投資理財的資訊不對稱
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趨吉避凶 積極選股
頻繁更換 好嗎
是不是想說才沒那極端啦
整理STICA數據
挑出2019~2022週轉率前三的基金
跟野村優質做個簡單的比較
我「主觀」選出三個區間
較長區間的2019~2023
牛市區間的2020/3~2021
短區間的2023
【股息貴族】
股息貴族（Dividend Aristocrats）
投資者認為 股利長期增加代表公司穩定成長 且財務狀況相對比其他公司穩健
S&P500股息貴族指數
1. 至少25年連續增加股息 2. 屬於美國標普500指數（S&P 500）
3. 發息後，公司的市值至少為30
【目標到期基金】
投資有目標 退休買房等 多數目標常為5年以上
通常越靠近目標年 高風險資產比例要越低
早期常見為債券型 因為債券有明確的到期日
像是美國公債 蘋果公司債等 也有ETF 共同基金包裝
追求到期時有較明確的報酬
【年齡配置】
年齡配置也是類似的效果 110
投資市場漲漲跌跌 很難保證短期內績效如何
但長期投資者會遇到的問題之一
I.
(定期定額)累積資產末期 (連續)遇到市場下跌 將導致資產累積效果打折
II.
資產提領初期 (連續)遇到市場下跌 將導致資產累積效果打折
【I.累積資產末期】
後期投入的資產未來得及累積長期報
先簡單談複委託的優點
【遺產】
遺屬申報時認列方便 免去身後麻煩事 當然 遺屬對遺產上百千萬麻煩又怎麼了
但有些不會跟讓家人知道買甚麼的 或是用哪個帳號的
若是沒有留下相關紀錄 查詢上會較不方便 但複委託一調 就都出來了
【費用降低以後】
2022開始各家券商都開始把複委託費用降低
雖然
回顧 兩年多頭時期 僅國泰2049打敗ishares股債系列
那2022這個大空頭呢? 經理人有趨吉避凶嗎?
細部來看分成三組
積極組 股>債 2049 2039 安聯積極
穩健組 債>股 2029 安聯穩健 群益積極 群益穩健
保守組 債為主 安聯保守 群益保守
對照組解釋 AOA A
