《投資》那年我的錯誤投資決策,新光金特別股(附賣出對帳單)

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首先必須向大家說明,以下你會看到我的韭菜投資實錄,這次我要聊的主題是我在2020年10月的錯誤投資決策,本次的主題標的是新光金乙種特別股(2888B)。我會把投資的歷程進行介紹,同時進行投資的反思紀錄,避免自己再度踏入相同的錯誤投資決策中。
本文近期更新時間2023/06/04
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🔴前情提要

本次的投資標的新光金乙種特別股(2888B),是在2020年8月公開申購時中籤的,當時看到的是其年利率4%的狀況,評估參與公開申購的抽籤能夠有利可圖,就算沒有價差賺,但至少能夠領息,當初投入的金額是每股45元,申購張數1張總計4萬5千元。
不過當股票開始交易至近後從來沒有,高於45元的狀況,這狀況從週線圖來看基基本上價差的希望已經落空,剩下一個希望就是領特別股的配息。
來源YAHOO股市

🔴股利領到了,然後呢?

從2020年10月開始投資後,到了2023年的今天,總計領過兩次的股息,分別如下。
  • 2021年,配發600元
  • 2022年,配發1800元
到了今年在2023年4月25日的公開資訊得知,今年只能領到一連串的8個0,至於未來呢,我想最差也比不過這個狀況了!
來源:公開資訊觀測站

⚫出清對帳單

在2023/5/12我認賠了本次投資,以下為對帳單其成本以扣掉股利
  • 原始總投資成本為45070
  • 股利領回600+1800=2400元
  • 賣出手續費46元,交易稅97元
  • 總賣出金額為32500-46-97=32357元
  • 虧損額為45070-32357-2400=10313元
來源:自己

投資反思

在本次的投資,其實我自己對於特別股的想法要開始趨近於嚴格,因為從本次的投資來看,特別股因為有收益可計算的特性,很難能夠從中獲得超乎預期的報酬。
在持有特別股時,也不能單看股利的配發率為投資基準,更多的是要理解公司的經營能力。因為特別股有一個很大的特性,就算特別股不進行股利的配發,對於公司來說並不具有,像債券配發不出債息時,會面臨違約的特性。
若仔細看看新光金乙種特別股(2888B)其4%的股利分配條件,相對前陣子的債券市場利率,特別股明顯不具有吸引力。再搭配本次不做配發的公告,基本上我自己對於公司的經營是打上問號?
過去我認為特別股基本上具有債券的固定收益特性,但經過這次的經驗後我不再具有此想法,因為我們無法知道公司的經營狀況,就算台灣的金融股要倒閉的機率偏低,但這並不足以做為自己投資特別股的核心思維,因為不會倒並不和投資 獲利可以劃上等號。
在入手特別股時也要知道,是否具有累積的特性,以我持有的新光金乙種特別股(2888B)來說是屬於不累積,今年如果沒做配發未來,就算有盈餘也不會再做配發。
只能說投資不能抱持著百分之百相信經營方的想法,這次的特別股的股利不配發狀況就再度證明了我的思維盲點,近期的金融市場的升息對於金控公司的資本適足率都會有所影響,如有出現特別股的募資狀況出現,你會問我要不要參與,我自己會觀察其基本面的狀況,同時去翻閱財報上的金融資產損益狀況與其過去特別股的配發狀況再做決定。

🙏全文完

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這邊你會看到一位記錄自己理財筆記的投資者,2019年開始進行長期投資以ETF與金控、傳產為主要投資的範圍,平時專注於本業,空閒時專注於投資。沒有少年股神的經歷,但是有相對穩扎穩打投資歷程,如果你也厭倦了汲汲營營於股市中,不妨一起來討論投資吧!!
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