ETF vs. 共同基金：誰更適合你的投資需求？
更新於 2024/12/17閱讀時間約 3 分鐘
投資理財內容聲明
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我想用一句話評論這兩種商品
ETF：表現不一定最好，但它真的很方便。
共同基金：只要買對佼佼者，表現一定是最好。
其實買哪個都可以，
而且這兩種商品各有優勢之處，
只要記住我們的投資目標是什麼就好，
←←←←←←←←←←←←←←←←
先說為什麼ETF這麼盛行?
- 非常方便、省時；就跟買股票一樣，可即時市價交易，T+2交割。
- 報酬率至少能優於大盤；ETF講求的是追蹤大盤再加入一些選股因子，以獲取超額報酬，故基本的市場報酬率是跟得上的。
- 投信、券商最愛這東西；發行ETF是投信公司賺，買賣ETF是券商賺，加上ETF在券商那可以做很多花樣，所以囉~~
再說為什麼共同基金還沒有被ETF取代?
強者我朋友，他說，身為基金經理人，操作基金的目標只有兩個，
一是打敗大盤績效，二是海放大盤績效
後面還語重心長的說，唉~如果操作輸給ETF，就等著被換掉吧...
但是對於投資人來說，
海放大盤績效才是共同基金的價值，
畢竟以總費用來比較，
共同基金比ETF還貴的多，
所以我草多給你了，
你這匹赤兔馬就再幫我跑遠一點吧！！
其實我帶有私心的說
我想刻意引導大家從ETF轉台到共同基金，我用台股基金的佼佼者之一來跟大盤和0050做比拚，因為口說無憑，只好以數據來證！
下表統計加權指數、0050、安聯台灣大壩基金在近12年的年度報酬率：
單位：％
資料來源：moneyDJ、嘉實資訊
很明顯，這檔基金常常做到打敗大盤績效，以及海放大盤績效，只要找到該領域的佼佼者，你的財富年增率會比你朋友高。
若還是在ETF和共同基金之間迷茫，請用下圖再檢視最適合自己的商品是哪個！
最後我想再帶有私心的多說幾句
共同基金只有行政流程比ETF麻煩一點點，如申購、贖回等，
剩下的就是「懂選」』而已，相當的簡單！！
如何懂選請參考《基金EP.3》懂選 才賺得比別人快，
整篇都是寶藏啊!!!
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本篇參與的主題活動
本文探討學會投資的重要性，並介紹國泰CUBE APP的使用方法及其新上線的美股定期定額功能。本文提到，尤其對於新手投資者，透過這款APP的簡單操作和低門檻，能夠輕鬆展開美股投資。還闡述了投資美股的多項優勢，並提供了實用的投資建議，幫助讀者理解如何透過投資來創造被動收入。
剛從日本關西玩了11天回來，就看到00929股息只剩0.05元的重磅訊息，也看到投資人在網路上一片哀嚎，大家都在問該怎麼辦？因為我也有買，而且仍繼續持有，所以藉本文來分享我的作法，供大家參考。
佐皓工作能力很好，加入公司是第十個年頭，現在已是中階主管，而他的興趣是看盤，資歷已經快二十年，真的是老手。
「漲多就是最大的利空」、「不可能每天上漲」、「你知道台股有個天險嗎？日本股市碰過，經濟泡沫時代見高點，現在進場的都是韭菜」，佐皓像是開啟開關，一口氣吐出一連串的句子，還帶點憤憤不平的情緒。
前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了，望著屋外漂亮的景致，卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊，
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
最近，我注意到一些朋友投資國外的ETF，因為短期利益而選擇提前出場，這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時，忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候，我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有，如果是單一個股或許能理解，因為單一股票的風險太高，訊息不對稱，缺乏優勢。
本文探討學會投資的重要性，並介紹國泰CUBE APP的使用方法及其新上線的美股定期定額功能。本文提到，尤其對於新手投資者，透過這款APP的簡單操作和低門檻，能夠輕鬆展開美股投資。還闡述了投資美股的多項優勢，並提供了實用的投資建議，幫助讀者理解如何透過投資來創造被動收入。
剛從日本關西玩了11天回來，就看到00929股息只剩0.05元的重磅訊息，也看到投資人在網路上一片哀嚎，大家都在問該怎麼辦？因為我也有買，而且仍繼續持有，所以藉本文來分享我的作法，供大家參考。
佐皓工作能力很好，加入公司是第十個年頭，現在已是中階主管，而他的興趣是看盤，資歷已經快二十年，真的是老手。
「漲多就是最大的利空」、「不可能每天上漲」、「你知道台股有個天險嗎？日本股市碰過，經濟泡沫時代見高點，現在進場的都是韭菜」，佐皓像是開啟開關，一口氣吐出一連串的句子，還帶點憤憤不平的情緒。
前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了，望著屋外漂亮的景致，卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊，
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
最近，我注意到一些朋友投資國外的ETF，因為短期利益而選擇提前出場，這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時，忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候，我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有，如果是單一個股或許能理解，因為單一股票的風險太高，訊息不對稱，缺乏優勢。
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
ETF代表「交易所交易基金」（Exchange-Traded Fund）。它是一種投資基金，類似於股票，在股票交易所上市交易。ETF的設計目的是追蹤特定指數、行業、商品或資產類別的表現。現時，全球ETF總規模超過12萬億美元，甚至比起傳統的Mutual Fund。
為何投資ETF比單獨投資個別股票
近年來國內最紅的理財工具之一，非ETF莫屬了，以下簡單說明ETF的定義、優點、缺點、風險、淨值、折價、溢價、成本等觀念，提供理財投資人參考，後續文章會再提出主題型ETF跟市值型ETF之差異，並介紹幾檔規模較大的標的供投資人參考。
一、Exchange Traded Fund (ETF) 定義
ETF(Exchange-Traded Funds) 是一種投資工具，結合了股票和共同基金的特點。ETF 通常由金融機構發行，在證券交易所上市交易，投資者可以像股票一樣買入和賣出 ETF。它的基本概念包括以下幾點：
投資組合多樣化：ETF 通常持有一籃子股票、債券或其他資產，透過購買 ETF，投資
我常常在分享ETF相關的投資，對於不敢投資股票，或想投資但不知道從哪裡開始的人，ETF算是比較容易理解，也較容易被接受的。ETF雖然是近幾年台股的熱門話題，但卻無法滿足所有投資人。
不少具有一定資歷的投資人，對於ETF的成分股未必全然滿意，總會覺得某幾檔股票根本不應該被納入來拖累績效，
投資理財,是每個人都關心的重要課題。在眾多投資選擇中,交易所交易基金(Exchange Traded Fund, ETF)正快速成為理財的首選。ETF是一種在證券交易所買賣的開放式指數基金,它擁有低成本、風險分散、易於管理等許多優勢,深受投資者青睞。
與傳統共同基金相比,ETF有更多的優勢。首先,
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
最近一位朋友決定投入存股的行列
也聽了我的建議先從定期定額人數最多及資產規模最大的三大ETF
0050、0056、00878開始
至於該如何配置
根據上方的圖表，長期來看，市值型的成長性大於高股息型
對於那些離退休還有很長一段時間的上班族群應該多配置一些市值型ETF
數年後，個人資產成長
最近3年，ETF是台灣股市投資的顯學，許多過去不敢買股票的人，都開始願意買ETF。雖然我自己是以指數化投資為主，但台灣的投資人更喜歡高股息型的ETF，近幾年也不斷的有新的高股息ETF推出。
相繼推出的高股息ETF都有著不同的選股邏輯，每檔新推出的ETF都會考量投資人的需求與喜好，編制更
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
ETF代表「交易所交易基金」（Exchange-Traded Fund）。它是一種投資基金，類似於股票，在股票交易所上市交易。ETF的設計目的是追蹤特定指數、行業、商品或資產類別的表現。現時，全球ETF總規模超過12萬億美元，甚至比起傳統的Mutual Fund。
為何投資ETF比單獨投資個別股票
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一、Exchange Traded Fund (ETF) 定義
ETF(Exchange-Traded Funds) 是一種投資工具，結合了股票和共同基金的特點。ETF 通常由金融機構發行，在證券交易所上市交易，投資者可以像股票一樣買入和賣出 ETF。它的基本概念包括以下幾點：
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我常常在分享ETF相關的投資，對於不敢投資股票，或想投資但不知道從哪裡開始的人，ETF算是比較容易理解，也較容易被接受的。ETF雖然是近幾年台股的熱門話題，但卻無法滿足所有投資人。
不少具有一定資歷的投資人，對於ETF的成分股未必全然滿意，總會覺得某幾檔股票根本不應該被納入來拖累績效，
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市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
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最近3年，ETF是台灣股市投資的顯學，許多過去不敢買股票的人，都開始願意買ETF。雖然我自己是以指數化投資為主，但台灣的投資人更喜歡高股息型的ETF，近幾年也不斷的有新的高股息ETF推出。
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