錢變薄了?這樣投資才能超越通膨!

更新 發佈閱讀 4 分鐘
投資理財內容聲明
raw-image




Change in S&P 500 dividends, median earnings, and consumer prices

標準普爾 500 股利、收入中位數及消費物價的變動

Quarterly; Q1 1989 to Q4 2024

每季一次;1989 年第 1 季至 2024 年第 4 季


A line chart that illustrates the quarterly changes in S&P 500 dividends, median earnings, and consumer prices from Q1 1989 to Q4 2024. Dividends rose 648%, while CPI increased 160% and median earnings grew $202%, indicating much greater returns to capital than labor.

  • Dividends  股利
  • Median earnings  收入中位數
  • CPI  消費物價指數

💰 為什麼你的存款越存越薄?

你有沒有發現,同樣的薪水,過去可以買一整車的東西,現在卻只能買一半?這就是通膨的影響。從2021年到2022年,美國消費者物價指數(CPI)上漲了 12.3%,而大多數人的薪水只成長 8.9%,實質上等於減薪 3.4%

如果你不想讓自己的購買力被蠶食,就要學會「錢滾錢」,選對抗通膨的投資標的!

📊 股票 vs 黃金 vs TIPS,誰能真正抗通膨?

很多人第一個想到的是黃金,但黃金其實 不會幫你產生現金流,它只能等你賣出時才有收益。而真正能長期對抗通膨的,是 股市中的股利收入

股市股利成長驚人

在2021-2022年的通膨高峰期,標準普爾500指數(S&P 500)的股利成長了13.3%,不僅超過通膨,還幫投資人帶來實質增值!

最穩定的抗通膨投資?TIPS 國庫券!

如果你想要100%跟上通膨,TIPS(通膨連動國庫券)可能是最好的選擇。TIPS的報酬是 直接掛勾通膨 的,假設你買的是10年期TIPS,目前年收益大約是 2% + 通膨率,幾乎是無風險戰勝通膨的方式!


🔍 如何打造你的抗通膨投資組合?

如果你希望讓資產隨著物價增長,可以考慮這三種方式:

1️⃣ 高股息ETF – 例如SPY(標普500 ETF)或VYM(高股息ETF),長期持有,讓股利成為你的「抗通膨薪水」。

2️⃣ 部分資產配置TIPS – 如果你希望有穩定回報,可以考慮TIPS,特別適合退休或想降低風險的人。

3️⃣ 避免單壓黃金 – 黃金雖然是避險資產,但沒有股利收益,建議只佔資產組合的一小部分。


📣 你的薪水有跑贏通膨嗎?

如果你發現自己的收入成長趕不上物價,或是想學習更多財務自由的方法,記得 留言分享你的投資策略,讓我們一起討論! 👇


留言
avatar-img
留言分享你的想法!
avatar-img
老尤的沙龍
16會員
89內容數
分享實用資訊和知識
老尤的沙龍的其他內容
2025/02/19
投資與賭博心理學差異,指出許多投資者因為心理偏誤而做出類似賭徒的行為,導致財務損失。文章分析了錯誤的自信、忽視數學事實和將損失合理化等心理誤區,並以指數投資和主動選股的比較來闡述長期投資的重要性。最後,文章提供建議,幫助投資者建立正確的投資思維,避免將投資視為賭博,並透過數據支持決策以實現財富增長。
Thumbnail
2025/02/19
投資與賭博心理學差異,指出許多投資者因為心理偏誤而做出類似賭徒的行為,導致財務損失。文章分析了錯誤的自信、忽視數學事實和將損失合理化等心理誤區,並以指數投資和主動選股的比較來闡述長期投資的重要性。最後,文章提供建議,幫助投資者建立正確的投資思維,避免將投資視為賭博,並透過數據支持決策以實現財富增長。
Thumbnail
2025/02/17
本文探討金融市場的長期趨勢,並強調簡單邏輯的重要性。透過分析401(k)參與率上升、人口結構變化(嬰兒潮世代退休)及財富傳承等因素,指出長期資金流入股市,推動市場長期增長。文章也分析了這些趨勢對房地產市場及消費模式的影響,並提出長期穩健配置、順應市場結構變化及避免短期雜音的投資啟示。
Thumbnail
2025/02/17
本文探討金融市場的長期趨勢,並強調簡單邏輯的重要性。透過分析401(k)參與率上升、人口結構變化(嬰兒潮世代退休)及財富傳承等因素,指出長期資金流入股市,推動市場長期增長。文章也分析了這些趨勢對房地產市場及消費模式的影響,並提出長期穩健配置、順應市場結構變化及避免短期雜音的投資啟示。
Thumbnail
2025/02/08
許多人都有「聚光燈效應」的經驗,覺得自己的一舉一動都被別人關注,其實不然。本文探討聚光燈效應,並提出三點克服方法:放手追求目標、接受風險、別想太多。鼓勵讀者走出舒適圈,勇敢嘗試,因為實際上沒有人像我們想像的那麼在乎。
Thumbnail
2025/02/08
許多人都有「聚光燈效應」的經驗,覺得自己的一舉一動都被別人關注,其實不然。本文探討聚光燈效應,並提出三點克服方法:放手追求目標、接受風險、別想太多。鼓勵讀者走出舒適圈,勇敢嘗試,因為實際上沒有人像我們想像的那麼在乎。
Thumbnail
看更多
你可能也想看
Thumbnail
標準普爾500指數股利、中位數收入和消費者物價指數的季度變動圖表,時間跨度從1989年第一季度到2024年第四季度。股息增長了648%,而消費者物價指數增長了160%,中位數收入增長了202%,這表明資本回報遠遠高於勞動回報。探討透過投資對抗通膨,如選擇高股息ETF、部分配置TIPS和避免單押黃金。
Thumbnail
標準普爾500指數股利、中位數收入和消費者物價指數的季度變動圖表,時間跨度從1989年第一季度到2024年第四季度。股息增長了648%,而消費者物價指數增長了160%,中位數收入增長了202%,這表明資本回報遠遠高於勞動回報。探討透過投資對抗通膨,如選擇高股息ETF、部分配置TIPS和避免單押黃金。
Thumbnail
本文探討通貨膨脹的成因、類型及其對投資的影響。文中分析需求拉動型、成本推動型、貨幣型和結構性通貨膨脹,並針對不同經濟環境(經濟成長與衰退)下,提出相對應的投資策略,包括股票、不動產、大宗商品、黃金、抗通膨債券、防禦性股票和現金等資產配置建議,以協助投資者在通貨膨脹環境中平衡收益與風險。
Thumbnail
本文探討通貨膨脹的成因、類型及其對投資的影響。文中分析需求拉動型、成本推動型、貨幣型和結構性通貨膨脹,並針對不同經濟環境(經濟成長與衰退)下,提出相對應的投資策略,包括股票、不動產、大宗商品、黃金、抗通膨債券、防禦性股票和現金等資產配置建議,以協助投資者在通貨膨脹環境中平衡收益與風險。
Thumbnail
高通膨時代, FED升息循環股市跌, 低通膨時代, FED升息循環股市漲。
Thumbnail
高通膨時代, FED升息循環股市跌, 低通膨時代, FED升息循環股市漲。
Thumbnail
經過2022年高通膨的肆虐,2023年一開始投資人其實都對全球景氣及股市行情打上一個大問號,美國聯準會為了打壓通膨仍舊維持原調、持續調高利率,因高利率而增加的營運成本及貸款利息衝擊了企業獲利及民眾消費力,這些都讓人產生了經濟走向硬著陸的疑慮。
Thumbnail
經過2022年高通膨的肆虐,2023年一開始投資人其實都對全球景氣及股市行情打上一個大問號,美國聯準會為了打壓通膨仍舊維持原調、持續調高利率,因高利率而增加的營運成本及貸款利息衝擊了企業獲利及民眾消費力,這些都讓人產生了經濟走向硬著陸的疑慮。
Thumbnail
09/13 美國CPI開獎,稍微不如市場預期,畢竟通膨有小回升的跡象;不過這兩天美股的走勢,卻跟去年相反,反而往上做了不小的攻擊,是很有趣的議題。 我們可以先研究一下1970年代美國滯脹時期的走勢。 從圖上可以發現一個很奇怪的現象,雖然通貨膨脹在1976年底見到低點後捲土重來,但是標普500的走
Thumbnail
09/13 美國CPI開獎,稍微不如市場預期,畢竟通膨有小回升的跡象;不過這兩天美股的走勢,卻跟去年相反,反而往上做了不小的攻擊,是很有趣的議題。 我們可以先研究一下1970年代美國滯脹時期的走勢。 從圖上可以發現一個很奇怪的現象,雖然通貨膨脹在1976年底見到低點後捲土重來,但是標普500的走
Thumbnail
景氣週期 (生產vs通膨交替),長期被動投資,股債均衡 復甦 — 原物料便宜,錢流寬鬆 訊號:貨幣寬鬆、政策刺激、油物谷底、經濟極低,反轉:失業 消費(進出口) 投資 進出口。 投資:高收益債 原物料 成長 — 錢多成長 訊號:財政刺激、QE、就業改善、消費穩增、通脹穩增。
Thumbnail
景氣週期 (生產vs通膨交替),長期被動投資,股債均衡 復甦 — 原物料便宜,錢流寬鬆 訊號:貨幣寬鬆、政策刺激、油物谷底、經濟極低,反轉:失業 消費(進出口) 投資 進出口。 投資:高收益債 原物料 成長 — 錢多成長 訊號:財政刺激、QE、就業改善、消費穩增、通脹穩增。
Thumbnail
2023.01月投資單位淨值為30.19元,較上月成長2.4% 【2023.01月股息收益為31,470元】
Thumbnail
2023.01月投資單位淨值為30.19元,較上月成長2.4% 【2023.01月股息收益為31,470元】
Thumbnail
身處投資市場中,一定要知道現在投資的主軸是什麼,目前投資市場都是圍繞通膨這個主軸在轉。現在的通膨高漲,不單是只因為油價上漲就通膨高,油價下跌則通膨回落這麼簡單。影響層面包含貨幣政策、環保政策、貿易戰以及就業等面向。我們要考量的不是聯準會會升2碼還是3碼,而是在現在通膨環境下應該轉注在哪個方向做投資。
Thumbnail
身處投資市場中,一定要知道現在投資的主軸是什麼,目前投資市場都是圍繞通膨這個主軸在轉。現在的通膨高漲,不單是只因為油價上漲就通膨高,油價下跌則通膨回落這麼簡單。影響層面包含貨幣政策、環保政策、貿易戰以及就業等面向。我們要考量的不是聯準會會升2碼還是3碼,而是在現在通膨環境下應該轉注在哪個方向做投資。
追蹤感興趣的內容從 Google News 追蹤更多 vocus 的最新精選內容追蹤 Google News