Hardcore財經通識的重點摘要（07/21)
閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
這裡會紀錄一些我有興趣的podcast重點，不包括全部的podcast內容，有興趣的人可以訂閱該podcast收聽：
https://open.spotify.com/episode/4qVQPLjRrHXZhlKZGDGABy?si=b1af936d67f64061
科技股市場
- AAII情緒指標顯示：目前科技股市場主要由散戶推動。
- 從FMS報告中：法人投資者持續持觀望態度。
- 經理人對經濟預期有共識，可供參考。
- 經濟處於軟著陸狀態，升息循環並未引發大幅失業。
- 基於基期效應，CPI影響有限，但明年上半年可能增加僵固性。尾部風險在於持續高通膨可能讓央行採取更鷹派政策。市場普遍認為近期不會出現政策收緊。
- 整體消費數據低於預期，信用卡消費持平或下滑，汽車和汽油消費月度減少。高利率和高通膨環境將吸引機構投資者轉向投資債券。
- 總體經濟盤點顯示市場已累積相對多的資金。機構持倉狀況為相對低持股，傾向持有債券。整體機構在股票持倉仍偏低，可能由於美股市場有更多法人參與，目前散戶主導市場，CPI成為潛在隱憂。大型科技股是否漲到頂部尚不明確，現在是散戶主導，股市可能會均值回歸，風險相對較高。
AI生成相關應用
- AI可以進行更好的語意辨識和分類。
- SaaS公司可克服一些問題，建立企業知識庫管理，並關注轉化率和LTV（導入相對容易）。
- LLM品質和基礎模型的差異化應用在廣告素材生成，市場潛力巨大，CPM值得關注。
- Pitch Deck在獲客戶和簡報方面非常有價值，也可用於最後一里路的溝通。
- SGAA成本考量，自動化流程有助於計算ROI，需要改進轉換率和客戶滿意度。
- 外部簡報成本考量，可提高市場競爭力。
- 電話會議在LLM出現後可能可行，有幾個觀察重點：
- 要有明確價值主張
- 可向上銷售
- AI導入後有明顯的市場區隔（我們家的產品跟其他家的產品有什麼不同的）。
- MSFT受益股，銷售渠道強大，10%採用率已相當高。通過計算假設值，可預測股價增長。
- 目前最快成長的是MSFT、Google和FB，其他領域如何變現需仔細考慮。
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