如何投資失敗
2019/11/21閱讀時間約 4 分鐘
就在昨天AMD股價漲破了41 USD，想到自己曾經持有AMD5000股，不禁悲從中來。 從投資第一天開始，就覺得投資很難，就像創業圈老生常談的一句話: 你無法學習別人的成功，但你能學習如何避免失敗。我想記錄下自己的投資失敗過程，和大家分享。
2015年5月 對帳單:
- STX: 100 shares
- AMD: 5000 shares
- BABA: 100 shares
- LNKD: 35 shares
- NVDA: 900 shares
- UBNT: 420 shares
2015年5月美股帳戶的持有帳單。
- 投入金額為 65991 USD
- 如果都不賣放到今天，總市值大約為506972 USD。(2019/11/20)
慘不忍睹的績效 (2019年11月):
- 同一個美股帳戶不到100K USD，完全被大盤績效屌打，基本上所有當初的持股已經被洗出場了。
進場理由:
自己是相關從業人員，所以投資主要是以半導體類股相關為主，這些公司基本的財務報表都有看過，但最後投資基本上是基於公司做的東西有沒有未來。
- STX : 剛好同學有人在裡面上班，覺得有內線可以買。
- AMD 和 NVDA : 我國中的時候就很喜歡看電腦雜誌，AMD 有一戰成名的 K7 Athlon ，NVDA 那時也有翻身之作 RIVA128，這兩家公司在我心目中的地位是非常高的。而2015年中，我們公司的股價創了新高，市值超過了AMD，我心裡想，AMD市值怎麼可能小於我們公司，一定是被低估了。同時間，ptt 上的 obov 的文章也大大加值了我對AMD的信仰.
- BABA : 覺得馬雲很厲害，當時很多家 IPO公司上市後都狂飆，買來賭一發。
- LNKD : 被收購，去搶買一波，最後跟收購價差不多，幾乎沒賺沒賠。
- UBNT: Ubiquiti Networks 創辦人是 NBA 孟菲斯灰熊隊 的老闆，也是工程師出身，覺得他們做的利基市場很有趣，同時間有他們公司的獵人頭連絡上我，聊一聊覺得他們應該是要擴大投資為了以後的發展，但當時開出的薪資對我沒有誘因去，原公司股價正好。
殺出的理由 : 抱不住！
- STX : 55.64 跌到 19.9 花一年 (-64%)
- ＡＭＤ : 2.2 跌到 1.67 花兩個半月 (-25%) =>實際最出在1.89 停損(-15%)
- NVDA : 22.13 跌到 19.4 花三個月 (-12%) => 8月 22.4出光(+1%)
- UBNT : 31.8 跌到 27 花六個月 (-15%)
- BABA : 89.32 跌到 57.35 花了四個月 (-35%) =>最低出在80停損(-10%)
由 SOXL (三倍追蹤半導體相關類股的ETF) 的股價從2015年6月創了新高41.6，花了8個月，回檔到15.78 USD，整體半導體類股大環境在那八個月是慢慢變糟的，抱不住股票，對於剛進入美股投資的我顯得在正常不過。
檢討：
雖然時間無法重來，但以我自己的個性，到底投資組合要如何修改，有沒有一種策略能夠符合我的個性，讓自己能夠抱住撐過最低點，然後抱住三年以上？
- 使用只買不賣的策略，或是定期定額買入，不要一口氣全買。但這種策略講得簡單，做得難。
- 一半的資金用來買股票，一半的資金拿來買債券，減輕自己持有股票在跌的時候的痛覺。
- 刪掉APP，難！
- 持股更分散，但如果大盤持續往下似乎也沒有辦法撐過，需要的可能是持股種類需要更分散，而持股種類更分散，為何不直接買 VTI 呢。
- 擁有 obov 的信心，也許是自己的貧窮，限制了自己的想像，因為沒有勇氣在更低點的時候加碼。
結論：
投資真的很難，始終逃不過人性，除非這筆錢是歸零不痛，要不然很難隨心所欲，更難的是投資的紀律，而2010年來的QE導致資產的膨脹，也是美股持續創高的重要因素，下個5年我該如何投資呢? 如果讀者有更好的建議，歡迎留言給我，謝謝。
投資學習的參考教材:
- ETF+債卷學派：綠角和鴨子划水的投資日常
- 分散風險學派：麥克風的市場求生手冊
- 雲端服務Saas大大Saul： Saul 可參考這個 Youtuber 所做的介紹
- PTT stock 板
留言0
查看全部