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投資債券,除了ETF還有這些選擇

閱讀時間約 7 分鐘
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隨著升息循環接近尾聲,投資債券成為顯學之一,四月台灣前10大熱門ETF裡面,居然有高達7檔是債券型的ETF,我在【20年長債ETF跟你想的不一樣】裡面提過,長天期的債券ETF(通常是20年+)是對利率最敏感的。白話來說,降息時長債可以賺最多,但碰上繼續升息的情境,長債也會賠最多。
不是想用長債ETF打翻一船債券ETF,而是提醒大家,除了網紅常推的債券ETF之外,投資債券的商品其實相當多元,至少有四種選擇:
  1. 直投公司債(straight bond, single bond)
  2. 債券基金 (bond mutual fund)
  3. 台灣的債券ETF
  4. 國外的債券ETF
底下好好談這四種商品的差異,幫助大家了解,究竟怎樣的債券商品適合你?

一、直投債券(公司債)

直投公司債券相當於一張「有價的借據」,你會直接成為某間公司的「債權人」,這張借據明確記載所謂的到期日(還本日)、利息(Coupon)、面額、幣別....等等,好處是所有的債券參數清清楚楚、白紙黑字列舉在債券的說明書裡,不會有模稜兩可的模糊地帶,是一種「確定性最高」的債券投資。
直投債券(straight bond)的另一大優勢是「類保本」...
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前UBS資深顧問、《懶人存股翻倍術:1招搞定美股投資》作者,現為全職操盤手、理財周刊學苑美股講師,10月即將有我專屬心法的K線App上市!請🔍 「美股風火輪」
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