【0050】樂活KD大法 VS 買入並持有
心血來潮回測了「樂活KD大法」：
- 標的：0050
- 策略：日K<20進場，日K>80出場
- 期間：2003/6/30-2024/1/31
- 投入金額：100萬台幣
- 大叔主張：可以年賺18%（著作與節目提及）
回測結果：
KD大法（需要每天看盤）
- CAGR＝4.62%
- 年化波動率＝13.05%
- Sharpe ratio＝0.20
- 最大跌幅＝-44.40%
- 期末終值＝253萬
買入並持有（什麼事都不做）
- CAGR＝10.04%
- 年化波動率＝18.11%
- Sharpe ratio＝0.44
- 最大跌幅＝-53.96%
- 期末終值＝716萬
結論
樂活KD大法經過實測不只無法年賺18%，而且還大幅落後長期持有的報酬，20年下來總資產累積輸了將近463萬，還需每天花時間精力盯盤，完全就是賠了夫人又折兵。
以上回測績效含股息再投入，但不包含手續費、證交稅。
如果考慮交易費用，樂活KD大法會非常悽慘，淪為垃圾策略。
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本篇參與的主題活動
股票價格的波動性與交易量的變化，一直是投資者和研究者關注的核心議題。閱讀兩篇論文後的重點摘要與操作心得。
這兩篇論文分別探討了股票價格突破 52 週高低點時的交易量模式與價格走勢，並深入分析了高價與低價的預測性，這些研究不僅揭示了短期市場動能的特徵，也提供了長期價格均值回歸的實證證據。
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這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
股票價格的波動性與交易量的變化，一直是投資者和研究者關注的核心議題。閱讀兩篇論文後的重點摘要與操作心得。
這兩篇論文分別探討了股票價格突破 52 週高低點時的交易量模式與價格走勢，並深入分析了高價與低價的預測性，這些研究不僅揭示了短期市場動能的特徵，也提供了長期價格均值回歸的實證證據。
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這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
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市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
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隨著理財資訊的普及，越來越多台灣人不再將資產侷限於台股，而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場，其豐富的理財選擇，讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。
然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
ETF元大50（0050）-->元大發行的一支基金，在次級市場（股市）發行被動指數型的ETF，緊貼著台股市值最大的前50家公司的股價。
買這支ETF就是選市不選股-->選擇台灣股市、不挑選個股，台股50家市值最大的公司不可能一夕之間全倒閉，所以有分散風險的效果。
樂活大叔施昇輝操作0050的方式
本週會延續上週0056的話題，證明完0050跟0056誰長期比較好後，來探討為什麼0056會吸引更多股東呢？背後的盲點有哪一些。Mr. S想透過點出這些盲點幫助你獨立思考，並非幫你做決策，投資還是要為自己負責。
台股近期壓力頗大，台積電與海運族群都略顯弱勢，0050 自然不可能有多出色的表現 。但仔細一看，為什麼 K 明明大於 80，股價卻這樣? 難道 KD 指標秀逗了嗎?
先說結論，KD 指標沒有秀逗，這就是它的本質，而會這樣問的朋友大概還沒有真正了解 KD 在使用上的風險與限制。
0050、006208會推薦哪個做長期定期定額投資呢？已知這兩檔都是追蹤同一個指數，但一個規模大、流動性佳；另一個則是管理費較少。
Hi, O丞：
簡單的答案是：「沒差，都可以」。就像朋友問你中午要吃什麼一樣，何必每天都要吃一樣的？......^^|| 輪流買也行～（我認真的）
若要看似有點學問的答
這一波大盤下殺，在8月17日大盤日K來到14，照紀律是可以進場了，但當天就算你買在0050的最低價134.3元，到了8月20日，它的最低價還來到了130.2元，甚至下周可能還有比130.2元更低的價位，屆時大家一定想問我：「我是不是買太早了？」
ETF 0050 還能買嗎?
有的人擔憂若以目前台股行情萬七萬八高點的情形，
可能會被套牢，也有一派擔心，若未買卻一直節節升高錯過呢？
兩個答案都各有擁護者，各自的立場其實都未有對錯，
問題在於自己願不願意承擔風險；
今天若只在這一支0050ETF或是孿生兄弟006208 猶豫要不要買，
單純的來說
Hi, O儀：
感謝你的留言
關於0050和006208的差別，簡單的答案是：沒有差別，或說差別目前看起來很細微，一般投資人可以忽略。 但...許多指數化投資達人會很在乎這些差別（我是不太在乎啦，因為我並非100%指數化投資人），所以...再進一步的回答是：差別主要在於「追蹤績效」和「總管理費」。
不知道該如何 選怎 0050 或 0056 嗎？
好好理財透過本計算表透過歷史數據計算，算出好懂秒懂的投資結果及未來估值：
1. 過去：過去到現在投資0050 與 0056 會拿到的現金股利及股票淨值
2. 未來：從現在開始投資，未來你分別能獲得的投資報酬
3. 額外資料：過去歷史股價，依照投資
台股每到萬點，投資人總是戒慎恐懼，深怕下一波的股市大跌；不知何時就會悄悄啟動，一直以來，問0050還能不能買的投資人；比起已經用0050賺到被動收入的人，要多得太多了。沒錯！0050是賺取被動收入的最佳工具，鬼宿還要告訴大家一個秘密，不要怕0050買貴了，即使買在最高點；緊抱11年仍能大賺60%
0050將在1月22日除息，每股可配2.3元，只要在1月21日（含）以前買進，就可以領到股息。還有不到三天可以買，現在該買嗎？還是該除息後買？
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感謝你的留言
關於0050和006208的差別，簡單的答案是：沒有差別，或說差別目前看起來很細微，一般投資人可以忽略。 但...許多指數化投資達人會很在乎這些差別（我是不太在乎啦，因為我並非100%指數化投資人），所以...再進一步的回答是：差別主要在於「追蹤績效」和「總管理費」。
不知道該如何 選怎 0050 或 0056 嗎？
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