㊙️超激賺5%!美債霸氣PK高股息, 月月配才是真理?
投資理財內容聲明
重點:
- 美債20年的殖利率可達4.5%,有鎖定效果
- A級公司債殖利率5.13%,BBB級5.5%
- 高股息ETF配息率6-7%,但有2%是虛耗
- 美債存續期間長,降息時價差收益更高
- 投資債券要先正確態度,要利息,價差是次要
- 被套牢應持平價格,加碼債券ETF划算
- 股票債券50/50組合,年化報酬7.29%,波動少
- 月月配不見得最好,要看年化總報酬
- 選擇大資產規模的債券ETF,如超過800億
- 金融債並不見得最安全,因產業集中風險
- 債券要選投資等級,有效分散風險
- 直投債券風險信用過度集中
- 現在是債券ETF投資的甜蜜點
- 官股配比2:8偏債券
- 可考慮0050配00646再加00679B
總結:
分析投資債券ETF的各種利弊。
其中,美債20年及A級公司債的殖利率分別可達4.5%及5.13%,遠高於儲蓄利率,且有鎖定效果。另外,與高股息ETF相比,債券ETF配息率更真實,無虛耗成分。此外,債券可大幅分散風險,年化報酬率與股債50/50組合相若,但波動較小。總體而言,現在是債券ETF投資的甜蜜點,官股配比已調整為2:8,偏債券較多。段落大意:
第一段介紹目前美債投資熱度高漲的狀況。
第二段則請來債券專家怪老師分析。怪老師提到現在的正確態度是要利息配息,價差是次要。
第三段講解什麼是殖利率和存續期間,前者代表真實收益率,後者代表價差空間。
第四段列出各類債券的殖利率和資產規模,指出投資者偏愛收益率而非價差。
第五段分析A級及BBB級公司債的差異。
第六段指出高股息ETF有2%配息是虛耗,不如債券ETF。
第七段以美國ETF為例說明股債組合效果。
第八段批評月月配概念的迷思。
第九段分析金融債的產業集中風險。
第十段歸納債券ETF的主要風險。
第十一段是總結,指出現在是債券ETF的投資甜蜜點。
⛔[[本篇內容並非投資意見，亦不構成任何投資產品之要約、要約招攬或建議。本資料只作為一般用途，它並沒有考慮您的個人需要、投資目標及特定財政狀況。投資附帶風險。]]
㊙️
留言
留言分享你的想法！
本篇參與的主題活動
本文探討臺灣股市ETF投資策略，針對新手與老手，分析市值型ETF（如0050、006208）與高股息ETF（如0056、00878、00919）的優缺點，並提出兼顧成長與收益的MVP組合建議。
退休後的財務規劃，最重要的是保留足夠的現金應對市場波動，選擇低風險低波動的投資組合（如股債配置ETF），並建立長期投資信念，避免市場恐慌時賣出資產。本文探討退休前與退休後的財務模式差異，比較高股息ETF與股債配置ETF的優缺點，並分享作者的退休財務策略與操作。
日前在演講結束後，有一聽眾問我：「是不是該買含台積電比較多的ETF？」我說去年該這麼做，但今年如果還這麼做，現在看來是很慘的。其實我認為真正的問題是，難道這是買ETF應有的考慮嗎？
隨著高息低波ETF的迅速成長，「雞蛋不能放在同一個籃子裡」成為擁護方的主要論點之一，而這個論述一直爭論不休，反對方主要以「配息只是左手換右手」、「報酬率與0050高度相關」為說詞。因此本文旨在以量化投資、因子投資的客觀角度討論高息低波ETF是否具有分散效果。
煢煢白兔，東走西顧，衣不如新，人不如故。這應該是我小時候的一首詩詞，剛好符合我想表達的一個思維主題，從2025年的3月開始，我確實也做出了一些投資思維的改變，因為我有一些資本額了，我覺得如果持續抱著持續買進的心態，累積的財富可能不會比較快，所以~分享一下我這一年的一個小經驗。
本文探討臺灣股市ETF投資策略，針對新手與老手，分析市值型ETF（如0050、006208）與高股息ETF（如0056、00878、00919）的優缺點，並提出兼顧成長與收益的MVP組合建議。
退休後的財務規劃，最重要的是保留足夠的現金應對市場波動，選擇低風險低波動的投資組合（如股債配置ETF），並建立長期投資信念，避免市場恐慌時賣出資產。本文探討退休前與退休後的財務模式差異，比較高股息ETF與股債配置ETF的優缺點，並分享作者的退休財務策略與操作。
日前在演講結束後，有一聽眾問我：「是不是該買含台積電比較多的ETF？」我說去年該這麼做，但今年如果還這麼做，現在看來是很慘的。其實我認為真正的問題是，難道這是買ETF應有的考慮嗎？
隨著高息低波ETF的迅速成長，「雞蛋不能放在同一個籃子裡」成為擁護方的主要論點之一，而這個論述一直爭論不休，反對方主要以「配息只是左手換右手」、「報酬率與0050高度相關」為說詞。因此本文旨在以量化投資、因子投資的客觀角度討論高息低波ETF是否具有分散效果。
煢煢白兔，東走西顧，衣不如新，人不如故。這應該是我小時候的一首詩詞，剛好符合我想表達的一個思維主題，從2025年的3月開始，我確實也做出了一些投資思維的改變，因為我有一些資本額了，我覺得如果持續抱著持續買進的心態，累積的財富可能不會比較快，所以~分享一下我這一年的一個小經驗。
你可能也想看
Google News 追蹤
全新 vocus 挑戰活動「方格人氣王」來啦～四大挑戰任你選，留言 / 愛心 / 瀏覽數大 PK，還有新手專屬挑戰！無論你是 vocus 上活躍創作者或剛加入的新手，都有機會被更多人看見，獲得站上版位曝光＆豐富獎勵！🏆
本文探討AI筆記工具的優缺點、選擇建議及未來趨勢，比較NotebookLM、OneNote+Copilot、Notion AI、Obsidian+GPT插件和Palantir Foundry等工具，並強調安全注意事項及個人需求評估的重要性。
隨著這類影片在Youtube上氾濫，開始陸續出現這樣的聲音。雖然目前還無法百分之百確認，但是從以下幾點判斷並非空穴來風。
如果榨乳影片真的是AI換臉而非「全真人」演出，則會出現一個非常弔詭（諷刺）的現象：許多男人用來意淫、滿足需求的榨乳影片，居然「不是真人」，而是由AI所生成的「不存在的人」！
在美國基準利率升至4.58%時投資債券ETF的優勢，包括穩定領息和減少資產波動。文章中我分享了個人投資經驗，強調在不穩定的市場環境中，合理配置股票與債券的好處，並引導讀者考慮債券型ETF作為穩定現金流的投資選擇。
本文探討美債ETF在當前市場環境下的投資價值。隨著聯準會降息預期不明，投資者希望藉由美債ETF獲取資本利得與債息。然而，專家哆啦王提醒，長期債券波動性高且未來利率走向不確定，建議投資者選擇中期債券或綜合天期的債券ETF，以平衡收益與風險。通過詳細分析市場現狀與投資策略，本文提供了全面的投資建議。
在這篇文章中，作者分享瞭如何透過買入美債以及槓桿存股的方式，實現高殖利率。文章提供了具體的投資組合表現數據，並分享了作者的個人投資策略和心得。最後，作者以正面的態度呼籲讀者找到自己喜歡的投資方式，並避免批評他人的選擇。
全新 vocus 挑戰活動「方格人氣王」來啦～四大挑戰任你選，留言 / 愛心 / 瀏覽數大 PK，還有新手專屬挑戰！無論你是 vocus 上活躍創作者或剛加入的新手，都有機會被更多人看見，獲得站上版位曝光＆豐富獎勵！🏆
本文探討AI筆記工具的優缺點、選擇建議及未來趨勢，比較NotebookLM、OneNote+Copilot、Notion AI、Obsidian+GPT插件和Palantir Foundry等工具，並強調安全注意事項及個人需求評估的重要性。
隨著這類影片在Youtube上氾濫，開始陸續出現這樣的聲音。雖然目前還無法百分之百確認，但是從以下幾點判斷並非空穴來風。
如果榨乳影片真的是AI換臉而非「全真人」演出，則會出現一個非常弔詭（諷刺）的現象：許多男人用來意淫、滿足需求的榨乳影片，居然「不是真人」，而是由AI所生成的「不存在的人」！
在美國基準利率升至4.58%時投資債券ETF的優勢，包括穩定領息和減少資產波動。文章中我分享了個人投資經驗，強調在不穩定的市場環境中，合理配置股票與債券的好處，並引導讀者考慮債券型ETF作為穩定現金流的投資選擇。
本文探討美債ETF在當前市場環境下的投資價值。隨著聯準會降息預期不明，投資者希望藉由美債ETF獲取資本利得與債息。然而，專家哆啦王提醒，長期債券波動性高且未來利率走向不確定，建議投資者選擇中期債券或綜合天期的債券ETF，以平衡收益與風險。通過詳細分析市場現狀與投資策略，本文提供了全面的投資建議。
在這篇文章中，作者分享瞭如何透過買入美債以及槓桿存股的方式，實現高殖利率。文章提供了具體的投資組合表現數據，並分享了作者的個人投資策略和心得。最後，作者以正面的態度呼籲讀者找到自己喜歡的投資方式，並避免批評他人的選擇。