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師法巴菲特,科斯托蘭尼,建立系統以控制投資行為,你開始了嗎?

更新於 發佈於 閱讀時間約 5 分鐘
師法巴菲特與科斯托蘭尼的投資理念
不知道你有沒有發現,這二,三來年馬拉松路跑變成了全民運動顯學,遍地開花的活動,上山下海的跑步路線,真的很熱血。而我也跟上了這股潮流,訂下了每年的路跑目標,建立系統,就像師法巴菲特科斯托蘭尼的投資理念,是個不斷修正投資行為的試煉過程,今年也挑戰了第一次的半馬,而賽前忽略練習的結果就是雙腿快廢了,慘不忍睹,尤其是後半段的里程,感覺自己就像一隻大象一樣,雙腳被注滿了水泥般的僵硬與笨重。

慢慢致富

第一次的半馬經驗很慘烈,但是,你跑的多慢都沒關係,只要你不停下來就好。
在跑步上,控制呼吸建立屬於自己的節奏,是件極為重要的事,不管是二短一長,還是任何屬於自己的呼吸方式,都關係著自己的能量消耗與完賽的可能,這一路上可能只有你一個人,承受著孤單與壓力,似乎看不見路的盡頭,只能盡力調整好自己的呼吸向前跑,就像鬼滅之刃裡的炭治郎,為了讓變成鬼的妹妹禰豆子再變回人類,學習水之呼吸加入鬼殺隊,每每在殺鬼的過程中領悟到呼吸對於能力提升的重要。
跑步如此,投資的路上也是這樣,不管你虧損了多少次,只要你不放棄就一定可以慢慢致富。

以大師為師

而呼吸就像是投資時間周期的長短,一吐一吸,一長一短,就這樣平穩地控制著投資的週期,讓獲利這件事靠自己近一點,是我這一年來在投資的路上所訂下的修練目標,於是三個帳號,分別啟動著不同的系統。
  1. 長期投資:Firstrade 美股帳號
  2. 中期投機:eToro美股帳號
  3. 小資定存:元大台股帳號
師法巴菲特與科斯托蘭尼的投資理念
(一)首先,長期投資的Firstrade 美股帳號 ,是依循著巴菲特的投資理念,而進行的投資試煉,歷經新冠疫情的波動與自己主觀的股市高點假設,讓資產報酬發生一點撞牆期,幸好,把自己拉回當初所設定的投資規則--長期股債資產配置,少量的再平衡操作,讓資產報酬漸漸回到正軌。
Firstrade美股帳號,巴菲特理念
Firstrade美股帳號,巴菲特理念
Firstrade美股帳號,巴菲特理念
於是乎,從Firstrade 美股帳號的操作經驗與報酬率,我自己有著深刻的體會,當你沒辦法隨著股價漫步起舞,沒辦法精準的從價差交易中獲利時,何不放自己一條生路,就讓時間當你的朋友,做好長期的資產配置,加上再平衡的動作,實現買低賣高的理想,你會發現慢慢致富其實是一件很美好的事。
(二)再來是eToro美股帳號的交易,由於一開始設定的規則是短線投機交易,因此,這一年來帳號的交易次數高達332次,也因為自己對於股市高點的假設錯誤,讓下半年的資產呈現連續四個月的虧損,讓一整年來的獲利回吐。
eToro美股帳號,科斯托蘭尼的投機理念
eToro美股帳號,科斯托蘭尼的投機理念
eToro美股帳號,科斯托蘭尼的投機理念
eToro美股帳號,科斯托蘭尼的投機理念
不過,我覺得這一整個過程,讓我吸收到短線交易的經驗與技術上的提升,在下半年的虧損中,體會到時間週期的優勢,因此,也修正了交易規則,依循科斯托蘭尼的投機理念,把交易時間再拉長,用中期的波段週期交易與資產配置來管理這個帳號。

(三)元大的小資定存,在今年持續的定存之下,漸漸地磨練自己長期持有的心智,期間有加碼與減碼,還有資金運用到其他的投資項目上,其實,都是因為資金池還不夠大,導致元大帳號的交易頻繁,還沒辦法有效的擴大存股效益,不過,慢慢地我把系統定下來,維持該有的頻率,我想達到目標是可以期待的。
0056元大高股息ETF,巴菲特理念
至於,資金池的再投入計畫,也會在年初進行,預計採單筆與定期定額方式分別投入三個帳號,只要把系統建立起來,把總目標切成碎片化的小習慣,讓你的小習慣變得很容易達成,其實你就不用太擔心最後面的大目標了。

控制投資行為

為什麼當初會用三個帳號來分開交易呢?
原因是要分開長期,短期與定存的操作規則,讓自己的操作行為得到適當的控制,不知道你會不會有這樣的困擾,常常會陷入長短週期不分的操作,看好的標地太早出場,虧損的標地,卻說服自己長期投資。
讓投資失序,就像跑步時呼吸調整出現問題,而這樣的問題,我想藉由帳號的分開來控制自己的投資行為,知道這帳號是短期操作,我就可以盡情的使用技術分析來驗證,至於長期的帳號,我就追隨趨勢,做好股債資產配置再平衡,克服買低賣高的恐懼與貪婪。
還記得自己為了投資失敗而懊惱不已的經驗,在我們都經歷了太多這樣的畫面之後,你還在原地不動嗎?

累積成功

今天就是2020年的最後一天了,是不是該為了2021年的到來做點什麼?
除了希望新冠病毒早日遠離之外,我記取了第一次半馬的經驗,在下一次2021/1/10的半馬賽事來臨之前,展開了長達3個月的提前布局,所有的事情,都是只有累積,沒有奇蹟。投資亦然,只要建立起自己的系統,依循著系統一步一步地打卡完成,時間會回報我們的付出,所以,讓我們一起努力,就用一場半馬來當作是2021年的開始吧!!

Happy New Year 2021!


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0056元大高股息小資存股計畫始於2019年,股神巴菲特說過:「人生就像滾雪球,你只要找到濕的雪,和很長的坡道,雪球就會越滾越大。」這句話完整說明了存股的策略精華,只要你投資的時間夠早,夠長,在正確的道路上,累積出夠大的部位,則未來你的雪球也將會越滾越大。
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