編輯嚴選開啟小鈴鐺通知檢舉內容第一次考金融證照就上手 ! 4個月取得13張金融證照秘訣大公開 ! Part 1.
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2019/10/09閱讀時間約 4 分鐘
本系列文總共會分成4個章節，各個擊破
Part1.
從零開始－什麼是證照 ? 證照怎麼考 ? 電腦跟筆試有什麼差別 ?
Part1.
從零開始－什麼是證照 ? 證照怎麼考 ? 電腦跟筆試有什麼差別 ?
Part2.
基礎證照篇 : 證券商業務員、信託業務員、衍生性金融商品銷售人員&如何選書
基礎證照篇 : 證券商業務員、信託業務員、衍生性金融商品銷售人員&如何選書
Part3.
進階證照篇 : 理財規劃人員、初階外匯人員、初階授信人員、證券商高級業務員 (含投信投顧業務員取得)，投信投顧法規乙科
進階證照篇 : 理財規劃人員、初階外匯人員、初階授信人員、證券商高級業務員 (含投信投顧業務員取得)，投信投顧法規乙科
Part4.
冷門證照篇 : 票券商業務員、企業內控人員、銀行內部控制與內部稽核(一般金融、消費金融)、資產證券化基本能力測驗
首先，「金融證照」是什麼，能吃嗎 ?
在台灣，基本上各行各業都有著屬於自己行業的證照，發行這些證照最大的目的除了為了證明你有相關領域專業的能力外，其實也在為你的經歷背書，就像XX系出來至少得考個XX證照乙級，或是XX證照丙級一般。
你需要知道的是 : 考證照也許不是必要，但在你沒有其他足資證明你的能力與經歷時，它卻是最管用的，它的價值在於它使用一個可「評量」可「量化」的標準來認可你的能力，不管你承不承認，但它就是一個能力證明。
你可以發現，對於金融這個行業來說，這些證照只是「基本」，倘若你想要往更高的理想前進，那又更不用說了。再者，金融業是個「特許行業」，在特許行業的背景下，法規對於工作的證照也都有確實的要求，就像沒有證券商業務員這張證照，又要怎麼經手證券的買賣?
如同其他行業般，在金融這塊領域，有著四大金融發照機構，個別專責四個面向的金融需求，分別是 :
如同其他行業般，在金融這塊領域，有著四大金融發照機構，個別專責四個面向的金融需求，分別是 :
- 台灣金融研訓院
金研院主要負責的是面向銀行方的證照，舉凡授信、外匯、理財規劃人員、乃至於財富規劃人員等，都是由此機構來負責。 - 證券暨期貨市場發展基金會
證期會主要負責的是面向證券方的證照，最常見到的就是證券商業務員(俗稱普業or初業)、投信投顧業務員等等，還有你能看到那些在電視上分析投資心法的大大們考的->證券投資分析人員(俗稱證券分析師)。 - 財團法人保險事業發展中心
保險事業顧名思義，就是負責保險業務的證照，不過跟產險略有不同，這邊主要是財產保險精算人員的考試以及投資型保險的測驗。 - 中華民國產物保險商業同業公會
產物保險，簡稱產險，這個機構負責的有: 人身保險、人壽保險、財產保險業務員等與一般我們所知的保險有關係的業務證照。
那如果我要考證照，該從何著手呢?
先來份資料，2017台灣金融研訓院各項考試考照人數，參閱請翻閱至p45以後
那麼怎麼報名這邊便不贅述了，各個機構的官網皆可以報名。
對於剛開始考證照的同學來說，「 金融常識與職業道德 」是最簡單也是必要的入門證照，為什麼呢？因為沒有他你後面好幾張可能考不了，而這科的考題更是直接從題庫內出題，其考試價格也是最佛心的(250元)，請同學務必先考起來 !
接著，在取得常識證照後，建議考取的是「 信託業務員 」這張證照，從下圖可以發現，僅是信託考試，光考生總數1年就有22000人之譜，而電腦測驗場次更是高達九百多場，因此其重要性不言自明，且其中許多觀念更是之後考試都或多或少會用到的，堪稱基本款中的基本款！
在考完信託後，建議取得的是->證券商業務員(俗稱初業)，這張證照跟信託並列基本款，在閱讀此張證照相關書籍時，你會慢慢地對財金有所感覺，從公司到董事會，乃至董事會如何運作等等，也會發現政府對金融業這個特許行業的各種法規以及各種限制，這張是個非常好的入門磚 !
好啦，前兩張證照都取得後，接下來就是跟期貨，期權這些高收益高損失的商品最有關係的證照了，也就是 -> 衍生性金融商品銷售人員資格測驗，這張證照的用途就是讓你有「資格」去販售衍生性金融商品，當然 ! 還是得經過受訓才能販售XD
後續還有很多張金融證照的心得，會從我看哪本書，怎麼準備，時間怎麼分配，以及相關的參考資料(像是PTT)等各個面向下手，一次彙整，希望能讓各位用最少的時間，扎實的學習及取得證照。
那麼電腦應試跟筆試有什麼差別呢?
這個問題大概是最多同學會問的問題了，因為這個問題直接關乎考試的難易度，通常筆試會比電腦簡單許多，不過報名的場次也少，但報名費也較便宜，因此若你的時間許可，或許可以考慮考筆試。
自己做了張比較表，可以參考後再做決定:D
以上是此篇的教學，如果這篇文章對你有幫助，請幫我按一顆愛心：D
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鍾任哲 / Kuma
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我是 Kuma 鍾任哲，朋友都戲稱我證照狂人。興趣是考照，熱愛閱讀，喜歡講故事給人聽，如果想聽更多有趣的知識，歡迎找我聊聊 :D
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