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ETF都是散戶在買,所以很危險?

2020/09/04閱讀時間約 2 分鐘
上週有一次演講結束後,有人提問:「ETF都是散戶在買,這樣不是很危險嗎?」我想,他一定是認為散戶在股市大多數都是賠錢的,所以散戶買ETF,應該也會賠錢,但我為什麼要一直建議大家買ETF呢?
散戶買個股,真的很容易賠錢。主力大戶買個股,真的大部分都賺錢。因為大家都有這個認知,所以散戶最喜歡到處打聽主力大戶現在買什麼個股,以為跟上他們的腳步,就能賺到個股的價差。但是在主力大戶「養、套、殺」的慣用手法下,散戶還是成了他們的俎上肉,照樣難逃(甚至是)註定賠錢的下場。
什麼是散戶?就是錢不多、又沒有內線消息的人,怎麼鬥得過錢多、又有內線消息,或是有能力主動炒作某支個股的主力大戶?很多散戶當然明白這個道理,想說主力吃肉、自己應該多少有個肉湯可以喝,結果主力連湯都不給你喝,還叫你最後去買單。
散戶,醒醒吧!
ETF是最適合散戶買的標的,因為主力大戶沒興趣。為什麼?
主力大戶要炒作某支股票,一定要找一個會上漲的理由,讓散戶對該股票的未來充滿「想像空間」,有時候或許真的有潛在利多,一般人都還不知道,但更多時候那些利多根本就是騙局。
ETF因為沒有想像空間,它的股價和發行公司每日發布的淨值幾乎一樣,所以不會出現大幅度的溢價或是折價(衍生性的ETF除外),請問主力大戶要如何編織美夢來吸引散戶上鉤?
除了衍生性的ETF之外,其他的ETF每日股價波動都不大,幾乎不可能看到它會漲停板或跌停板,很多散戶當然受不了這麼溫吞的股性,所以情願去追隨主力大戶,享受那種股價飆漲的快感。不過,主力大戶什麼時候落跑?他們絕對不可能昭告世人,你只要跑得不夠快,沒有在高點賣掉,那就會開始對股價一落狂瀉、甚至永世不得翻身而感到絕望。
很多散戶還是不屑去買ETF,因為大多數人還是夢想可以在短期內迅速致富,因為坊間這麼投資達人、財經作家都做得到,自己沒道理做不到啊!
不過我真心勸大家,認命吧!你沒這個能力,還是穩穩賺、慢慢賺,才能久久賺。
回到那位聽眾的問題:「ETF都是散戶在買,這樣不是很危險嗎?」我認為因為主力大戶沒興趣買ETF,所以散戶買ETF才是最安全的。
散戶想要跟著大戶,才是最危險的。現在既然有了0050、0056,以及和它們相類似的ETF,散戶才能安心賺錢。股神巴菲特不是也常常推薦一般投資人直接買ETF就好了,根本不必聽那些投資顧問的話嗎?
(全文完)
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    1960年生,台大商學系畢業。退伍後,曾在天下雜誌和商業周刊擔任行銷企劃,然後在29歲進入證券業,負責協助企業申請股票上市。44歲,決定離開職場,作個全職的股票投資人。53歲,將投資心得寫成《只買一支股,勝過18%》一書,意外踏上暢銷作家之路。
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