你還在用股債平衡做資產配置嗎?為什麼你該用股股平衡。
更新於 2024/09/20閱讀時間約 2 分鐘
股債平衡是很多人愛用的資產配置方式，但這對我來說不是最好的方法，尤其是年輕人更不應該買太多債的部位，接下來將以當前局勢、平衡效果，以及投資報酬率來分析告訴各位為什麼該採用股股平衡的策略。
從當前局勢來看，即使是堅持股債平衡策略的實施者都不該在現階段買入債券，因為美國聯準會即將進行縮減購債，縮減購債的意思就是，本來因為疫情的緣故，聯準會買了大量的債券，讓資金能流入市場和企業，現在失業率等經濟指標明顯好轉，且資金氾濫所造成的通膨問題也逐漸浮上檯面，所以縮減購債勢在必行，而從簡單的供需法則來看，美國政府減少買債了，債券的價格自然就會下跌，想如果真的想買債券的投資朋友，可以在等待更低的價格，而手上已經有債券部位的人也可以適度調節。
在平衡效果的部分，理論上股市漲債市跌，股市跌債市漲，所以說將資金分配在兩邊就可以達到平衡的效果，但是近來常常出現股債雙漲以及雙跌的情況，導致這種分散風險的策略失靈，像是在美國量化寬鬆的政策之下資金氾濫，熱錢湧入股市和債市，導致股債雙漲;而有時債券殖利率走高有時也會使得股債雙跌，所以這種兩邊壓寶的策略有時不見得有效，當然假如從超長期的角度來看，以上講的可能都是短期因素，然而不見得所有人都有耐心等待，要承受幾個月的波動，債券的報酬卻又只有那一點，假如你也是這樣想，那麼股股平衡的策略絕對比較適合你。
最後從投資報酬率來看，雖說股價的波動度可能比較大，但從報酬上卻差的很多，以元大美債20年(00679B)來說，這檔殖利率，五年平均起來才兩趴，台灣許多高息概念的etf，或者是金融股，平均水準都有個四、五趴，最起碼也都有三趴以上，絕對贏債券。
綜上所述，可以知道股債平衡的部分缺點，當然如果你是退休一族或者是超長期投資者，或者你覺得股債平衡就很適合你了，那當然還是可以用你原本的策略，只是你如果是年輕人或小資族那擴大本金才是最重要的，所以用股股平衡的策略會更加和適，那詳細的股股平衡該如何操作呢?敬請期待下一篇文章。
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抗通脹：同時對抗通脹和提供穩定收益。
缺點
這篇文章主要討論股債配置、目的性、報酬率、個人心理面以及結論。作者分享了在股債配置和投機策略上的觀點和決策。文章針對長期美國債券市場做出了一系列的分析，並提出了對債券市場的擔憂和看法。
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