投資｜槓桿月報｜2024.2
更新於 2024/03/01閱讀時間約 1 分鐘
從2022年七月入金第一筆元大台灣50正2起，當時股價為104元,2024年二月股價也來到了171元，第一筆入金到現在報酬率約為70%,一年半來漲幅十分的快速,若第一筆就全部資金投入也會相當可觀,但是我並沒有這麼做,採取每月不定額的方式投入(為了規避回調風險與心理耐受程度)。
目前加計所有槓桿的投資部位為75.2萬，分別為00631L(60萬)、00675L(1.3萬)、00670L(13.9萬)預計今年總持有部位為90萬。
2024/2 投資覆盤
- 本月單月績效為＋13.2%，受惠於台股新春開紅盤，台積電大漲所激勵
- 從總資產的角度來看本月正式突破百萬大關，報酬率為36.2%
- 第一季的作夢行情估計到尾聲了，對於第二季比較處於保守看待，即有機會回調幅度達20%以上，但我仍會持有
- 目前00670L有1600股，00631L有5000股，00675L有300股
- 景氣燈號指標目前連續兩個月為黃藍燈20分，慢慢走出谷底，並沒有賣出股票的理由，要等過熱的時候才會考慮減碼
- 聯準會政策顯示，明年預期會降息三次，以過去歷史角度來看，目前正處於第一次降息前半年的時段，是一個有不錯獲益率的機會。
元大台灣50正2淨值走勢
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這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書，主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資，更多的反而是觀念上的討論，對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等，我覺得都蠻有幫助的，比較像是觀念建立的書，很推薦一讀。
本書介紹透過蒐集客觀數據以及持續買進的投資策略來穩穩累積財富。書中強調了儲蓄和投資的重要性以及何時該專注於提升收入、增加儲蓄或是買賣股票。同時，書中也提到儲蓄與投資的關鍵，以及如何選擇及購買投資標的的策略。
這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
槓桿的開發太多種，然而開槓桿不可怕，怕的是你胡亂使用，歐印歐印再歐印。其實開對於績效長期是有好處的，舉例來說在期貨幼幼班我有講過指數型投資的更有利方式，或是有人喜歡存金融股（都不怕公司會倒），那如果那用100萬來存120萬的持股，這樣就是多開20%的槓桿，長期績效應該會是更好的
這本書是由一心文化出版，作者林政華，網路上的名稱是「大仁」，同時也是「淺談保險觀念」一書的作者，大仁用這本書詳細解釋了0050正2的原理、觀念、與投資方法。
我們常會聽到不要借錢投資，不要用融資，前者是因為借錢要還，但投資沒有一定賺錢，後者是有斷頭壓力，當股價跌破一個比例就要補錢，否則會被券商強制賣
接續上一篇 如何運用槓桿投資(2)-再談台指期
今天要談的是PTT最常提到的槓桿投資工具 - 00631L，或稱0050正二
如何理解?
0050以還原【台灣五十指數】單日報酬為目標
00631L以還原【台灣五十指數】單日兩倍報酬為目標
延續上篇 - 如何運用槓桿投資槓桿，本篇會繼續解說台指期投
台指期應用情境可分為長期投資及短期投資
短期投資是看準趨勢，快速進出，運用槓桿讓小資金也能有高收入
長期投資是建立在大盤指數長期向上的信仰，定期轉倉（無限轉倉）
期望讓本金成長能跟著大盤指數成長
槓桿投資是以小本金滾出獲利，但是承擔的風險更大
如果本來投資就會賠錢，運用槓桿只會加速賠錢的速度
常見的槓桿投資有
1.信貸借錢買股票
2.房貸買房子
3.操作台指期
在進行外匯、股票、期貨等市場的投資時，常常會看到「槓桿」倍數，有些經紀商以提供高槓桿作為賣點。
槓桿確實是投資上可利用的項目之一，利用高槓桿可以僅用少許的保證金操作更高額的投資。
但是投資新手受到低成本高獲利的誘惑，貿然設定高槓桿來進行投資，真的好嗎？
生命週期投資法：馬上開槓桿All In股市
生命週期投資法（Lifecycle Investing）：「現在立刻馬上給我開槓桿All In股市。」
這概念由兩位耶魯大學教授Ian Ayres和Barry Nalebuff提出，最初源自諾貝爾經濟學獎得主Paul Samuelson，策略最大賣點是可以
繼上次發一篇有關於因子投資的入門篇，意外蠻多人觀看的。
https://vocus.cc/@sincere/612ef102fd89780001d80e39
由於自己本身也在執行因子投資，並且會利用槓桿來強化對因子投資的曝險，以帶來更大的報酬。
不囉嗦先直接上圖
情境分析
槓桿擇時策略
結論
前幾天回到我的母校演講，面對著高中生演講，我的主題從財務轉移到最持續成長思維，我認為這個階段的孩子得之到他們是為何而讀書的才會有主動學習的動力。
人生的財務共分為五個階段
工作的持續累積性才是選職重點
成長型的工作價值判斷
寶貝更好，也為自己未來鋪路
想要回到職場卻遇到許多就業上的困難。
前陣子股市正好的時候，很多艾寶會問我：「艾兒莎，我有朋友在玩權證，都說很好賺，我是不是應該跟著買買看？」我直接問他：「那你知道權證跟股票哪裡不一樣嗎？」對方卻答不出來！！很多人想要快速獲利就投入高槓桿的投資項目，卻連這些項目都不理解，所以今天要簡單講幾樣講常見的槓桿產品，以及他們的危險性。
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