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第一次考金融證照就上手 ! 4個月取得13張金融證照秘訣大公開 ! Part 1.

鍾任哲 / Kuma

更新於 2024/10/08發佈於 2019/10/09閱讀時間約 4 分鐘

本系列文總共會分成4個章節，各個擊破
Part1.
從零開始－什麼是證照 ? 證照怎麼考 ? 電腦跟筆試有什麼差別 ?

Part2.
基礎證照篇 : 證券商業務員、信託業務員、衍生性金融商品銷售人員&如何選書

Part3.
進階證照篇 : 理財規劃人員、初階外匯人員、初階授信人員、證券商高級業務員 (含投信投顧業務員取得)，投信投顧法規乙科

Part4.
冷門證照篇 : 票券商業務員、企業內控人員、銀行內部控制與內部稽核(一般金融、消費金融)、資產證券化基本能力測驗

－驗明正身－

首先，「金融證照」是什麼，能吃嗎 ?

在台灣，基本上各行各業都有著屬於自己行業的證照，發行這些證照最大的目的除了為了證明你有相關領域專業的能力外，其實也在為你的經歷背書，就像XX系出來至少得考個XX證照乙級，或是XX證照丙級一般。

你需要知道的是 : 考證照也許不是必要，但在你沒有其他足資證明你的能力與經歷時，它卻是最管用的，它的價值在於它使用一個可「評量」可「量化」的標準來認可你的能力，不管你承不承認，但它就是一個能力證明。

以櫃員這個工作來說，舉幾個例子(可以直接點擊進入人力銀行網站) ：
國泰世華、中國信託、花旗銀行、新光銀行

資料來源 : 1111人力銀行、104人力銀行

你可以發現，對於金融這個行業來說，這些證照只是「基本」，倘若你想要往更高的理想前進，那又更不用說了。再者，金融業是個「特許行業」，在特許行業的背景下，法規對於工作的證照也都有確實的要求，就像沒有證券商業務員這張證照，又要怎麼經手證券的買賣?

如同其他行業般，在金融這塊領域，有著四大金融發照機構，個別專責四個面向的金融需求，分別是 :

台灣金融研訓院
金研院主要負責的是面向銀行方的證照，舉凡授信、外匯、理財規劃人員、乃至於財富規劃人員等，都是由此機構來負責。
證券暨期貨市場發展基金會
證期會主要負責的是面向證券方的證照，最常見到的就是證券商業務員(俗稱普業or初業)、投信投顧業務員等等，還有你能看到那些在電視上分析投資心法的大大們考的->證券投資分析人員(俗稱證券分析師)。
財團法人保險事業發展中心
保險事業顧名思義，就是負責保險業務的證照，不過跟產險略有不同，這邊主要是財產保險精算人員的考試以及投資型保險的測驗。
中華民國產物保險商業同業公會
產物保險，簡稱產險，這個機構負責的有: 人身保險、人壽保險、財產保險業務員等與一般我們所知的保險有關係的業務證照。