ETF與基金差在哪?基金持有成本比ETF高?|最近ETF紅什麼?ETF與基金|EP03

更新於 2020/12/06閱讀時間約 4 分鐘
在前兩集有提到ETF是指數股票型基金,其中基金這個名詞大家都耳熟能詳!但是ETF與基金有什麼差異?我會選擇用ETF還是基金?

基金簡介

基金簡介
基金就是我們把錢提供給專業經理人進行投資,投資的好壞取決於經理人的功力。專業經理人的投資目標是超越大盤,如:美國S&P500。
不曉得大家是否有用過銀行APP買過基金?我之前有用過某銀行買過,發現下單後要等1~3天的時間才能完成申購,申購的速度比較慢。

ETF簡介

ETF簡介
ETF其實也是一種基金,但是ETF是在股票市場進行交易。主要是追蹤指數進行投資。ETF的目標是與追蹤的指數貼近。
ETF只要透過券商的APP下單,在股票交易期間成交,就可以隨時買賣ETF。

ETF與基金比較

ETF與基金比較表
投資方式:ETF追蹤指數;基金由經理人操刀。
購買方式:因為ETF屬於股票型,需透過券商進行下單購買;基金可以透過銀行或是基金平台進行購買。
交易費用:ETF費用較基金低。
交易方式:ETF在股票交易期間成交即可;基金申購後約1~3個工作天成交。
信用交易:在美國有一種制度是你存了10000元進去,他可能可以提供你20000元的額度去操作,額外的10000元是券商借你的,會收取利息。以穩健的投資方式,我是不建議使用這種方式進行投資。有多少金錢做多少的事情。

ETF與基金誰好誰壞?

ETF與基金走勢比較表;藍綠色為VanguardVanguard S&P500 指數ETF(VOO)、紫色為基金
我先拿類似的基金與Vanguard S&P500 指數ETF(VOO)進行比較,有些基金經理人操盤可能可以勝過大盤,有些經理人卻無法超越大盤。如左邊的基金,輸給VOO近97%的績效表現;右邊的基金,贏過VOO近64%的績效表現。因此沒有ETF與基金那個比較好比較壞的問題。
但是ETF最大的優勢在於接下來要談的...

費用

ETF與基金購買費用大不同
想必大家打開手機大銀行APP都會有購買基金享0元申購、不收管理費之類的五花八門的廣告。但是實際費用與ETF比較起來差距又有多大?
我們以某銀行為例,他目前提出基金享0元申購、免保管費,只收你每年1%的平台使用費。這裡要注意:1、平台是以日計每天算使用費;2、沒有包括基金本身的費用!
我們先簡化一些細節上的計算,將問題簡單化。假設某一個基金跟ETF的原始績效(不含任何費用)是一樣的8%漲幅,並持有一年:
基金:申購時不會先預扣任何費用,一年後8%報酬為10,800元。
1、產生一年的平台使用費1% = 162 元;
2、基金管理費1.5% = 108 元
整體10,800元扣除費用後為10,530 元。
ETF:第一次下單成交手續費未達低消20元,以20元計算,實際用9,980元進行投資。一年後的8%報酬為10,778元。
1、ETF總費用0.36% = 36 元
整體 10,788元扣除費用後為10,742元
這樣都是投資10,000元並有相同8%的績效,購買基金很明顯有 212 元被中間的費用給抽走了。重點是銀行或基金平台是每年都會收取服務費用,而購買ETF只有一次性的成交手續費及較低廉的管理費用。
這個就是我買ETF進行投資配置的理由,要想辦法用較低的成本購買金融商品進行投資,這樣不必要的開銷能夠做更好的投資。
重要聲明
如果喜歡我的內容,歡迎按讚、留言、分享喔!
YT訂閱連結: https://reurl.cc/14VRpG
FB粉絲頁: https://reurl.cc/odMGqV
我的網站: https://reurl.cc/OqNWeg
方格子: https://vocus.cc/wadefire/home
avatar-img
2會員
5內容數
為了達成自己設定 2036 年達成財務自由,因此建立此專題,記錄與反省自我在這路上的甘苦談。
留言0
查看全部
avatar-img
發表第一個留言支持創作者!
Wade的沙龍 的其他內容
台灣的ETF歸納出三大類型: (一)股票型ETF: 指數型、策略型、槓桿型 (二)債券型ETF:公債、企業債 (三)期貨型ETF:商品、期信 股市vs債券 股市比較樂觀的時候,股市的漲幅比較快速。但股市比較悲觀的時候,債券就會有大的漲幅。雖然債券與股市都是向上發展,但是債券漲幅沒有比股市來得多。
ETF是近期小資族加入理財最愛討論的議題。最近ETF在紅什麼? 最近台灣的許多理財節目、影片都介紹在ETF。甚至是0050與0056選擇的論證。不曉得是不是對ETF這個名詞感到陌生,我想用簡單的方式理解最近ETF在紅什麼。
台灣的ETF歸納出三大類型: (一)股票型ETF: 指數型、策略型、槓桿型 (二)債券型ETF:公債、企業債 (三)期貨型ETF:商品、期信 股市vs債券 股市比較樂觀的時候,股市的漲幅比較快速。但股市比較悲觀的時候,債券就會有大的漲幅。雖然債券與股市都是向上發展,但是債券漲幅沒有比股市來得多。
ETF是近期小資族加入理財最愛討論的議題。最近ETF在紅什麼? 最近台灣的許多理財節目、影片都介紹在ETF。甚至是0050與0056選擇的論證。不曉得是不是對ETF這個名詞感到陌生,我想用簡單的方式理解最近ETF在紅什麼。
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
投資新手大多從身邊市場開始著手,選擇台股市場入門,單筆投資或台股定期定額投資,隨著經驗累積,進入美股市場也是好選擇,這篇文章帶你前進美股投資,證券開戶選擇國內券商複委託,使用美股定期定額投資,並以國泰 CUBE App為例說明。 內容目錄: 1.一站式開戶:以國泰世華 CUBE App 為例
Thumbnail
這是張老師的第三本書,我想前二本應該也有很多朋友們都有讀過,我想絕對是受益良多,而這次在書名上就直接點出,著重在從投資的角度來切入
Thumbnail
我們常常聽到這句話,「給一個人魚吃,不如給他釣竿,教他釣魚。」,這是讓他能一生自食其力的方式。如果,更進一步的教他自己做釣竿,自己依靠著經驗做出適合自己的釣場(00888永豐台灣ESG,2884玉山金)與釣竿(存股計畫),會不會讓釣魚的結果變得更好呢?
Thumbnail
上班族無法時時盯盤,想要輕鬆投資、穩健獲利? 基金&ETF可以投資的標千百種,卻不知道如何選擇? 各式各樣的投資策略,什麼樣的方式才是真正適合我?
Thumbnail
簡單來講ETF就是一次買進一籃子的標的, 它的優點和基金一樣可以分散風險! 並有許多種類,如各國的債券、股票、外幣..等等 但不同的是基金需要跟銀行申購和贖回 而「ETF可以直接在股票交易所買賣」 寶哥在投資股票的過程中,因為遇過幾次的大事件,股票市場狂跌,擔心手中股票變壁紙,所以賠錢賣出,虧損了許
Thumbnail
你對油價抄底了嗎?這個話題幾乎成了見面的問候語,說是全民運動或許更貼切。歷史經驗告訴我們「人多的地方不要去」、「一窩蜂很少有好事」但油價這麼便宜進場抄底應該萬無一失吧!油不是已經比礦泉水便宜了嗎?疫情結束後人們總還是要用油!上述邏輯全都正確,但如果你選錯標的,很有可能撐不到油價反彈就提前 GG 了
Thumbnail
今天我們要介紹的兩檔台股ETF都是強調以低波動為賣點的ETF,其中之一為元大投信發行的元大台灣高股息低波動ETF基金〈00713.TW〉,另一檔則是國泰投信發行的國泰臺灣低波動精選30基金〈00701.TW〉。以下我們針對這兩檔ETF作介紹:
Thumbnail
文章索引 1.从巴菲特的对赌说起 2.何谓ETF? 3.ETF的好处 4.业余打败专业的秘密 5.ETF全球布局蓝图 6.ETF开户
Thumbnail
<p>投資不能只想著報酬,而忽略了風險,有時候長期投資反而會造成鉅額的虧損,風險與利潤都是相對的,沒有低風險高利潤的商品,投資人只有依自己風險承受能力來搭配不同投資工具,在賺取合理報酬的同時又能兼顧風險。</p>
Thumbnail
投資新手大多從身邊市場開始著手,選擇台股市場入門,單筆投資或台股定期定額投資,隨著經驗累積,進入美股市場也是好選擇,這篇文章帶你前進美股投資,證券開戶選擇國內券商複委託,使用美股定期定額投資,並以國泰 CUBE App為例說明。 內容目錄: 1.一站式開戶:以國泰世華 CUBE App 為例
Thumbnail
這是張老師的第三本書,我想前二本應該也有很多朋友們都有讀過,我想絕對是受益良多,而這次在書名上就直接點出,著重在從投資的角度來切入
Thumbnail
我們常常聽到這句話,「給一個人魚吃,不如給他釣竿,教他釣魚。」,這是讓他能一生自食其力的方式。如果,更進一步的教他自己做釣竿,自己依靠著經驗做出適合自己的釣場(00888永豐台灣ESG,2884玉山金)與釣竿(存股計畫),會不會讓釣魚的結果變得更好呢?
Thumbnail
上班族無法時時盯盤,想要輕鬆投資、穩健獲利? 基金&ETF可以投資的標千百種,卻不知道如何選擇? 各式各樣的投資策略,什麼樣的方式才是真正適合我?
Thumbnail
簡單來講ETF就是一次買進一籃子的標的, 它的優點和基金一樣可以分散風險! 並有許多種類,如各國的債券、股票、外幣..等等 但不同的是基金需要跟銀行申購和贖回 而「ETF可以直接在股票交易所買賣」 寶哥在投資股票的過程中,因為遇過幾次的大事件,股票市場狂跌,擔心手中股票變壁紙,所以賠錢賣出,虧損了許
Thumbnail
你對油價抄底了嗎?這個話題幾乎成了見面的問候語,說是全民運動或許更貼切。歷史經驗告訴我們「人多的地方不要去」、「一窩蜂很少有好事」但油價這麼便宜進場抄底應該萬無一失吧!油不是已經比礦泉水便宜了嗎?疫情結束後人們總還是要用油!上述邏輯全都正確,但如果你選錯標的,很有可能撐不到油價反彈就提前 GG 了
Thumbnail
今天我們要介紹的兩檔台股ETF都是強調以低波動為賣點的ETF,其中之一為元大投信發行的元大台灣高股息低波動ETF基金〈00713.TW〉,另一檔則是國泰投信發行的國泰臺灣低波動精選30基金〈00701.TW〉。以下我們針對這兩檔ETF作介紹:
Thumbnail
文章索引 1.从巴菲特的对赌说起 2.何谓ETF? 3.ETF的好处 4.业余打败专业的秘密 5.ETF全球布局蓝图 6.ETF开户
Thumbnail
<p>投資不能只想著報酬,而忽略了風險,有時候長期投資反而會造成鉅額的虧損,風險與利潤都是相對的,沒有低風險高利潤的商品,投資人只有依自己風險承受能力來搭配不同投資工具,在賺取合理報酬的同時又能兼顧風險。</p>