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第一次考金融證照就上手 ! 4個月取得13張金融證照秘訣大公開 ! Part 1.

更新於 發佈於 閱讀時間約 5 分鐘

本系列文總共會分成4個章節,各個擊破
Part1.
從零開始-什麼是證照 ? 證照怎麼考 ? 電腦跟筆試有什麼差別 ?

Part2.
基礎證照篇 : 證券商業務員、信託業務員、衍生性金融商品銷售人員&如何選書

Part3.
進階證照篇 : 理財規劃人員、初階外匯人員、初階授信人員、證券商高級業務員 (含投信投顧業務員取得),投信投顧法規乙科


Part4.
冷門證照篇 : 票券商業務員、企業內控人員、銀行內部控制與內部稽核(一般金融、消費金融)、資產證券化基本能力測驗


-驗明正身-

-驗明正身-


首先,「金融證照」是什麼,能吃嗎 ?

在台灣,基本上各行各業都有著屬於自己行業的證照,發行這些證照最大的目的除了為了證明你有相關領域專業的能力外,其實也在為你的經歷背書,就像XX系出來至少得考個XX證照乙級,或是XX證照丙級一般。

你需要知道的是 : 考證照也許不是必要,但在你沒有其他足資證明你的能力與經歷時,它卻是最管用的,它的價值在於它使用一個可「評量」可「量化」的標準來認可你的能力,不管你承不承認,但它就是一個能力證明。

以櫃員這個工作來說,舉幾個例子(可以直接點擊進入人力銀行網站) :
國泰世華中國信託花旗銀行新光銀行

資料來源 : 1111人力銀行、104人力銀行

資料來源 : 1111人力銀行、104人力銀行

你可以發現,對於金融這個行業來說,這些證照只是「基本」,倘若你想要往更高的理想前進,那又更不用說了。再者,金融業是個「特許行業」,在特許行業的背景下,法規對於工作的證照也都有確實的要求,就像沒有證券商業務員這張證照,又要怎麼經手證券的買賣?

如同其他行業般,在金融這塊領域,有著四大金融發照機構,個別專責四個面向的金融需求,分別是 :

  1. 台灣金融研訓院
    金研院主要負責的是面向銀行方的證照,舉凡授信、外匯、理財規劃人員、乃至於財富規劃人員等,都是由此機構來負責。
  2. 證券暨期貨市場發展基金會
    證期會主要負責的是面向證券方的證照,最常見到的就是證券商業務員(俗稱普業or初業)、投信投顧業務員等等,還有你能看到那些在電視上分析投資心法的大大們考的->證券投資分析人員(俗稱證券分析師)。
  3. 財團法人保險事業發展中心
    保險事業顧名思義,就是負責保險業務的證照,不過跟產險略有不同,這邊主要是財產保險精算人員的考試以及投資型保險的測驗。
  4. 中華民國產物保險商業同業公會
    產物保險,簡稱產險,這個機構負責的有: 人身保險、人壽保險、財產保險業務員等與一般我們所知的保險有關係的業務證照。

那如果我要考證照,該從何著手呢?

先來份資料,2017台灣金融研訓院各項考試考照人數,參閱請翻閱至p45以後

那麼怎麼報名這邊便不贅述了,各個機構的官網皆可以報名。

對於剛開始考證照的同學來說,「 金融常識與職業道德 」是最簡單也是必要的入門證照,為什麼呢?因為沒有他你後面好幾張可能考不了,而這科的考題更是直接從題庫內出題,其考試價格也是最佛心的(250元),請同學務必先考起來 !

接著,在取得常識證照後,建議考取的是「 信託業務員 」這張證照,從下圖可以發現,僅是信託考試,光考生總數1年就有22000人之譜,而電腦測驗場次更是高達九百多場,因此其重要性不言自明,且其中許多觀念更是之後考試都或多或少會用到的,堪稱基本款中的基本款!

資料來源 : 金融研訓院2017年年報

資料來源 : 金融研訓院2017年年報

在考完信託後,建議取得的是->證券商業務員(俗稱初業),這張證照跟信託並列基本款,在閱讀此張證照相關書籍時,你會慢慢地對財金有所感覺,從公司到董事會,乃至董事會如何運作等等,也會發現政府對金融業這個特許行業的各種法規以及各種限制,這張是個非常好的入門磚 !


好啦,前兩張證照都取得後,接下來就是跟期貨期權這些高收益高損失的商品最有關係的證照了,也就是 -> 衍生性金融商品銷售人員資格測驗,這張證照的用途就是讓你有「資格」去販售衍生性金融商品,當然 ! 還是得經過受訓才能販售XD


後續還有很多張金融證照的心得,會從我看哪本書,怎麼準備,時間怎麼分配,以及相關的參考資料(像是PTT)等各個面向下手,一次彙整,希望能讓各位用最少的時間,扎實的學習及取得證照。

那麼電腦應試跟筆試有什麼差別呢?


這個問題大概是最多同學會問的問題了,因為這個問題直接關乎考試的難易度,通常筆試會比電腦簡單許多,不過報名的場次也少,但報名費也較便宜,因此若你的時間許可,或許可以考慮考筆試。

自己做了張比較表,可以參考後再做決定:D

Made by 任哲

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以上是此篇的教學,如果這篇文章對你有幫助,請幫我按一顆愛心:D



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鍾任哲 / Kuma的沙龍
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