殖利率倒掛的環境，無論市場行銷話術是"債"地板或天花板，績效證明長不如短。
美公債券殖利率自今年初反彈(價格下跌)，在降息預期遲遲遞延的情況下，尤其是長天期債券成為重災區，指標利率10年期公債自年初低點約3.8%一路攀升、日前甚至一度突破4.7%。
之前受降息行銷話術吸引、想賺債券資本利得而搶進長債ETF，可能會覺得應該"穩當當"的債券，跌起來也是令人心疼。
除非是在去年第四季初殖利率反彈逢高進場(約半年前)，否則持有至今表現大多不如預期，而是靠美元兌新台幣升值的匯率收益，來"美化”一下績效。
債券目前仍是宜短不長。
