太會擔心賠錢,目前會把重心放在00878上面,金額持續投入,期待5年後的獲利。

    2022/12 目前為止0056、國泰永續高股息、中信中國高股息都是賠錢的,但這都是投資時間比較晚的股票,其實不太擔心,我的投資至少要5年以上。

    2023/2 所有股票目前都賺錢的,但股價有漲有跌,短期漲跌都是看看就好,長期放置成本就會愈來越低。

    2023/5 目前中國中信高股息賠前,但投入金額少,其實沒差,00878則開始展現本金放大的獲利效果。

    2023/6 00878獲利已經快達到第一金的金額了,這也是我所期望的,目前00878投入的金額已經超過總資金的一半了,獲利還沒第一金多,績效有點不好,但畢竟00878是最慢投入的一檔股票,還需要時間來證明。

    2023/7 00878沾上AI(緯創)風潮,這兩週存股變飆股,股價從16.XX漲到22.XX,漲了6元,剛好目前鼓術是00878最多,所以獲利也跟著上漲了不少。

    2023/8 00878由26.X回到21.X,獲利減少了不少,等回到20以下繼續買進。

    股利收入狀況:2022年:00878收取的股利較多,因為張數較多的關係,目前也是投入金額較多的一檔。

     現金還有34%還沒投入股票,持續加快腳步中。

     股票投入資金65%,保留現金35%。

    年度殖利率表,僅供個人紀錄每年從股市領回的股利殖利率。

    2017年放在股市的資金報酬率為7.72%,約高於定存6~7倍。

    2018年整體殖率利為7.17%,比去年低,這也有點出乎我的意料之外,今年相對投入更多的金錢,但報酬率反而比去年差。

    2019年整體殖利率來到8.44%,不過股數還是不多,獲利金額不夠滿意,繼續努力增加持股數。

    2020年整體殖利率來到6.78%。

    2021年整體殖利率來到5.56%。今年後半年投入較大金額入股市,降低了平均值利率,但有5%以上已經達到我的基本要求。

    2022年整體殖利率來到6.29%。投入資金已翻倍,殖利率沒有因為資金加入而變低,這是好事。


    複利投資:2017~2023年,持續第7年股利再投入。

    1.中鋼:

    購入原因:國內鋼鐵業龍頭,雖已不是國營事業,但政府是最大股東,有大到不能倒的招牌,每年固定配發股息、股利,不管景氣好壞,股價波動程度小,購入後長期持有能有效降低成本並獲利。(2022更新:前幾年受到中國寶鋼產能過剩影響,股價持續低迷,近年因為踏入電動車市場,獲利逐步轉好,但不考慮再持續購入,該行業屬景氣循環股)

    目前作法:不買進也不賣出,就當領股東紀念品用。

    每月獲利狀況:

    2023年獲利狀態:8月獲利79.28%。

    領股東紀念品用,不打算再繼續購買。

    2.鴻海: 

    購入原因:郭台銘董事長是我的偶像= =,一定要支持。對於鴻海,如同中鋼一樣,應該也不會再持續購入,它並不是很好的定存股名單,單純是支持郭董的一種決定,欣賞郭董的白手起家,從無到有的決心跟眼光。

    20190621 鴻海股東會上,郭董正式交棒,可惜沒能去參加郭董的最後一場股東會。

    2023獲利狀態:8月獲利217.65%。

     3.新保:

    購入原因:保全業第二龍頭,不管景氣好壞,公司均有穩定獲利,即使2008年金融風暴,仍為賺錢企業,並固定配發穩定股息,即時是景氣不好的時候,保全仍是現在社會不可缺少的行業,企業可以裁員,但不能連保全都裁掉吧,長期持有能有效降低成本並獲利。

    這支是我經過研究之後,第一支買的股票,不知是運氣好還是研究有成果,不管選股功力如何,至少目前不會再隨便買股票,而且對於用便宜的價格買價值高的公司這點,會比較堅持,相信一定會比之前好的。

    每月獲利狀況:

    2023獲利狀態:8月獲利262.12%。

     4.中華電信:

    購入原因:電信股龍頭且為壟斷事業,民生必需品,現代人離不開手機,需求一定會有,而電信公司也不會倒,頂多被合併,家家戶戶必須使用,無關景氣好壞,公司收入穩定、配息穩定,可長期持有,價格已達設定買進目標價。

    每月獲利狀況:

    2023獲利狀態:8月獲利103.39%。

     5.台灣大哥大:

    購入原因:獲利穩定成長,電信業三巨頭之一,配息不錯,可長期持有。電信股龍頭且為壟斷事業,家家戶戶必須使用,無關景氣好壞,公司收入穩定、配息穩定,可長期持有,價格已達設定買進目標價。

    整體狀況都跟中華電一樣,除非有很大的利多或利空,不然電信股的漲跌每一家幾乎都同步。由於我的成本不算高,所以就算跌到100元,我還是賺錢的,這就是為何價值投資需放長期來降低成本的重要性。

    整體狀況都跟中華電一樣,除非有很大的利多或利空,不然電信股的漲跌每一家幾乎都同步。整體狀況都跟中華電一樣,除非有很大的利多或利空,不然電信股的漲跌每一家幾乎都同步。由於我的成本不算高,所以就算跌到100元,我還是賺錢的,這就是價值投資需放長期來降低成本的重要性。由於我的成本不算高,所以就算跌到100元,我還是賺錢的,這就是為何價值投資需放長期來降低成本的重要性。

    每月獲利狀

    2023獲利狀態:8月獲利85.49%。

     6.第一金:

    購入原因:每年都有穩定配息且股價波動不大,打算逢低買進看看,而且星大有研究過該支股票,等待升息後,股價有機會上漲。目前算是存股主流股之一,這是之前沒想過得,股利發放穩定,且公家銀行不容易倒閉的特性。

    每月獲利狀況:

    2023獲利狀態:8月獲利127.86%。

     7.元大高股息0056:

    2022/4/29 目前以00878來取代0056,剩餘的0056持股就先放著不急著賣。

    每月獲利狀況:

    2023獲利狀態:8月獲利31.02%。

     8.玉山金:

    購入原因: 分散金融股風險。官股銀行(第一金),新增獲利佳、穩定的民營銀行(玉山金)。採定時定額方式購入。

    每月獲利狀況:

    2023獲利狀態:8月獲利4.6%。

     9.國泰永續高股息:

    購入原因:2020年剛發行的ETF,該股與元大高股息類似,購入觀察是否可取代元大高股息,目前股價尚低。

    以同樣是高股息ETF相比,0056是預估未來一年股息發放較高的公司納入成分股,不管公司好壞。而00887是以最近5年股息發放較穩定的公司,這似乎比較符合我的選股邏輯,所以未來如果00887績效良好及長期觀察可以穩定的話,0056應該就會賣出,改專心存00887這支。

    每月獲利狀態:

    2023獲利狀態:8月獲利28.24%。目前為主力持股。

    分享至
    成為作者繼續創作的動力吧!
    © 2024 vocus All rights reserved.