【ETF】小資族的福音:中信小資高價30ETF(00894)介紹(8/18買入紀錄)

閱讀時間約 3 分鐘
許多小資投資人可能跟小樂一樣,對於高價股總有一種可遠觀而不可親近的感覺。常常我會聽到說:「某某公司的股票一張要60多萬,我哪有那麼多錢買一張?」雖然台股已開放盤中交易零股,但是要一次買齊好幾檔高獲利的高價股,可得耗費一番工夫,更何況不是每個人都能在盤中即時下單。那麼這樣說來,有沒有一檔ETF包含了許多優質的高價股票,讓身為小資族的我們也可以輕鬆買進呢?有的!這就是今天小樂要跟大家介紹的主角:中信小資高價30(00894)。
基本資料:
以下我來分享這一檔ETF的三大特點:

一、低價好入手,季季配息:
由上圖可知,假如要入手30檔成分股各一張,會花費高達2千多萬元!但是中信小資高價30(00894)的發行價為15元,也就是一張股票僅需15000元便可入手。對於小資族而言,如果上班族月存5000元,大約3個月就可以入手一張囊括30檔高獲利高成長的中信小資高價股ETF,可以說是相當親民的選擇!
另外在配息政策上,這些高價股對於股東也不吝嗇,例如台積電每季配發2.5元現金股利,一年就配發多達10元的現金股利,還有號稱台股股利王的大立光,近三年(107~109年)配發的現金股利分別為91.5元、79元、68元。因此擁有這些強大公司的配息做後盾,中信小資高價30(00894)採取季配息的方式,每年的1、4、7、10月進行配息評價,對於有現金流需求的投資人來說,季季配息的中信小資高價30(00894)確實值得關注!
二、成分股多為產業龍頭企業:
觀察中信小資高價30(00894)的十大成分股,多達七家為各產業龍頭企業,比如全球晶圓代工龍頭-台積電;全球最大的手機鏡頭供應商-大立光;全球最大商用電源供應器廠商-台達電;全球最大主機板製造商-華碩;全球最大白牌交換器(高速網通)廠商-智邦;全球最大砷化鎵晶圓代工廠-穩懋;全球最大綜合型租賃公司-中租-KY。這些龍頭高價股,不管在獲利性、成長性以及未來性都具備傲視群雄的實力。從下表我們可以知道,越是高價的股票,其平均每股盈餘是相對較高的!也證明了高價股之所以能維持高價,實際上是因為其盈利能力非常強勁的緣故!
資料來源:CMoney、Bloomberg,2021/06/30。
三、選股邏輯納入公司治理評鑑及零股交易條件
資料來源:台灣指數公司、中國信託投信整理,2021/06/30。*股價篩選:原則上不低於200元,主要篩選股價排名前60名以內或股價排名前100名以內且股價高於200元。
中信小資高價30(00894)追蹤的指數為特選小資高價指數,指數編製方式納入了公司治理評鑑、股價篩選、基本面篩選與零股熱門交易等條件(可參閱基金的公開說明書)。近年來公司治理評鑑漸成各大法人機構青睞的評選標準,加上透過基本面的篩選,我們無須擔心指數成分股的盈利能力。另外透過零股成交額排名前50%的篩選,更不用擔心成分股中的高價股會有流動性不足的問題(如下圖所示)!
資料來源:CMoney,2021/05/31。
報酬率表現
資料來源:台灣指數公司,2021/06/30。
相信投資人最關心的還是投資這一檔ETF是否能取得優異的報酬率?由上圖可知特選小資高價30報酬指數近五年除了2018年之外,報酬表現均是領先台灣加權股價報酬指數,也就是大盤。近三年的平均報酬率更是高達37.73%!
另外我們再從下圖來看,從去年疫情低點到今年6月,特選小資高價30指數反彈了149.8%,優於加權股價指數的107.7%!
資料來源:Bloomberg,2021/06/30。
小樂總結:
個人認為中信小資高價30ETF(00894)可以滿足小資族們想要投資高價股的心理門檻,一張ETF即可滿足一次購足30家高價龍頭企業的願望,透過定期定額或是長期投資存股的方式,相信有機會帶給投資人豐厚的回報!
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各位讀者好!我是小樂,我將在這裡分享這幾年累積的投資觀念與閱讀財經書刊的精華摘要,希望大家都能在股海中找到屬於自己的獲利航道!就讓我們開始吧!
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