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【ETF研究室-0050】若長期投資只是神話,該如何有效提升短、中期的投資績效?(二)

閱讀時間約 6 分鐘
圖片來源: 網路
作者 : 蔣竣植 (CFP)
在上一篇我們發現透過「定期定額法」(簡稱定額法),在連續投資至少3年的時間中,算是有不錯的績效表現,而當透過「定期定值法」(簡稱定值法)後,能有效提升獲利表現。這一篇我們要比較的是偏保守的定額法或是略為積極的定值法,在「連續投資4年」的情況下,績效是否會因著投資時間的拉長,而有更顯著的提升。
定額法多投資一年,獲利真能提升嗎?
從圖一可發現到透過定額法「連續投資4年」的績效大多會優於連續投資3年,但其中2004、2008、2011、2014、2015年這5次的績效是劣於「連續投資3年」。但話雖如此,僅有2004年開始的這一組績效數據是負值(-0.97%),其餘仍為正值。
圖一 投資績效比較圖
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