卡號填錯帳戶被凍結,需要繳交上萬元的保證解凍金才能貸款?最常見的貸款詐騙手法一次看

更新於 發佈於 閱讀時間約 5 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。

raw-image

年底借貸旺季,詐騙集團更趁機行騙。近期有許多民眾稱自己貸款過程中卡號填錯,被告知要繳交一筆上萬元的「保證解凍金」才能提領貸款?!這是貸款詐騙常見的手法之一,還有多種假貸款真詐騙,防詐達人一次整理給你超完整貸款詐騙手法和特徵,學會辨識才能避免被詐騙喔!

常見貸款詐騙手法

常見貸款詐騙手法一、以各種名義收取手續費

正常的貸款申辦,確實需要一些開辦費、手續費、辦理費等…執行費用,但通常只有在最後確定對保、撥款時才給。

然而貸款詐騙常常也會假借銀行手續費、或是保險費、律師費等各種名義來收取費用,但往往是在撥款前就開始收取,最後當你各種費用都付了,對方就跑了。

常見貸款詐騙手法二、卡號輸入錯誤,帳號被凍結

防詐達人近期有許多讀者說自己在貸款時卡號輸入錯誤帳號被凍結,對方要求提交幾萬元的解凍金才能提領貸款。並詢問小編該付款嗎?小編的回答當然是:「不!這是詐騙!

其實根本不是你的卡號填錯,不管你檢查幾次確認正確,對方都會在事後跟你說你卡號填錯。

對方甚至會以你不繳納解凍金就要交由法務部來處理,要起訴你「騙取貸款」等方式威脅受害者。但其實繳納了也不會讓你能拿到貸款的錢,甚至對方會再用其他的名義向你收錢,直到你發現這是詐騙。

raw-image

常見貸款詐騙手法三、要求寄送私人證件

這是代書貸款常見貸款詐騙手法,標榜雙證件正本、印章、存摺交出來,就能幫你輕鬆辦好貸款

想想看,有多少工作詐騙就是使用相同手法,要求求職者交出身分證件、存摺和印章,最後淪為詐騙集團的人頭戶,所以自己的私人證件千萬不要交給他人,別人只要有你這三件東西就可以以你的名義做很多事,甚至扯上刑事案件。

這些資料通常會在對保拿錢時,才需提供證件驗證本人,絕對不會在核貸前,就要要求核對證件

而且不管是辦銀行貸款或民間借款,都只需要提供雙證件「影本」,並且建議一定要在影本上註記「僅供XX貸款使用」

常見貸款詐騙手法四、貸款轉錯帳

近期在社群軟體上很多人在分享這個新型態的貸款詐騙,你的戶頭會先收到一筆不明的匯款,之後會接到電話稱是他不小心把錢轉入你的帳戶,希望你還回去,當但你想說反正這筆錢也真的不是你的就這樣轉給他之後

你會開始接到貸款機構的催款電話,其實是你的個資被詐騙集團盜用來借貸,借來的錢最終被詐騙集團拿走,而你卻要負責繳清貸款


raw-image
(圖片來源:Facebook)


事實上,如果真的是匯錯款,也應該是由銀行聯絡,銀行不可能將個資交給他人,讓他來聯絡你

貸款詐騙常見特徵

防詐達人為你整理了貸款詐騙常見的特徵,如果您想借貸的公司有符合以下其中一點,就要非常小心囉

貸款詐騙特徵一、超過一般行情的超低利率與超高額度

任何詐騙的起手式都是給你「too good to be true」的條件,用誇大不實的噱頭進行詐騙,對購物詐騙來說,就是大打折扣,價格低到讓你覺得不買可惜;貸款詐騙就是用超低的利率或是超高額度,讓你覺得在這裡貸款最划算

貸款詐騙特徵二、聯絡資訊不透明

有一些詐騙集團會假冒銀行打出貸款廣告,但在廣告中卻只留下手機門號或是line等個人聯絡方式,卻沒有明確標註公司的聯絡電話或是地址。

政府立案的合法貸款公司都會有統一編號可查詢、並具有公司明確地址。

貸款詐騙特徵三、辦理條件過於簡單

有很多貸款廣告以貸款流程簡單吸引民眾,例如出現「保證過件」、「不需審核」或是「不需擔保物」等不切實際的話術。

當你遇到這種廣告很有可能是兩種狀況:1. 詐騙(實際上是要吸引你,把你騙進上述的詐騙手法中)2. 高利貸/地下錢莊

貸款詐騙特徵四、名額有限/限時活動

很多詐騙都會用這個手法,告訴民眾這是限時活動,或是名額有限,要大家要搶要快,有些甚至會在旁邊倒數計時或是一直跳已經有多少人加入計畫,製造緊張感,讓民眾沒有太多的時間思考,而衝動犯錯!

如何預防貸款詐騙-趨勢科技防詐達人

如果你還是不確定這是不是詐騙,你可以使用趨勢科技防詐達人幫你確認,只要把貸款網站的連結傳送給防詐達人,一秒鐘就能知道這個網站是否安全,或是否已有民眾向165通報為詐騙


raw-image

已經匯款/給出證件怎麼辦

一、掛失存摺/提款卡

在帳戶還未被列為警示帳戶之前,就先掛失存摺、提款卡,才能避免有可疑的資金流入或是被詐騙集團提領,另外也能藉此避免牽涉到刑事案件中

緊急情況下,建議直接撥打銀行電話,並且一定要打各銀行的掛失專線或客服中心,才能確保通話過程都有錄音

二、報案

如果你是已經提供個人資料或證件

就算你還沒被作為人頭戶,或是還沒發現自己被身份盜用,你還是可以先去警局備案,告知自己的狀況,才能避免將來詐騙集團假冒你的身份做壞事卻要你背鍋

如果你是已經匯款

提供警方詐騙集團的收款帳戶,以利警方追討或是將這個帳戶凍結

一定要留下報案紀錄

將來如果真的出現法律問題,有些法官會以當事人是否有報案,來判斷當事人到底是否帳戶被詐騙集團使用。

  • 在警局報案時,務必領取「報案三聯單」(之後將改為「事件證明單」),給自己留一份報案紀錄。
  • 撥打110或165反詐騙電話,會有錄音紀錄
  • 網路報案/165反詐騙網站報案,會有網路紀錄

三、自行蒐證

包含掛失紀錄和報案紀錄之外,你也可以詳細紀錄與詐騙集團的每一次通話內容,留下通聯紀錄,或如果你們是通過訊息聯絡,也可以將對話保存下來。

你保存越多越詳細的詐騙過程和證據,對你越有利!

全方位防詐騙工具包:

avatar-img
33會員
176內容數
我們整理了web3相關的熱門資安問題,包含加密貨幣投資詐騙、盜版NFT、空投釣魚和區塊鏈重大資安事件懶人包等等,並提供最完整的辨識方法教學,讓大家從0到1學習如何保護自己
留言0
查看全部
avatar-img
發表第一個留言支持創作者!
防詐達人的沙龍 的其他內容
最近假冒遠通電收的詐騙簡訊變本加厲,還以「紅單」和送交「執法機關」威脅,引導你進入網站繳納通行費,其實根本是要把個資都騙去,還要盜刷信用卡
最近,似乎每個人都在談論NFTs。你跟上潮流了嗎?它們最近爆紅並重新定義了藝術市場,很多人對它們感到非常興奮,但別忘了!詐騙集團也是,他們已經開始企圖要用NFT來詐騙了,連黃立成送周杰倫的「無聊猿」NFT也被偷走,損失超過2600萬!
許多線上預購「草東沒有派對」新專輯「瓦合」的粉絲在這幾日收到疑似草東沒有派對Store的來電,是聲稱訂單有異常將重複扣款的詐騙電話。草東沒有派對Store已發出聲明:不會電話聯繫!
年節要來啦!大家開始安排旅遊行程的同時,最近是否也看到很多有關「飯店試住員」的工作呢?就在大家想著出去玩還能賺錢的同時,你也正在掉入打工詐騙陷阱,最後不只拿不到錢,住不到飯店,還可能掉入「點贊賺錢」的詐騙中。
「欠缺資料,我們無法運送您的包裹」你是否近期也曾收到類似的簡訊內容呢?請小心!近期新聞報導有民眾因點擊假包裹簡訊的連結,輸入個資後,帳戶便被扣了上萬元😡😱真的相當可怕!!連于美人也曾經在社群平台分享自己的律師朋友受騙,以及「那對夫妻」也上當
在OpenSea上搜尋你想要買的一組NFT時,卻出現一大堆類似的名稱讓你眼花撩亂,不知道哪個才是你要找的「正版」嗎?NFT上架方式簡單,有些不肖人士會直接儲存他人做出來的NFT圖片上架,因此有些人就會不小心買到盜版的NFT,花大錢卻換來一場空。擔心的話快往下看,我們要來教你鑑定步驟了!
最近假冒遠通電收的詐騙簡訊變本加厲,還以「紅單」和送交「執法機關」威脅,引導你進入網站繳納通行費,其實根本是要把個資都騙去,還要盜刷信用卡
最近,似乎每個人都在談論NFTs。你跟上潮流了嗎?它們最近爆紅並重新定義了藝術市場,很多人對它們感到非常興奮,但別忘了!詐騙集團也是,他們已經開始企圖要用NFT來詐騙了,連黃立成送周杰倫的「無聊猿」NFT也被偷走,損失超過2600萬!
許多線上預購「草東沒有派對」新專輯「瓦合」的粉絲在這幾日收到疑似草東沒有派對Store的來電,是聲稱訂單有異常將重複扣款的詐騙電話。草東沒有派對Store已發出聲明:不會電話聯繫!
年節要來啦!大家開始安排旅遊行程的同時,最近是否也看到很多有關「飯店試住員」的工作呢?就在大家想著出去玩還能賺錢的同時,你也正在掉入打工詐騙陷阱,最後不只拿不到錢,住不到飯店,還可能掉入「點贊賺錢」的詐騙中。
「欠缺資料,我們無法運送您的包裹」你是否近期也曾收到類似的簡訊內容呢?請小心!近期新聞報導有民眾因點擊假包裹簡訊的連結,輸入個資後,帳戶便被扣了上萬元😡😱真的相當可怕!!連于美人也曾經在社群平台分享自己的律師朋友受騙,以及「那對夫妻」也上當
在OpenSea上搜尋你想要買的一組NFT時,卻出現一大堆類似的名稱讓你眼花撩亂,不知道哪個才是你要找的「正版」嗎?NFT上架方式簡單,有些不肖人士會直接儲存他人做出來的NFT圖片上架,因此有些人就會不小心買到盜版的NFT,花大錢卻換來一場空。擔心的話快往下看,我們要來教你鑑定步驟了!
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
大家好,我是woody,是一名料理創作者,非常努力地在嘗試將複雜的料理簡單化,讓大家也可以體驗到料理的樂趣而我也非常享受料理的過程,今天想跟大家聊聊,除了料理本身,料理創作背後的成本。
Thumbnail
哈囉~很久沒跟各位自我介紹一下了~ 大家好~我是爺恩 我是一名圖文插畫家,有追蹤我一段時間的應該有發現爺恩這個品牌經營了好像.....快五年了(汗)時間過得真快!隨著時間過去,創作這件事好像變得更忙碌了,也很開心跟很多厲害的創作者以及廠商互相合作幫忙,還有最重要的是大家的支持與陪伴🥹。  
Thumbnail
嘿,大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢? 跨年夜的我趕工製作某個外包設計案,在工作告一段落時趕上倒數。 然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻,看到朋友傳來的解籤網站,興致勃勃熬夜體驗了一下,覺得非常好玩,或許有人玩過了,但還是想寫上來分享紀錄一下~
Thumbnail
詐騙無所不在、無孔不入 近期最常被諮詢的刑事案件,莫過於「提供他人銀行帳戶、提款卡」而涉犯幫助詐欺罪、幫助洗錢罪的案件了!   時序上,通常會先收到銀行警示帳戶的通知,再來會收到警察局通知做筆錄,然後案件會被移送地檢署。   什麼是幫助犯   刑法第30條規定: 幫助他人實行犯罪行為
Thumbnail
遇到可疑電話或訊息,先打165求證 近幾年詐騙猖獗,詐騙手法層出不窮,當人在緊張、焦慮之下,通常無法冷靜判斷,詐騙手法還越來越縝密,此時很容易就落入詐騙集團的陷阱中,造成財物損失,而這種情形下,錢通常是很難全部要回來了QQ。因此,切記只要提到錢、需要匯款的、點進去某些不明連結等,不論什麼理由,都請
Thumbnail
因為文章太長所以分成上、下集,欲看上集請點這。 8.聯合貸款中心/XXX貸款/汽、機車借貸 有需求找中心想貸款卻要你先「繳稅金」,補完稅金,有完稅證明,可以拿完稅證明的單子去國稅局退稅。 謝囉,第一次聽過貸款要繳稅。但接下來是繳稅季,想說說一下這個事件。 另一種則是臉書常見的貸款廣告,主
Thumbnail
最近通知收到有太多同學被詐騙的訊息,恩... 先簡單講幾個很容易被騙的手法,因為我的讀者多了一點,希望就是有看到的不要被騙到。 1.無法下單、認證金流+賣場凍結、賣場未升級詐騙 賣貨便、FB、DCARD、旋轉拍賣很常見,通常這種開頭就是『我家人要買,麻煩加他的賴發給他看一下 謝謝』最多的時
Thumbnail
當被騙去作人頭帳戶時,必須不斷舉證自己的清白,並尋求律師幫忙,以及積極參與訴訟過程並提供證據。此外,被害人在偵查中建議出庭,以增加被告被起訴的機率。針對人頭帳戶的追回款項策略,應當報案凍結人頭帳戶,讓詐騙集團不得逞。
寫下這種很危言聳聽的標題,是現在台灣詐騙太囂張了 其實我寫這篇用意是為了不要再有無辜的民眾又被詐騙集團利用 以下這些故事新聞上都能查到相關類似劇情 通常出借銀行帳戶的人都是因為經濟條件不好 為了賺錢傻傻被騙 相信那些詐騙集團說的,因為詐騙太多,所以才想用高價去收購帳戶 因為風險高,所以很多
Thumbnail
這幾年來詐騙事件頻傳,假投資詐騙,還有假買賣詐騙,交友詐騙,假網拍等等千奇百怪的手法,在這個充斥著網路交易和商業活動的時代,我們有時候難免會遭遇各種不法行為。該怎麼合法地將我被騙的錢財討回,網路上有許多諸如,「拿著報案三聯單到銀行申請返還」、「檢察官起訴後就能拿回被騙的錢」等法律觀念。 實際上,除
Thumbnail
大家好,我是woody,是一名料理創作者,非常努力地在嘗試將複雜的料理簡單化,讓大家也可以體驗到料理的樂趣而我也非常享受料理的過程,今天想跟大家聊聊,除了料理本身,料理創作背後的成本。
Thumbnail
哈囉~很久沒跟各位自我介紹一下了~ 大家好~我是爺恩 我是一名圖文插畫家,有追蹤我一段時間的應該有發現爺恩這個品牌經營了好像.....快五年了(汗)時間過得真快!隨著時間過去,創作這件事好像變得更忙碌了,也很開心跟很多厲害的創作者以及廠商互相合作幫忙,還有最重要的是大家的支持與陪伴🥹。  
Thumbnail
嘿,大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢? 跨年夜的我趕工製作某個外包設計案,在工作告一段落時趕上倒數。 然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻,看到朋友傳來的解籤網站,興致勃勃熬夜體驗了一下,覺得非常好玩,或許有人玩過了,但還是想寫上來分享紀錄一下~
Thumbnail
詐騙無所不在、無孔不入 近期最常被諮詢的刑事案件,莫過於「提供他人銀行帳戶、提款卡」而涉犯幫助詐欺罪、幫助洗錢罪的案件了!   時序上,通常會先收到銀行警示帳戶的通知,再來會收到警察局通知做筆錄,然後案件會被移送地檢署。   什麼是幫助犯   刑法第30條規定: 幫助他人實行犯罪行為
Thumbnail
遇到可疑電話或訊息,先打165求證 近幾年詐騙猖獗,詐騙手法層出不窮,當人在緊張、焦慮之下,通常無法冷靜判斷,詐騙手法還越來越縝密,此時很容易就落入詐騙集團的陷阱中,造成財物損失,而這種情形下,錢通常是很難全部要回來了QQ。因此,切記只要提到錢、需要匯款的、點進去某些不明連結等,不論什麼理由,都請
Thumbnail
因為文章太長所以分成上、下集,欲看上集請點這。 8.聯合貸款中心/XXX貸款/汽、機車借貸 有需求找中心想貸款卻要你先「繳稅金」,補完稅金,有完稅證明,可以拿完稅證明的單子去國稅局退稅。 謝囉,第一次聽過貸款要繳稅。但接下來是繳稅季,想說說一下這個事件。 另一種則是臉書常見的貸款廣告,主
Thumbnail
最近通知收到有太多同學被詐騙的訊息,恩... 先簡單講幾個很容易被騙的手法,因為我的讀者多了一點,希望就是有看到的不要被騙到。 1.無法下單、認證金流+賣場凍結、賣場未升級詐騙 賣貨便、FB、DCARD、旋轉拍賣很常見,通常這種開頭就是『我家人要買,麻煩加他的賴發給他看一下 謝謝』最多的時
Thumbnail
當被騙去作人頭帳戶時,必須不斷舉證自己的清白,並尋求律師幫忙,以及積極參與訴訟過程並提供證據。此外,被害人在偵查中建議出庭,以增加被告被起訴的機率。針對人頭帳戶的追回款項策略,應當報案凍結人頭帳戶,讓詐騙集團不得逞。
寫下這種很危言聳聽的標題,是現在台灣詐騙太囂張了 其實我寫這篇用意是為了不要再有無辜的民眾又被詐騙集團利用 以下這些故事新聞上都能查到相關類似劇情 通常出借銀行帳戶的人都是因為經濟條件不好 為了賺錢傻傻被騙 相信那些詐騙集團說的,因為詐騙太多,所以才想用高價去收購帳戶 因為風險高,所以很多
Thumbnail
這幾年來詐騙事件頻傳,假投資詐騙,還有假買賣詐騙,交友詐騙,假網拍等等千奇百怪的手法,在這個充斥著網路交易和商業活動的時代,我們有時候難免會遭遇各種不法行為。該怎麼合法地將我被騙的錢財討回,網路上有許多諸如,「拿著報案三聯單到銀行申請返還」、「檢察官起訴後就能拿回被騙的錢」等法律觀念。 實際上,除