觸犯到銀行法而受刑的人,都是俗稱的金融犯。這跟一般常見的犯罪不同,因為影響的範圍很大,罰則可以說是相當嚴厲,除了有刑期之外,罰金數字也相對非常高,而一般人涉及到的方式,通常都是以共犯的身分,刑期通常也不輕。
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主要看違反的是哪一條,銀行法有相當多都是重罪,像是125條的違法吸金罪,就有可能會判七年以上的徒刑。或是127-1條的非法授信罪,這也會有三年以下併科最高2500萬元罰金的問題。而違反銀行法、證交法、公司法等,就是俗稱的金融犯,都很有被關的可能性。
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共犯要看是共同正犯還是單純的共犯,如果是共同正犯,罪刑就跟主謀一樣,依照銀行法125條,若真的被判刑可能就要面臨7年以上最高5億以下的罰金。而如果是單純的共犯,也沒有參與犯罪所有過程,罪刑可能比較輕。但通常金融犯被害人眾多,賠償及和解金額會十分驚人,通常會建議找專業律師辯護。
除了透過刑法第30條規範爭取減刑之外,盡可能與受害者達成和解,或讓自己擺脫莫須有的罪名,比較能保障自身權益。
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最常見的情況,是龐氏騙局、老鼠會、操盤投資...等投資行為,很容易觸犯銀行法第29條,該條有提及,除非法律另有規定,否則非銀行是不能託管資金,進行投資的。
而如果還利用網路媒體等廣告,以高額利潤吸引投資客,吸引資金流入的話,還可能會涉及刑法339-4條加重詐欺罪,最高有七年以下徒刑併科最高100萬罰金。
而如果有開立非法的投資站,藉此隱匿犯罪所得,可能還會涉及到洗錢防制法第14條及第15條的罪刑,最高有七年徒刑併科最高500萬罰金。
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