付費限定文章阿福投資週報（2023/05/27）
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阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫，透過方格子訂閱專題每週發佈，提供投資朋友參考。
❶ 投資洞察：債市ETF包租公計畫
阿福投資週報（2023/05/06），提到聯準會暫停升息後的債券投資計畫，使用定期定額買進元大美債20年（00679B）和元大AAA至A公司債（00751B），不管短期價格高低，擴大買進數量，在聯準會宣布開始降息時停止計畫。
美國聯準會2023/05/03宣布調高利率一碼，達到近16年來最高的5%至5.25%，會後聲明暗示將停止升息，目前是加速買進債券ETF的好時機，原因有二：
- 高評級債券殖利率約5%~6%，已經和台股高股息ETF的股票殖利率不相上下，持有債券ETF可獲得不錯的債息收入。
- 債券ETF價格在長期低檔位階，FED如果開始降息，債券ETF價格上漲還可以帶來資本利得收入。
因此，我計畫在此時建立債市ETF包租公計畫，新增元大投資級公司債（00720B），搭配已經投資的元大美債20年（00679B）和元大AAA至A公司債（00751B），這三檔債券ETF都是季配息，剛好可以組成月配息的組合，布局不同類別和信用評等的債券，平均持有和風險分散下，取得債券報酬。
① 元大投資級公司債（00720B）定期定額申購計畫
- 申購標的：元大20年期以上BBB級美元公司債券ETF基金
- 定期定額申購金額：10,000（手續費1元）
- 每月約定交易日：3，6，9，12，15，18，21，24，27，30（共選擇5個交易日，若遇當月無該交易日，則當月不執行該筆扣款）
- 平均最差殖利率：假定債券沒有違約，投資人可能拿到的最差年化報酬，以00720B來說，目前平均最差殖利率是5.98%。
- 平均修正存續期間：殖利率每上昇下降1%，債券價格下降上昇的幅度，以00720B來說，目前平均修正存續期間是13.75年，未來聯準會開始降息，每調降1%，債券價格會上漲13.75%。
❷ 投資組合分析
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