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【理財對決筆記15】市值型ETF的買進及賣出時機
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
上篇提到高股息ETF的買進及賣出時機，這篇就來談市值型ETF的買進及賣出時機。
KD值投資v.s定期定額
市值型ETF又可以分成美股跟台股，美股部分因為交易過程中會產生很多手續費，所以會比較推薦長抱。並且因為美股體質好，所以永遠長抱下去幾乎沒有不賺錢的。而台股部分大家則比較推薦進出，之前有個說法是K<20的時候買入，K>80的時候賣出，是一個買進買出的策略。
但實際上經過實測之後，因為不斷地買進又賣出，可能會因此錯過配發股息、或是再買入獲利的時間點。而不斷的買進又賣出也增加了手續費跟證交稅的成本。
而反觀一直使用定期定額留在市場的投資人，則可以透過不斷享受複利效應得到資產增加的機會。所以其實只要定期定額無腦投資下去，完全的躺平投資，就可以獲得最大的效益了。這邊也推薦大家使用ETF精選神器，來算出定期定額要存多少才可以達到投資目標。
槓桿型ETF怎麼操作
這個其實算是延伸議題，因為不管是美股VOO還是0050，都有固定的配息進來。但是槓桿型ETF如0050正2，就是沒有配息的。當然最推的作法就是永遠不要賣，永遠不要離開市場。但如果很擔心沒有配息來做平衡的話，可以透過再平衡的方式，稍微賣出一些，並且在低價時再買入來做資產平衡。比例就是維持整體投資資金的50%，另外50%可以用於投資無風險資產或放在現金。但當然能夠撐得住，一直不要買的話就更好。
結論
結論就是不管是美股還是台股，都永遠不要賣！！永遠留在市場裡面享受複利。至於如果需要現金流的部分，則可以透過將自己年老後的資產慢慢配置到市值型ETF或債券型ETF來達成。不要讓自己有必須要賣股換現金的那一天。
參考資料：
K<20買,K>80賣，用KD值來交易0050報酬如何？歷史資料實測給你看!
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本篇參與的主題活動
2025年春節期間，全球市場因川普關稅政策與DeepSeek技術突破而劇烈波動，本文深入探討其對全球貿易、科技產業及投資市場的影響，並提供投資策略建議。
股票與債券的回報關係，一直是傳統投資組合風險管理中的關鍵因素。在21世紀初的前二十年，股票與債券呈現負相關性，讓長期投資者在股市下跌時能依賴債券提供保護，但這種情況不是一成不變。
這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
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