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投資紀錄|我的美債投資規劃 (定期定額來到16個月)

更新於 發佈於 閱讀時間約 4 分鐘

【本篇文章並非勸誘投資,僅是個人經驗分享,務必衡量自身財務狀況後,規畫專屬自己的投資計畫。】

  定期定額元大20年美債(00679B)轉眼間已經來到16個月,上次礙於時間的關係,沒有與台灣0050的定期定額一起更新。趁著空檔,整理一下自己關於投資美債的一些想法,以及未來的規劃,幫助自己在投資路上能走得更加穩健。

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投資美債基本條件:勝過於銀行定存

  原本手中的00679B低迷的報酬率(-10%左右),在7/9收盤的時候,竟然回到了-2.88%,並且在今年3月和6月的時候,我領到了美債的配息,雖然金額不高,但對我而言是個鼓舞,金額分別是:412元和565元。

  我對美債的要求是:長期持有時,配息優於將錢放在銀行定存;遇到股災時,可以平衡股票(0050)損失。  

分批買入,降低購買成本

  但我在第一次以美債賺到價差時,我就開始思考,美債的漲跌似乎不會有什麼激情?於是我給自己設定了以下的規則,並從2020年4月份開始執行(如附圖):

  1. 當美債(00679B)股價大於45元時,每月僅扣款1次。
  2. 當美債(00679B)股價小於45元時,每月提高至扣款3次。

  希望長期以來能拉低美債的均價,等待下次高價的到來。

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分批賣出賺價差

  對我而言,美債的漲跌不會有太大激情,因此我目前的賣出策略是:

  1. 當美債(00679B)帳面上獲利達到10%,賣出持股50%。
  2. 當美債(00679B)帳面上獲利達到20%,賣出持股100%。

  以我目前帳面上的損益平衡價43.01元看來,至少要漲到47.0元以上,才需要注意賣點,應該還需要再等待一陣子,在這之前,我就先領取每季的配息就好。

賺到的美債價差,用來降低0050均價

  假設美債售出賺到價差,也不是就拿來花掉,但要馬上再找到標的,對我而言也很困難。於是,我打算將它用來降低0050均價,單純僅是帳面上計價的問題:

  假設美債賺了價差10,000元,手上持有1張(1000股)的0050,均價是120元,那麼我會將它記錄成均價是110元(降低均價10元/股)。

  因為對我而言,只有手上持股均價夠低,才能增加我長期持有的信心。

  以上,今天就先記錄到這裡,謝謝您的收看!期待下次能分享更多內容。

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另外,再次提醒:本篇文章僅針對個人投資心得做分享,並非勸誘投資之意,投資路上陷阱很多,務必小心留意。


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