㊙️00945B 凱基美國非投等債+7.91% !
投資理財內容聲明
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高風險高報酬!!
但 這風險不高啊~
2024/5/14更新成分債券:
2024/5/2更新:
上市第一天, 淨值下降,導致破發15元因為匯率以及昨晚美債價格下降.
2024/4/30更新:
2024/05/02掛牌買賣預估殖利率7.91%
基本資料:
- 名稱: 00945B ETF (凱基美國非投等債)
- 追蹤指數: Bloomberg 1-5 Year美國公司債券指數
- 持有債券: 包含超過300檔1-5年期美國公司債券
- 管理費率: 0.4%
- 申購時間: 2024年4月12日- 4月18日
- 2024/5/2掛牌, 7月開始配息
- 募集價位: 15元
- 配息政策:
每月配息
投資策略及特色:
- 投資1-5年期中長期公司債券
- 只選票息4％以上固定票息利率債券
- 百分百投資流動性佳美國企業
- 聚焦非投等債中較高信評(BB & B, 不含CCC)
- 分散投資組合中債券的存續期間風險
- 投資組合相當分散,成分債券超過
300檔 - 年費率0.4%相對較低
- 採取新中間路線選股策略,
排除CCC等級以下企業債券 - 專注投資
BB級(近20年平均違約率僅0.4%)及B級(違約率約3.2%)公司債 - 確保穩定安全的息收
- 每月配發股息,提供固定現金流入
- 每個月最後1個營業日調整成份債,並於次月第1日生效
潛在風險:
- 集中投資公司債,不含其他固定收益證券,風險集中
- 無法充分獲得長期債券超額報酬
- 公司債違約風險高於主權債券,BB級近20年平均違約率0.4%,B級約3.2%
- 提前賣出可能產生資本損失
- 利率、信用及流動性風險等固有債券風險
期望表現:
- 預期2024年報酬率約
7.91% - 高於整體公司債5.1%、高評級債4.1%、全球綜合債的3.6%的水準
00945B投資組合的具體持債構成,包含許多知名企業債券,展現了相當程度的分散化投資。
總的來說,00945B ETF主要投資BB級(近20年平均違約率僅0.4%)及B級(違約率約3.2%)公司債,相較CC級以下債券(違約率8.8%)的違約風險明顯偏低。該ETF每月配發股息,費用低、分散化程度高,透過新中間路線排除CCC等級以下債券,以期穩定安全的息收,但仍承擔一定公司債信用風險。成交價約15元,預期全年報酬7.3%,適合尋求每月固定分紅且可接受適度信用風險的投資人。
取自凱基官方網頁
連結:
⛔[[本篇內容並非投資意見，亦不構成任何投資產品之要約、要約招攬或建議。本資料只作為一般用途，它並沒有考慮您的個人需要、投資目標及特定財政狀況。投資附帶風險。]]
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本篇參與的主題活動
近期看的文章理念來說，我其實很想不斷續的分享給大家關於自己理財的一些心得，有時候不是甚麼時勢創造優勢的場合能做進場，而在於你的心理層面，到底想不想認真的踏入這一步，如果你也想要跟我一起努力，那麼我們就繼續看下去吧~
許多人在面對退休金的擔憂時，常會因為拖延而不想執行投資計劃的心理原因。透過人類基因的歷史演化，以及投資的關鍵要素——資金、時間與報酬率，我想鼓勵讀者儘早儲蓄並學習投資，以實現資產的長期增值。越早開始投資，就越能享受複利的好處喔！
雖然美國的一些系統例如退休401K帳戶、投資帳戶與台灣有些不同，但是財務邏輯是相仿，總括四大面向：
1.追蹤你的花費
2.設定財務目標
3.償還債務
4.投資自己
你有自己的理財系統嗎？有形的系統之外，無形的心理觀念同樣重要。
把握時間增加人生資本是重要的功課，別把自己當作受害者。
前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了，望著屋外漂亮的景致，卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊，
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
最近，我注意到一些朋友投資國外的ETF，因為短期利益而選擇提前出場，這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時，忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候，我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有，如果是單一個股或許能理解，因為單一股票的風險太高，訊息不對稱，缺乏優勢。
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