ETF 是什麼?為什麼 ETF 這麼夯!

ETF 是什麼?為什麼 ETF 這麼夯!

更新於 發佈於 閱讀時間約 5 分鐘

ETF 近年是投資市場上最受歡迎的產品。甚至線上許多知名理財平台的筆者、頻道也都紛紛開起 ETF 相關的課程。

號稱適合理財初學者的 ETF 、 投資報酬率可以打敗許多大盤表現的 ETF 到底是什麼?為什麼大家都在討論 ETF?這一篇 TING 與 LIZA 就來和你聊聊 ETF 是什麼。

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ETF 是什麼?


如果你想要巧克力、餅乾、果凍等等每種都試一點,但又不想每包都買一整包,這時候,你可以買「綜合零食包」,而 ETF 就像一個零食綜合包!

ETF 全名叫做「指數型基金交易所買賣基金」,裡面有很多不同的公司股票,買了一個 ETF,就像買了一包綜合零食,不用花很多錢就能擁有很多公司股票。

ETF 就像是運作方式是會先挑出一些個股,透過公式算出一個比例進而決定資金分配的比例,舉例來說 A ETF 是中華電信佔 30%、鴻海 30%、台積電 60%,如果你投資 1000 塊來買這檔 ETF,那麼就會有 300 塊是買入中華電信、300 塊是鴻海、600 塊則是台積電。ETF 完全依照公式算出來的指數去做投資。

而這樣的運作方式就像是去逛菜市場,有攤販把蔬菜水果依照不同的屬性裝成一個個菜籃,每個菜籃(ETF)都各自有特色,可能 A 菜籃特別注重纖維、B 菜籃特別注重維他命的攝取,你可以依照自己的需求去做選擇,但每個菜籃基本上營養需求都幫你調配好了,你可以直接拎了就走,不用像傳統的選菜(股票)方式一樣,自己要一間間攤販購買,一項項蔬果自己挑。

 

ETF 的優點


了解 ETF 的運作方式後,接下來了解 ETF 的優點,讓你更近一步了解為什麼 ETF 這麼夯!

 

A. 交易成本低

ETF 的交易費用、管理費用比起傳統的基金來說,是相對低廉,傳統基金只要有所更動,就要收取手續費,長期下來吃掉不少獲利,而 ETF 沒有這樣的問題。 

B. 分散風險

因為 ETF 是依照指數比例去購買所包含的公司股票,所以買一支 ETF,等於同時持有著數 10、甚至數 100 間公司的股票,即使中間有 1、2 支股票表現不好,整體影響也不會太大。

C. 可以輕鬆擁有全世界的股票

一個人資金有限,股票一股一股買,買的公司有限,但 ETF 卻是一個可以讓你機會擁有全世界股票一個很好的工具!

D. 即使是投資素人也表現得比 99.9% 的公司還要好

在懶人經濟學【理專不告訴你的那些事:投資個股,能獲得更高的報酬率?】文中有分析到,在台灣上市 933 間公司中,台灣0050ETF 的報酬率是 57.2% ,這個數字代表意義是在過去 10 年裡,除非你只買統一超,不然你買的任何一支股票報酬率都是輸給台灣0050 ETF!

這個分析令人震撼,同時也直接明瞭解釋出為什麼 ETF 現在為什麼這麼夯!

 

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ETF 的缺點


投資 ETF 也不是萬靈丹,如果你想要有卓越的表現,投資獲利卓越、吃得特別營養,當然選擇 ETF 就不會讓你大富大貴,只能讓你表現比一般市場還要來得穩定。

其實這也不算是缺點,只是買 ETF 是偏保守、又不太費時的投資方法,真的想要大展身手,還是要回歸投資本質,好好研究公司的本質,細細了解每支股票。

 

TING & LIZA 怎麼看


老實說我們沒有持有任何一張台灣 ETF,在股票市場裡,因為我們比較看好美國,所以資金都放在美股上。


延伸閱讀:為什麼選擇投資美股?讓數據來說話


其實不管是哪項投資工具,只要要把錢掏出,我們都建議自己是知道背後其運作方式,讓自己是擁有操作的能力,而不是只是單純別人說好,就依樣畫葫蘆的跟著做,畢竟沒有長紅的商品,也無法保證市場下一刻有什麼變化,唯有自己擁有能力,才可以心安理得,才是投資的根本。


延伸閱讀:變有錢,從投資自己腦袋開始!投資理財是需要學習的


不過很好奇既然許多公開數字都只指出 台灣0050ETF 的績效超過市場表現,為什麼還是有許多理財頻道開立相關課程呢?究竟課程都在教授些什麼,真的好好好奇。上過相關課程的朋友歡迎在下面留言與我們分享!


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