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阿福投資週報(2024/06/08) - 月配型ETF的魅力在哪裡?觀察名單有哪些?

閱讀時間約 7 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。

阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫,透過方格子訂閱專題每週發佈,提供投資朋友參考。

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❶ 投資洞察:月配型ETF的魅力在哪裡?觀察名單有哪些?

打造月配息ETF組合,每個月都有穩定的現金流入帳,等於額外為自己加薪,對於投資人很有吸引力。除了自組三檔季配息ETF可以達成月配息外,另一個方法就是直接買月配息ETF,近期投信新發行的ETF都是採取月配機制,阿福對於新上市股票或ETF都會觀察至少一年,這個產品已符合我的篩選條件(上市滿一年),因此本周來探討這個主題。

① 月配型ETF的好處

  • 穩定現金流 : 每個月都有現金入帳,對投資小白而言,投資成果顯而易見 ; 對退休族而言,退休生活更安心。
  • 省二代健保補充保費 : 只要單筆股利低於兩萬就不用扣繳二代健保費,月配型ETF等於是將年配息ETF的配息切成12份,單筆股利要被扣二代健保費的機會更小,對張數多的投資人更有利。

② 月配型ETF的注意事項

  • 投資績效與ETF配息頻率無關 : 投資績效和ETF的追蹤指數與成分股有關,配息金額多寡和是否穩定是觀察ETF至少一年的原因。
  • 匯費成本提高 : 10元匯費是當ETF的保管銀行和證券交割銀行不同時所收取的銀行轉帳費,月配型ETF每年配息12次,共計120元匯費成本,建議投資人向投信公司申請,變更收益分配帳戶到你名下的其他銀行帳戶,有提供轉帳免手續費的帳戶更好。

③ 月配型高股息ETF觀察名單 : 復華台灣科技優息(00929)

台股首檔月配息高股息ETF,復華台灣科技優息ETF於2023年6月1日成立至今已超過一年,其他月配型高股息ETF成立未滿一年,因此將這檔ETF列入觀察名單。

  • 追蹤指數為臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技優息指數,成分股自從台灣上市上櫃電子類股中,經過市值、流動性、股價波動、股息及穩定度、長短期本益比乖離、財務等指標篩選後,再以股息殖利率擇優選取40檔成分股並配置權重,這檔ETF成分股百分為科技產業,並無法充分達到分散投資效果
  • 除息資訊共12筆,自2023年7月至12月為每月0.11元,自2024年1月至3月為每月0.13元,自2024年4月至6月為每月0.20元,配息金額穩定成長,表現很棒

④ 月配型債券ETF觀察名單 : 中信高評級公司債(00772B),中信優先金融債 (00773B)

台股月配息債券ETF成立超過一年有兩檔,分別是中信高評級公司債(00772B),中信優先金融債 (00773B),其他月配型債券ETF成立未滿一年,因此將這兩檔ETF列入觀察名單。

  • 中信高評級公司債(00772B): 追蹤指數為彭博10年期以上高評級美元公司債指數,自2019/01/19成立已5年,近一年除息資訊來看,配息金額每月約0.13元,殖利率相較元大投資級公司債(00720B)低,00720B是追蹤彭博美國 20+年期 BBB 公司債流動性指數。阿福從殖利率考量投資級債券ETF,就不考慮00772B。
  • 中信優先金融債 (00773B): 追蹤指數為彭博10年期以上優先順位金融債指數,自2019/01/19成立已5年,近一年除息資訊來看,配息金額每月約0.14元,殖利率略高於中信高評級公司債(00772B)。阿福在債券ETF投資希望簡單,就不考慮這個產業別債券ETF。



【阿福的投資計畫】

  • 阿福目前透過三檔季配型高股息ETF(0056,00878,00713)和三檔季配型債券ETF(00679B,00720B,00751B)達成月月領息的穩健現金流來源,由於00713佔比低,持續透過定期定額買進00713,由於目前在聯準會評估降息階段,持續透過定期定額買進00720B。
  • 高股息ETF投資計畫 : 當三檔季配型高股息ETF持股比例相當時,計畫增持一檔月配型高股息ETF,由於復華台灣科技優息(00929)成立一年來,配息金額穩健成長,列入候選名單。
  • 債券ETF投資計畫 : 在這次聯準會升息尾聲的債券ETF投資,階段目標是建立三檔季配型債券ETF(00679B,00720B,00751B)達成月月領息,由於目前兩檔月配息債券ETF觀察名單,中信高評級公司債(00772B),中信優先金融債 (00773B)皆不符合標準,不列入候選名單。


❷ 投資組合分析

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我是阿福,一名馬拉松跑者,也熱愛投資,於48歲(2020年)時實現財富自由,擁抱「FIRE」(financial independence, retire early)——亦即「經濟獨立,早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製,但可以傳承,讓你少走一些冤枉路。
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