2024-04-03|閱讀時間 ‧ 約 22 分鐘

好書推薦|約翰柏格投資常識(全新增訂&十周年紀念版)

《約翰柏格投資常識(全新增訂&十周年紀念版)》

The Little Book of Common Sense Investing:The Only Way to Guarantee Your Fair Share of Stock Market Returns (10th Anniversary Edition, Updated & Revised)

  • 作者: 約翰 · 柏格
  • 原文作者: John C. Bogle
  • 譯者: 黃嘉斌
  • 出版社:寰宇
  • 出版日期:2019/01/21


好書推薦|約翰柏格投資常識(全新增訂&十周年紀念版)


➡️我們為何要持有債券呢?

因為加入債券,可以降低投組合的價值波動,減緩重大行情跌勢造成的衝擊。


➡️那,我們的資產配置中,債券的比例要多少呢?

  • 年輕者採用股票債券比為80%/20%的配置。
  • 較年長者採用股票債券比為70%/30%的配置。
  • 邁入退休階段採用50%/50%的配置。


以上的重點,不論是股票,或是債券,都要使用低成本的指數型基金。

從SPIVA(S&P Indices Versus Active)的整理報告來看,截至2023年底,投資時間拉長至10年或是15年,其間有七成左右比例的主動型基金都會輸給相對應的指數,有興趣的朋友可以到下方鏈結看詳細報告內容。

網頁鏈結:SPIVA® U.S. Scorecard

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