[投資] 定期定額投資試算及回測網站整理
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投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
1. MondyDJ ETF投資試算工具
https://www.moneydj.com/etf/x/tool/tool0001.xdjhtm
【說明】
可設定的參數多，例如：定期定額、定期定值、定期定股、每月扣款日、每月告款金額、股定是否再投資、手續費收費方式等等。台股美股皆可試算，非常建議試算看看，再決定投資標的。
2. MoneyCome 複利比較
https://www.moneycome.in/tool/compound_interest_comparison
【說明】
可設定的參數較少，例如：本金、每年投入金額、是否股利再投資等。可快速比較不同股票之間的投資報酬率，並且轉化成容易明瞭的圖表。只能試算台股。
3. MoneyCome 複利試算(以0050為例)
https://www.moneycome.in/tool/compound_interest?stkCode=0050
【說明】
可比較股票在最高價及最低價投入的投資報酬率，另可設定崩盤百分比再加碼。
【補充】
若想自行手動試算不同時間或金額投入的年化報酬率，可使用試算表中的 XIRR函數。
4. 元大投信 ETF投資組合試算器
https://www.yuanta-etfadvisor.com/calculator/
【說明】
可客製化投資組合試算，例如定期定額投入試算，設定日期，加入想要比較的標的，可試算總報酬率、年化報酬、波動度、回測最大跌幅、夏普值、Sortino Ratio等等。缺點是只能試算元大的ETF。
5. 香港雅虎 yahoo finance
【說明】
可自訂投資觀察名單，比較各個標的物不時時間的報酬率，包含台股、美股、港股皆可以，圖表清晰明白。並有歷史資料可以下載成xls或csv來自行分析，匯入到試算表或自己寫python程式來分析都很方便。
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為了生活、為了周遭許多的人事物…繞了大半輩子，終於有時間來整理自己。內容包含理財投資及一些我有興趣的各種事物。
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券商提供的定期定額標的，多半以個股和ETF居多，幾乎沒有槓桿型ETF，若是不想再額外開戶，就只能選擇手動定期定額的方式了。
這是一篇分享證券投資定期定額策略的文章，內容包括元大臺灣ESG永續、中信上櫃ESG30等多個基金，並提供了開始日期、定期定額期數、每月交易日期、申購金額、未實現損益、報酬率、累積配息金額等相關資訊。本文旨在分享更有效的投資策略，方便讀者做出理性的投資決策。
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開始日期:2023/08/21
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每月交易日:6、16、26
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<目的>
本文章內容，主要是讓你學會用Excel自己抓ETF股價資料，並計算除息價和含息價，透過兩者的差異，可以得到資本利得和配息率，經過自己計算後，就可以得知那些ETF是靠配息抑或是靠價差在賺錢的，市場上有各種說法，其實不同的發行時間點或計算的時間點其實都會有所差異
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