揭露SBI證券非法吸金

投資是一件很謹慎的事，要注意識別虛假金融廣告，不要迷信網路上的賺錢說辭。應對騙局最核心的一點就是千萬要記住沒有天上掉餡餅的好事，不要隨便貪小便宜，免得掉入騙子的陷阱。

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「SBI證券詐騙集團」詐騙套路全揭露

▍詐騙類型：假冒日本券商的複合型金融詐騙

該集團冒充日本SBI控股集團旗下券商名義，以「低佣金日股投資」「加密貨幣雙向套利」為噱頭，透過偽造日文官網、LINE投資社群及虛構財經媒體報導，鎖定台灣、香港投資者，利用山寨交易平台與多重話術詐取資金。

四階段詐騙技術拆解

1. 盜用品牌與偽造監管文件
2. • 仿製日本SBI證券官網（https://www.sbisec.co.jp），竄改網域為「sbi-securities.tw」，並偽造「台灣金管會跨境合作備忘錄」。
   • 合成「日本金融廳（FSA）特許海外業務」假公告，盜用正規監管編號（如「關東財務局長（金商）第123號」）。
2. 精密分眾話術設計
3. • 「日股VIP通道」：聲稱可優先申購日本獨角獸IPO股票（如未上市的AI新創），偽造「軟銀集團投資背書」。
   • 「加密貨幣套利」：宣稱利用「日本與台灣交易所價差」自動套利，展示偽造的每日0.5%-1%收益報表。
   • 「假稅務協定」：謊稱「台日租稅協定免扣20%股息稅」，誘使投資者忽略異常金流。
3. 山寨平台與數據操控
4. • 自建「SBI Pro」假交易平台，竄改東證股價數據（延遲5-10分鐘），並偽造加密貨幣交易所API對接。
   • 後台設定「強制平倉觸發點」，當用戶盈利超過30%時，自動製造「系統錯誤」導致爆倉。
4. 跨國洗錢與二次詐騙
5. • 要求資金匯至新加坡「XX資產管理」人頭帳戶，再經由混幣器（如CoinJoin）轉換為門羅幣（XMR）。
   • 詐騙得手後，冒充「SBI法務部」寄送偽造律師函，威脅「揭露逃稅行為」勒索封口費。

真實改編案例：企業主誤信「日股套利」，8個月被詐4,200萬台幣

台北一名黃姓企業主在LinkedIn結識自稱「SBI國際部經理」的日籍華人，對方提供「日本金融廳授權書」與「東證所會員證明」，並安排「東京總部分析師」線上指導操作。

黃男初期投入500萬台幣交易日經指數ETF，兩週內帳面獲利80萬且成功出金。分析師以「參與LINE雅虎（LY Corporation）IPO」為由，誘使其抵押工廠、申請海外公司貸款，累計投入4,200萬。當申請提領時，客服稱「日本國稅廳查稅需凍結帳戶」，要求支付680萬「稅務擔保金」。黃男向正版SBI證券求證後報警，追查發現資金已透過菲律賓賭場洗白。

三大破綻識破假SBI騙局

1. 驗證官網與監管編號
2. • 正版SBI證券官網域名為「sbisec.co.jp」，台灣用戶僅能透過「SBI香港」開戶，無「.tw」專屬網站。
   • 至日本金融廳官網（https://www.fsa.go.jp）輸入監管編號，詐騙文件中的編號多為「已註銷」或「非證券業務」。
2. 檢視交易機制異常
3. • 正規日股交易需透過「日本證券存管中心」（JASDEC）結算，詐騙平台僅顯示虛擬持股餘額。
   • 測試「限價單」成交：若設定價格與實際成交價差異超過0.5%，即為後台操控。
3. 識別非法金流管道
4. • 正規跨境投資需匯至券商託管帳戶（如三菱UFJ銀行），絕非「XX貿易公司」等非金融帳戶。
   • 客服拒提供日本實體辦公室「視訊查核」，或僅展示預錄空景影片。

被詐騙後的緊急應對步驟

1. 跨境證據保全
2. • 使用「螢幕錄影」保存假平台操作過程，截圖需包含網址列與系統時間戳記。
2. 法律行動與金融補救
3. • 委任律師向日本金融廳提交「虛假券商舉報書」，並同步通報「日本證券業協會」（JSDA）。
   • 若以日圓匯款，聯繫銀行申請「逆匯」（Recall of Funds），但需於3個工作天內通報。
3. 防範二次詐騙與個資控管
4. • 詐騙集團可能冒充「日本稅理士」，聲稱「代辦稅務申訴需預付費用」，切勿上當。
   • 若曾提供公司營登資料，立即向經濟部申請「公司登記資訊修正」，防止冒名貸款。

防詐警語

「日股套利藏黑幕，監管官網要查熟；跨境金流驗正道，莫貪高佣反蝕足！」

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