《基金EP.2》買基金之前 先過這五關
更新於 2024/11/14閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明
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- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
第一關
◆學會辨別境內外基金，因為稅負不一樣
第二關
◆理解你的投資身分，並找到對應的稅負機制
台灣在基金稅負這塊，以基金的投資標的所在區域來課徵，
投資在『境內』：
投資在『境外』：
第三關
◆買賣基金時會被收取什麼費用
申購時收取：
持有期間收取：
贖回時收取：
第四關
◆你會買賣到哪一天的淨值?
第五關
基金風險報酬等級RR1~RR5是什麼?
投資之前，必須先了解自身風險接受程度與投資標的風險等級，以下「基金風險報酬等級分類標準」由低至高，分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個等級。
- 請留意，若填寫的自我KYC評估表顯示只能申購RR1~RR4，那RR5基金就無法申購。
所以...我們通常不會讓這種窘境發生，因為大部分的股票型基金是RR5，
我有個朋友常說，RR5什麼的就是個笑話，如果RR5是高風險，那我做的股票不就是RR100，選擇權不就是RR1000，期貨不就是RR5000..
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本文探討了複利效應的重要性，並藉由巴菲特的投資理念，說明如何選擇穩定產生正報酬的資產及長期持有的核心理念。透過定期定額的投資方式，不僅能減少情緒影響，還能持續參與全球股市的發展。此外，文中介紹了使用國泰 Cube App 的便利性及低手續費，幫助投資者簡化投資流程，達成長期穩定增長的財務目標。
分享必學理財心法中的關鍵：分散風險，學會這個，大幅降低關鍵 6 大投資風險
這篇文章用GPT輔助，弄一些故事來補充說明股票跟債券在認知上的差異，然後會補充一下有關於債券次級市場價格計算的方式。
先講結論，這篇就當故事看看而已，除非你要自行購買直債，否則指數投資者透過ETF大撒網持有債券部位，其實不太需要在意這些債券利率計算XD
主題講的是個人的證券投資，而不在於企業公司的實體投資
從理財人員的角度，主要協助個人進行理財，因此在投資上的學習內容，主要是
理財工具認識：固收(貨幣市場、債券)、權益(普通股、優先股、ETF、共同基金)、衍生性(期貨、選擇權)。
金融工具評價：股票的折現模式、選擇權交易型態、基金的風險類型
免責聲明：
在進行任何形式的投資之前，請謹慎閱讀以下免責聲明。投資涉及風險，並且可能導致資金損失。本免責聲明旨在提醒讀者在作出任何投資決策之前謹慎考慮其個人情況和風險承受能力。本免責聲明中的信息僅供一般參考之用，並不構成投資建議。讀者應該諮詢專業人士的意見，並自行承擔投資決策所帶來的風險和後果。對
保險、房子和投資是人生資產配置的三大要素，保險和投資都需按照個人需求和生活階段來調整，並應該將保險和投資分開。這篇會為您介紹一下不同的險種，讓保險新手也能一目瞭然。
本書揭示投資人常見的認知偏誤和誤區,包括追逐好績效、忽視風險、評估指標不當、錯誤解讀相關性等。作者建議審慎考量進場時點、運用適當指標綜合評估風險報酬、檢視持有標的間關聯性、定期再平衡投資組合等策略,並對資料期間和商品本質有透徹理解。投資人需有清晰認知、保持客觀理性,方能在市場中屹立不搖。
上次我們提到，你投資的境外基金，其實背後的投資團隊做了相當多的努力，在跟所投資的公司「打交道」，透過大大小小的會議及像是股東會的投票，來促使更多的正向改變。今天我們來看更多的案例。或許你沒查察，你所投資的錢，正在一點一滴的改變這世界！
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