賺到了!00878配息成分有97%都是價差

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新國民ETF00878於8/15公布了配息組成公告,每受益權單位分配金額中,與二代健保補充保費息息相關的「54C境內股利所得」只佔了2.86%,「76W財產交易(國內)所得」佔了97.14%,「收益平準金所得」為0%。根據第三季公告的配息0.35元來算,1張領350元,只有10元會被納入二代健保補充保費上限的計算,真的是太驚人了。

00878 國泰台灣ESG永續高股息ETF配息組成

00878 國泰台灣ESG永續高股息ETF配息組成

ETF的配息來源,包含了股利收入、利息收入、資本利得、收益平準金等,此次配息組成幾乎全來自於資本利得 (簡稱價差),可見今年00878的漲幅讓投資人股息價差兩頭賺。

配息三年以來新高,基金規模將超越0056

此次配的息,創00878上市三年以來最高,以8/15收盤價16.43換算,單次殖利率為1.6%、年化殖利率上看6.6%。除了配息創新高,00878受益人數也刷新自身紀錄,截至8/15集保結算所資訊,受益人數有1,056,299人,單周就增加了超過2萬受益人,基金規模達2139.8億元,只差41.2億元,就追上0056的2181億元規模。

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吸引小資族青睞的原因

  • 00878是全台第一檔季配息ETF,還納入了ESG永續概念。
  • 上市三年以來,無論在多頭和空頭中,績效皆打敗0050,多頭時表現不差,空頭時還特別抗跌。
  • 納入收益平準金機制,投資人的配息不會因ETF資產規模成長而縮水
  • 在所有上市的高股息ETF中,總費用率是最低,根據投信投顧公會統計,相較於00878於2022年的總費用率只有0.5% (0056為0.86%、00900為1.37)。
  • 股價雖然已經奔2開頭,但相較於其他大盤型的ETF,價格還算親民可入手。

資產配置中可入手嗎?

若你想要找一檔極具成長又暴利的ETF,那00878不會是你考慮的首選,0050或006208才是,對於個人來說,我將00878用來作為資產配置中與0050搭配之標的,定期定額+不定期單筆加碼,會是較佳的長期投資策略。

更多投資理財內容在《棒棒的理財失控週記》

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