第一次考金融證照就上手 ! 4個月取得13張金融證照秘訣大公開 ! Part 3.

鍾任哲 / Kuma
鍾任哲 / Kuma
2019/10/14閱讀時間約 7 分鐘
此篇主要攻略五張進階證照，分別為：
  1. 理財規劃人員
  2. 初階外匯人員
  3. 初階授信人員
  4. 證券商高級業務員、投信投顧業務員
  5. 投信投顧相關法規乙科
其他種類的證照請參閱其他篇章。
2020/08/08更新，
本年度高業投資學題庫大改近3百題，如有使用題庫複習的同學，請務必確認手上使用的版本是今年的題庫，以免考試時碰壁，出來面壁。

理財規劃人員

考試機構 ： 財團法人金融研訓院
考試日期 ： 2019.05.17
考試方式 ： 電腦應試
準備時間 ： 3 天，總計 10 小時，每日晚上 3 小時
考試科目 ： 理財工具、理財規劃實務
考試成績 ： 84 / 72
使用書籍 ： 宏典文化－理財規劃人員
宏典文化－理財規劃人員
這張最大的難點大概是在於其公式實在太多，從書本後面的附表就能發現，僅僅公式就洋洋灑灑一百多條，而對於剛接觸這張證照的人而言也不知道該如何取捨，因此這邊便以考過的心得告訴各位如何準備。
我將這張證照考試主要分成兩個部分，要用到計算機，跟不需用計算機的題目，你會需要計算機的地方是計算複利現值or終值、年金現值or終值，不需要用計算機的地方就是其餘的公式。
先來談談需要用計算機的考點，請參閱這個文章連結，基本上只要這招會了，你的理規通過機率就大大大大大大大的提高了，不過也建議在買計算機的時候，請買文章裡使用的那台，非常好用。
接著是不需要計算機的考點，請在翻閱書籍時，去思考，為什麼這個公式會長這樣，然後自己想一些東西帶進去公式，不要去硬背，如果考試的時候突然腦袋一片空白就完蛋了。
關於考古題的部分，使用這本書請認真的把裡面『 所有 』的習題都好好算過一次，不要一知半解就跑去考試，尤其是每個小章節後面不到10題的小習題，那真的都是精選，考點就是那些，做熟不愁過不了！
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初階外匯人員

考試機構 ： 財團法人金融研訓院
考試日期 ： 2019.04.26
考試方式 ： 電腦應試
準備時間 ： 3 天，總計 10 小時，每日 3 小時
考試科目 ： 國外匯兌、進出口外匯
考試成績 ： 88 / 76.25
使用書籍 ：宏典文化－ 初階外匯人員
宏典文化－ 初階外匯人員
如果要我給這張證照一個形容詞，我會說：背多分。
這張跟理財規劃有個很不同的點在於，理財規劃重理解，初階外匯重背誦，光是國貿條規11條，你就得非常熟悉每條規則包含哪些規定，像是FOB(Free on board)就是港口交貨，那你就得知道，這邊所說的港口交貨，是交到哪邊算交貨，何時責任交還給買方or賣方，稅負由誰負擔等等。
國貿條規一定要記熟，再來是各種外匯單據所用的規則，包括信用狀的UCP600或是即付保證函URDG758等等。
再來是電文的部分，一定要搞清楚每個電文是用來幹嘛，像是一樣是7開頭，MT700/701跟MT707的用途差在哪裡，而其中的欄位也不用每個都去記，這邊列舉幾個最常考的：
  1. 開狀日期 31C ( 必要欄位 ）
  2. 信用狀有效期限跟地點 31D( Date )
  3. 信用狀金額 32B （ 聯想Business，做生意要錢 ）
  4. 信用狀金額輔助欄位 39A ，這邊請看懂其表示方式，如 10/10。
  5. 是否加保兑 49欄位 （ 常考 ， 是酒保隊誒 49保兑 ）
  6. 如果要加保兌，一定會用到 58A 欄位 （ 我爸愛啦，要加保啦 ）
  7. 補償費用由誰負擔 71A ( 常考，阿錢勒 A71勒？）
  8. 信用狀費用由誰負擔 71D ( 這邊D可以聯想誰擔，常考 ）
其他考題請參閱各章節後方的習題，很快就能掌握考點了！
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初階授信人員

考試機構 ： 財團法人金融研訓院
考試日期 ： 2019.07.19
考試方式 ： 電腦應試
準備時間 ： 3 天，總計 10 小時，每日晚上 3 小時
考試科目 ： 授信法規、授信實務
考試成績 ： 72 / 71.25
使用書籍 ： 宏典文化－初階授信人員
宏典文化－初階授信人員
接續上面兩個考試，此次考試一樣是使用宏典這家出版社的書籍，因此讀書方式也相同，一定要做熟每個章節後面的小題目，整本仔細地做完，然後重複寫，寫到每個章節有 ９０％ 以上的正確率為止，基本上考試就沒問題了！
在這邊特別推這位大大寫的文章，還有那精美的筆記，跟書本交互使用根本就是相得益彰啊！
https://www.ptt.cc/bbs/License/M.1462629997.A.38D.html
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證券商高級業務員、投信投顧業務員

考試機構 ： 證券暨期貨市場發展基金會
考試日期 ： 2019.04.10
考試方式 ： 電腦應試
準備時間 ： 30 小時，總計 5 天
考試科目 ： 證交法規與實務、投資學、財務分析
考試成績 ： 72 / 86 / 84
使用書籍 ： 老莫白話高業、證期會題庫
老莫白話高業
證期會題庫，購買連結
先來說一下為何這兩張要放在一起，因為這兩張的考科除了法規以外，投資學與財務分析是完全相同的，因此只要考完高業再加考一張投信投顧法規就能取得投信投顧業務員的資格，既然都要考投信投顧了，為何不乾脆一次拿兩張證照起來呢？

常見Q&A:

Q : 那我考了高業之後要考哪科才能取得投信投顧業務員呢？
A : 投信投顧業務員（一科），這張適用於你已經考過高業，出來就會直接給你投信投顧業務員的證照。
但若你還沒拿到高業，可以先考投信投顧相關法規（ 含自律規範 ）這張，之後拿到高業在憑此照上證期會網站找文件申請即可。
此次考試用了兩本書，先來說一下購買的方式，老莫的就如之前介紹的，請直接在蝦皮購買即可，證期會的書我是在Ｍomo購物網買的，有時會比在官網買便宜。
我個人拿兩本書的使用方式：
老莫白話：用來理解一些計算方法，以及易考的重點，且老莫整理了非常多的表格，搭配上老莫白話的解釋，讓我們能快速的將表格內的內容消化，不過因為有了題庫，所以就沒寫裡面的習題了。
假如你時間不夠，建議寫完投資學跟財務分析的題庫後，法規直接讀老莫即可，不要花費大把時間去寫法規的題目。
證期會題庫：這本書好就好在，考試中有 90% 的題目皆出自此書，各位，這不是像衍生性 70% 啊，這可是貨真價實的 90% ！
這個用法是，老莫讀章節，拿這本寫題目。
投資學 1088 題，財務分析 856 題，法規與實務 1318 題，三本加起來的總題目數達到了3262題之譜，因此我才會建議法規可以直接讀老莫，除非你很懂的如何背誦，不然大部分的人拿分都是靠投資學，財分穩住，法規摸邊不要低於60就穩了。
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投信投顧相關法規（ 含自律規範 ）乙科

考試機構 ： 證券暨期貨市場發展基金會
考試日期 ： 2019.04.26 ( 與外匯同日 ）
考試方式 ： 電腦應試
準備時間 ： 8 小時 ，從下午讀到晚上
考試科目 ： 投信投顧相關法規
考試成績 ： 80
使用書籍 ： 證期會題庫
這科建議考過信託再來讀，裡面很多信託的概念，會很容易上手，寫題目也會比較順。
這科考試的訣竅是？

沒有訣竅，背多分

90 %題庫的玩法就是背好背滿，不過背的題目多了也自然就能摸清套路了。
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以上是此篇的教學，如果這篇文章對你有幫助，請幫我按個愛心！
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鍾任哲 / Kuma
鍾任哲 / Kuma
我是 Kuma 鍾任哲，朋友都戲稱我證照狂人。興趣是考照，熱愛閱讀，喜歡講故事給人聽，如果想聽更多有趣的知識，歡迎找我聊聊 :D
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