Hardcore財經通識的重點摘要（07/21)
更新於 發佈於 閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
這裡會紀錄一些我有興趣的podcast重點，不包括全部的podcast內容，有興趣的人可以訂閱該podcast收聽：
https://open.spotify.com/episode/4qVQPLjRrHXZhlKZGDGABy?si=b1af936d67f64061
科技股市場
- AAII情緒指標顯示：目前科技股市場主要由散戶推動。
- 從FMS報告中：法人投資者持續持觀望態度。
- 經理人對經濟預期有共識，可供參考。
- 經濟處於軟著陸狀態，升息循環並未引發大幅失業。
- 基於基期效應，CPI影響有限，但明年上半年可能增加僵固性。尾部風險在於持續高通膨可能讓央行採取更鷹派政策。市場普遍認為近期不會出現政策收緊。
- 整體消費數據低於預期，信用卡消費持平或下滑，汽車和汽油消費月度減少。高利率和高通膨環境將吸引機構投資者轉向投資債券。
- 總體經濟盤點顯示市場已累積相對多的資金。機構持倉狀況為相對低持股，傾向持有債券。整體機構在股票持倉仍偏低，可能由於美股市場有更多法人參與，目前散戶主導市場，CPI成為潛在隱憂。大型科技股是否漲到頂部尚不明確，現在是散戶主導，股市可能會均值回歸，風險相對較高。
AI生成相關應用
- AI可以進行更好的語意辨識和分類。
- SaaS公司可克服一些問題，建立企業知識庫管理，並關注轉化率和LTV（導入相對容易）。
- LLM品質和基礎模型的差異化應用在廣告素材生成，市場潛力巨大，CPM值得關注。
- Pitch Deck在獲客戶和簡報方面非常有價值，也可用於最後一里路的溝通。
- SGAA成本考量，自動化流程有助於計算ROI，需要改進轉換率和客戶滿意度。
- 外部簡報成本考量，可提高市場競爭力。
- 電話會議在LLM出現後可能可行，有幾個觀察重點：
- 要有明確價值主張
- 可向上銷售
- AI導入後有明顯的市場區隔（我們家的產品跟其他家的產品有什麼不同的）。
- MSFT受益股，銷售渠道強大，10%採用率已相當高。通過計算假設值，可預測股價增長。
- 目前最快成長的是MSFT、Google和FB，其他領域如何變現需仔細考慮。
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現代社會跟以前不同了，人人都有一支手機，只要打開就可以獲得各種資訊。過去想要辦卡或是開戶就要跑一趟銀行，然而如今科技快速發展之下，金融App無聲無息地進到你生活中。但同樣的，每一家銀行都有自己的App時，我們又該如何選擇呢？(本文係由國泰世華銀行邀約)
今天我會用不同角度帶大家看這款國泰世華CUB
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
PLTR盤後公布財報顯示整體利潤穩步增長，營收受益於AI需求高成長、上調全年財測，並且企業客戶收入增速高於政府收入增長，盤後激勵表現，並在昨日美國盤中公布服務業數據維持穩健強勁，未有衰退顯現，仍有望在基本面支撐下吸引股市逢低買盤，激勵盤中股、債與日圓資金流動，股市收斂跌勢、債與日圓收斂漲勢。
美國7月就業市場少數產業仍有增長人力、短期臨時性裁員人數上升推升失業率，然而勞動參與率維持上升，主要以兼職人數支撐，目前僅資訊產業有裁員現象，未有大規模產業的裁員發生，並在建築維持增長，有望支撐經濟基本面，市場關注這種臨時性裁員是否短期內能夠解除。
台股、美股近期明顯回檔，市場敘事發生改變，壞消息一樁接一樁出現，下一步該怎麼走呢？本文將探討近期的宏觀經濟事件，並分享個人的操作思考。
昨日市場受到AMD、微軟財報激勵，科技、半導體吸引回流的逢低買盤，符合預期，午盤受到聯準會利率決議維持不變，但並對經濟穩健、物價壓力下降的目標表示肯定，激勵午盤整體股、債市與黃金等全面商品表現。
最新的經濟數據發布後，市場普遍預期通膨下降的幅度可能有限，進而增加了延後降息的可能性。對股市的本益比造成了不小的壓力。4月中旬將開始的企業財報季，將是市場的下一個焦點。市場的波動性有所降低，短線操作空間縮小，中長期投資趨勢的斜率也有所減緩。
3 月 FMS 重點摘要：
近期美國總經數據良好，支持市場維持軟著陸預期
目前 AI 是泡沫嗎？FMS 給出一個目前最安全的答案
機構拋美股和科技股轉向歐股、新興市場，似乎為未來回補留下倉位空間
上週美股在科技類股人工智慧（AI）的引領下，持續展現穩定上升的趨勢。AI仍然是市場的熱門話題，各個相關個股在AI領域擁有獨特的題材，相互之間的影響使得資金動能不減。
二月是市場投資人又愛又恨的一個月，受AI類股財報影響，美股再次創下新高。能參與到AI類股效益的投資人，和那些望之卻步未上車的人，將出現巨大的差異。第一季的財報效益相當正面，利多及利空消息都得到了合理的反應，但隨著財報季節接近尾聲，資金除了保守以待之外，總經數據將成為市場的重點，因為這將影響未來的利率
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