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保險顧問Lydia的沙龍
2024/04/23
提前辦理「結清銷戶」為何能減少日後繼承時的麻煩?清查帳戶與結清帳戶帳樣做!
人生來到了樂齡階段,你會發現銀行帳戶其實也是人生歷程的見證,隨著工作的轉換、房貸辦理、投資理財...,在不知不覺中可能累積出了多家銀行的帳戶,但實際上真正有使用的帳戶卻很少,雖然銀行不會因為這些閒置的帳戶向我們收取保管費,但未來有一天將會成為家人的麻煩。
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繼承
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帳戶
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存款
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2023/11/28
從財務面及法律面告訴你,為何多數家庭都需要有足夠的『壽險保額』? 定期、終身、投資型哪一種壽險適合你?
一個家庭需要至少維持長達20~30年的賺錢能力,如果當家中賺錢的主力不在了,現有的資產能否夠繳房貸?夠養小孩?夠維持多久?是否會有不易變現或繼承方面的問題?若錢不夠,有誰可以支應?壽險最基本的身故理賠功能就是用來解決這樣的問題。
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壽險
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保險金
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繼承
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2023/10/18
頂客族注意!夫妻無子女,配偶身故遺產竟要和他的兄弟姐妹分,財產想留給另一半,贈與、信託、保險完整分析。
許多沒有子女的夫妻以為「配偶未來沒花用完的資產可全數繼承」,直到要辦理繼承時才發現過去沒留意到民法遺產分配中「應繼分」與「特留分」的規定,導致處理過程一波多折,鮮少聯絡的大伯、小叔、小姑、大舅、小舅、小姨子...紛紛出現全程關注,本文將完整分析透過贈與、信託、保險前提規劃的差異。
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贈與
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信託
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人壽保險
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2023/09/06
罹癌花費動輒上百萬,你的保險規劃能解救這三大錢坑嗎?
癌健保在資源有限的情況下,許多治療都必須自費,在這資訊發達的時代幾乎是人人皆知事實,也因為這樣,其實防癌險的規劃相當普及,不過早期的保障內容設計,對於現在的醫療環境來說,會面臨什麼問題呢?
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癌症
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費用
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治療
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2023/07/13
家人昏迷或病危,可以代他先向保險公司申請醫療險理賠嗎?身故後會不會就領不到了?
絕大多數的人都有為自己投保醫療險,但如果昏迷或病危時根本無法向保險公司提出理賠申請,當發生這樣的情況,就算有保險似乎根本就發揮不了作用,這該怎麼辦呢?會因此就領不到保險金了嗎?
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保險金
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保險
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昏迷
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2023/06/16
受益人是未成年小孩或身心障礙身份, 能否真正拿到保險金,「法定代理人」是關鍵!
想把錢給誰、想照顧誰,正常來說受益人就填他們的名字沒錯,但問題來了,當未來有一天要向保險公司領保險金的時,你想照顧的家人並不是直接在保險理賠申請書上簽名就可以拿到保險金,實際上會碰到以下三種情況....
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保險金
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保險受益人
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身心障礙
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2023/05/03
房東必知的「凶宅險」,出租房變事故屋!哪些損失可申請理賠?
不動產出租雖可以擁有被動收入,但包租公、包租婆卻也不是如外界想像中完全這麼輕鬆,除了稅務以及房屋維護管理,也必須承擔不可控的風險,除了靠「人品」選房客之外,投保專為房東所設計的保險,來實際轉移因房客所造成損失的風險,不失為更理想方式。
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凶宅
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出租
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房屋
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保險顧問Lydia的沙龍
2022/11/24
受益人未成年保險金恐遭濫用,如何用兩層防護來保護留給孩子的錢?
保險理賠金通是一大筆錢,對於單親家庭而言,不少父母會選擇指定小孩為受益人,不過你知道嗎?若身故保險金受益人未成年時,保險公司所給付的錢恐未必能真正照顧到孩子,其中關鍵就在於法定代理人是否能妥善用這筆錢,本篇要告訴你如何用兩層防護來保護留給孩子的錢。
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保險金
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未成年
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監護人
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2022/08/04
保險顧問提醒「留意“繳別”與“繳費方式”』繳保費既安全又享優惠!
你知道『繳別』以及『繳費方式』影響著保費的折扣率嗎?精打細算的你,不容錯過本篇的整理分享,長期下來輕輕鬆鬆不僅可以省下數萬元,還可以完全避免保費遭不肖保險業務員或理專的挪用。
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保險
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理財
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2022/06/24
勞退金與勞保老年給付傻傻分不清?從職場新鮮人到老鳥都該搞懂的退休金權益
每個月的薪資單除了關心有多少錢入帳,你是否曾留意過勞保費以及勞退金自提這兩個薪資扣項呢?按政府規定繳交這兩筆費用,是不是就代表未來一定能領到退休金?幾歲能領?可領多少呢?
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退休
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勞保勞退
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理財觀念
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