FOMC利率聲明後,工程師爸爸對於經濟擔憂:通膨、失業率與亞洲貨幣的三重危機!2024金融風暴前夕?

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投資理財內容聲明
  大家好!我是一位在職工程師,也是兩位孩子的爸爸,來自理工科背景的我對經濟學有著濃厚的興趣。2023/09/20聯準會發表聯邦公開市場委員會聲明經濟預測,雖然可以明確的知道現在是升息的末端,但2024年的經濟展望仍然充滿了不確定性和挑戰,甚至遠高於2008年前夕,特別是通膨和失業率的變動。未來一年FED還是沒有看到明確的降息要素,我認為美元則可能保持強勢至2023年底,因此亞洲貨幣可能面臨貶值壓力...等。
  在台股指數也是隨AI的熱度逐步降溫,考慮到這些因素,我認為指數在這個價格與估值上檔空間完全被侷限了,但資金收縮的風險隨時金融運轉戛然而止;因此投資應該在今年底~明年初特別謹慎,並考慮提高現金持有量以應對可能的金融風險。

FOMC經濟預測

  1. 2024年的GDP成長率預測區間範圍大,不確定因素還是很高。
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  1. 2024~2025年的失業率可能會來到近期高點。(所以估值與經濟勢必修正)
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  1. 2024~2025年的失業率可能會來到近期高點,所以預測通膨會逐步趨緩;但2024預測區間範圍大,不確定因素還是很高。
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  1. 年底可能還會有一波升息((個人看法:應該會是最後一次,與其美債會有大量炒底的需求,故預期資金會湧入美金。(美金看多)
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  1. 9月份,2023~2024的經濟成長率都較7月份來的高;但2025較7月份來的低。
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  1. 2024年的GDP預期較2023下滑,明年2024年展望不佳。
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  1. 整體雖預期2024~通膨會逐步降溫,但當今的通膨的不確定性與風險擴散係數,還是高於2008年。
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  1. 2024聯邦基金利率預測的不確定性與風險將來到最高。
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國泰/台大經濟預測

8月份的GDP月成長率,可能是今年最高峰,9月GDP月增率下滑,預料接單題材也會隨之下滑。

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國民經濟信心調查

  • 9月調查顯示,景氣現況樂觀指數降至-13.4 (8月:-0.5),展望樂觀指數由正轉負至-3.2 (8月:2.5),大額消費意願指數亦走低至7.7 (8月:12.5),耐久財消費意願同步轉弱至-13.5 (8月: -12.1)。
  • 民眾對於2023年台灣經濟成長率的平均預期值降至1.7%,低於上個月的2.1%,僅23% (8月:50%) 的民眾認為2023年經濟成長率會在2%以上。
  • 民眾對於台股的樂觀指數微幅下滑至10.5 (8月:10.6),風險偏好指數走低至13.3 (8月:15.6)。
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結論:

  1. 景氣樂觀指數與展望紛紛下滑,樂觀指數隨AI題材削弱而滑落。
  2. 經濟展望不佳,但較7月份好;
  3. 長期通膨的不確定因素還是很高,若油價無法壓低於每桶70美元,預期FED可能會改變想法。
  4. FED通膨於趨緩可能是來自於Q2~Q3油價滑落到每桶70美元所致。
  5. 台股的樂觀與整體展望有明顯趨緩,AI題材/ChatGPT 熱度顯著趨緩。
  6. 亞洲貨幣能會隨著利差擴大持續競貶,
  7. 美元可能會強勢到2023年底。
  8. 明年初可能會有一些金融鬼故事,要拉高現金比。
  9. 個人預期利率可能會維持在5.0~5.5%至少半年,2024年中有失業率/金融事件才可能調降利率。
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小小工程師
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政策影響著資本市場資金動向與流速, 資本市場灌溉了各類的產業 工業與科技的發展影響了經濟,影響了基本面, 金融市場的基本面影響了指數的漲跌, 而這一切就就是景氣循環。 只要金錢還存在購買力, 我們就逃不離景氣循環, 掌握景氣循環,才能掌握自己的命運, 我是黃聖育任職汽產業的工程師歡迎一起討論經濟。
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