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由新到舊
提前辦理「結清銷戶」為何能減少日後繼承時的麻煩？清查帳戶與結清帳戶帳樣做！人生來到了樂齡階段，你會發現銀行帳戶其實也是人生歷程的見證，隨著工作的轉換、房貸辦理、投資理財...，在不知不覺中可能累積出了多家銀行的帳戶，但實際上真正有使用的帳戶卻很少，雖然銀行不會因為這些閒置的帳戶向我們收取保管費，但未來有一天將會成為家人的麻煩。
2024-04-23
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從財務面及法律面告訴你,為何多數家庭都需要有足夠的『壽險保額』？ 定期、終身、投資型哪一種壽險適合你？一個家庭需要至少維持長達20～30年的賺錢能力，如果當家中賺錢的主力不在了，現有的資產能否夠繳房貸？夠養小孩？夠維持多久？是否會有不易變現或繼承方面的問題？若錢不夠，有誰可以支應？壽險最基本的身故理賠功能就是用來解決這樣的問題。
2023-11-28
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頂客族注意！夫妻無子女，配偶身故遺產竟要和他的兄弟姐妹分，財產想留給另一半，贈與、信託、保險完整分析。
許多沒有子女的夫妻以為「配偶未來沒花用完的資產可全數繼承」，直到要辦理繼承時才發現過去沒留意到民法遺產分配中「應繼分」與「特留分」的規定，導致處理過程一波多折，鮮少聯絡的大伯、小叔、小姑、大舅、小舅、小姨子...紛紛出現全程關注，本文將完整分析透過贈與、信託、保險前提規劃的差異。
2023-10-18
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罹癌花費動輒上百萬，你的保險規劃能解救這三大錢坑嗎？癌健保在資源有限的情況下，許多治療都必須自費，在這資訊發達的時代幾乎是人人皆知事實，也因為這樣，其實防癌險的規劃相當普及，不過早期的保障內容設計，對於現在的醫療環境來說，會面臨什麼問題呢？
2023-09-06
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家人昏迷或病危，可以代他先向保險公司申請醫療險理賠嗎？身故後會不會就領不到了？絕大多數的人都有為自己投保醫療險，但如果昏迷或病危時根本無法向保險公司提出理賠申請，當發生這樣的情況，就算有保險似乎根本就發揮不了作用，這該怎麼辦呢？會因此就領不到保險金了嗎？
2023-07-13
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受益人是未成年小孩或身心障礙身份，
能否真正拿到保險金，「法定代理人」是關鍵！想把錢給誰、想照顧誰，正常來說受益人就填他們的名字沒錯，但問題來了，當未來有一天要向保險公司領保險金的時，你想照顧的家人並不是直接在保險理賠申請書上簽名就可以拿到保險金，實際上會碰到以下三種情況....
2023-06-16
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房東必知的「凶宅險」，出租房變事故屋！哪些損失可申請理賠？不動產出租雖可以擁有被動收入，但包租公、包租婆卻也不是如外界想像中完全這麼輕鬆，除了稅務以及房屋維護管理，也必須承擔不可控的風險，除了靠「人品」選房客之外，投保專為房東所設計的保險，來實際轉移因房客所造成損失的風險，不失為更理想方式。
2023-05-03
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受益人未成年保險金恐遭濫用，如何用兩層防護來保護留給孩子的錢？保險理賠金通是一大筆錢，對於單親家庭而言，不少父母會選擇指定小孩為受益人，不過你知道嗎？若身故保險金受益人未成年時，保險公司所給付的錢恐未必能真正照顧到孩子，其中關鍵就在於法定代理人是否能妥善用這筆錢，本篇要告訴你如何用兩層防護來保護留給孩子的錢。
2022-11-24
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保險顧問提醒「留意“繳別”與“繳費方式”』繳保費既安全又享優惠！你知道『繳別』以及『繳費方式』影響著保費的折扣率嗎？精打細算的你，不容錯過本篇的整理分享，長期下來輕輕鬆鬆不僅可以省下數萬元，還可以完全避免保費遭不肖保險業務員或理專的挪用。
2022-08-04
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勞退金與勞保老年給付傻傻分不清？從職場新鮮人到老鳥都該搞懂的退休金權益每個月的薪資單除了關心有多少錢入帳，你是否曾留意過勞保費以及勞退金自提這兩個薪資扣項呢？按政府規定繳交這兩筆費用，是不是就代表未來一定能領到退休金？幾歲能領？可領多少呢？
2022-06-24
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疫情衝擊財務穩健度?是時候該檢視你的『短期資金』與『長期資金』
疫情的升溫，帶來停業、工時縮減、無薪假...，不知道大家是否也有想過，這暫時性的收入衝擊，有政府可以紓困，那長期性的收入中斷(失去工作能力、年紀大被迫退休)呢?這場疫情的大爆發讓我們提早體驗了自身財務穩健的重要性，任何時候、任何情況都能安心且從容過生活，才是成功的理財。
2021-06-19
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『類全委投資型保單』可彈性繳費、月月配息？放著不會虧！真的是這樣嗎?即便是股利發放率超高的定存股，都無法保證每年會發放多少現金股利或股票股利給股東們，標榜可月月配息『類全委投資型保單』，又是怎麼一回事呢？
2021-04-28
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袁惟仁帶給我們的理財震撼教育-原來這三種保險各自有這樣的用途。袁惟仁1991年以歌手的身分出道，出過多張專輯、得過兩次金曲獎；從凡人二重唱單飛後，事業更上一層樓，轉型為音樂製作人，更寫出《征服》、《離開我》、《夢一場》等膾炙人口的歌，後來還活躍於各大選秀節目中擔任評審，幾年下來，演藝工作為他帶來了豐厚的收入，但為何一場突發的腦溢血，讓袁惟仁必須靠友人月助4萬?
2020-12-03
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診斷書上有寫『手術』，為何保險公司不理賠？投保醫療險，你該注意的事。
有個朋友因為子宮內膜異位，上個月到醫院進行達文西腹腔鏡手術，後續復原狀況蠻不錯的，於是就自行備妥了申請書、診斷證明書、收據這三項資料向保險公司申請理賠，沒想到這筆保險理賠金入帳之後，卻與預期中的金額差了一大截，仔細瞧瞧理賠明細，才發現這次達文西腹腔鏡手術的花費未被保險公司認列在手術的理賠限額中..
2020-08-06
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該幫寶寶選哪個醫療險方案？規劃保險前先了解這五大重要原則網路上這麼多新生兒的罐頭保單組合，內容看起來都很像，到底哪個比較好？防癌、失能、醫療、意外...怎麼感覺每個險種都得買？其實在思考要幫寶寶投保哪個醫療險方案之前，倒是有5大重要的原則一定要知道，一來能夠降低被保險公司拒保的可能性，二來是能幫助你將保費做適當的保障內容配置。
2020-07-08
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【新生兒保單】發展遲緩、自閉症、罕見疾病...等，保險會理賠嗎？常發生於幼兒的發展遲緩、自閉症、罕見疾病...，往往不必住院，也不一定需要手術治療，但卻會為家中帶來巨大的經濟衝擊，可以向保險公司申請理賠嗎？
2020-06-09
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2020儲蓄險比較｜不同族群、不同理財目標，如何買到最適合自己的理財型保單？提到儲蓄險這類的保險商品，幾乎所有的人都會以內部報酬率(IRR)的多寡來作挑選的指標，它甚至還會被拿來與銀行定存相比；這麼做可能讓你落入錯誤比較的陷阱，畢竟保險的本質與股票、基金等投資工具並不相同，採用保險來做為理財工具之一，應該首重財富累積期間的風險轉嫁功能，其次則是....
2020-05-26
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