《How a Second Grader Beats Wall Street: Golden Rules Any Investor Can Learn》
- 作者： 艾倫‧羅斯
- 原文作者： Allan S.Roth
- 譯者： 簡瑋君
- 出版社：樂金文化
- 出版日期：2021/10/27
好書推薦｜我8歲，我會自己賺錢！：任何人都能學會的三檔指數基金投資法
在《我8歲，我會自己賺錢！》中提到，若想增加分散性，可以考慮「房地產」和「貴金屬」這兩種資產。如果做得正確，在投資組合中各持有一小部分，就可以降低整個投資組合的風險。而購買這些股票的理由是，它們與美國股市的相關性往往相對較低。
- 但還要記住，增加這2種資產類別的主要目的不是要提高報酬，而是要降低風險。
- 持有這兩種資產類別，在未來10年能否擊敗二年級學生的組合？
- 書中的資料如下圖表所示：
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但因為書中的VTSMX、VGTSX、VBMFX我們無法購買，所以用VTI、VXUS、BND來取代。
接著從美股回測網站，定期定額，投入二年級學生投資組合和5種基金組合的比較，比較年化報酬率、標準差，可以看到二年級學生的投資組合比5種基金的組合好。
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而從標準差來看，二年級學生的投資組合在風險上比5種基金的組合差一點。
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不論結果如何，一旦你選擇了一套配置，就要貫徹到底堅持下去。最後，如本書最後的建議，做了以下的幾件事，至少提早10年達成財務目標：
- 簡單 Simple
- 無動於衷 Emotionless
- 成本很重要 Cost matter
- 顯而易見的事實 Obvious
- 卑劣的技倆 Nasty sturff
- 多樣化投資 Diversified
《延伸閱讀》
好用美股回測網站：Portfolio Visualizer
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