【ETF研究室-0050】若長期投資只是神話，該如何有效提升短、中期的投資績效?(二)

作者 : 蔣竣植 (CFP)

在上一篇我們發現透過｢定期定額法｣(簡稱定額法)，在連續投資至少3年的時間中，算是有不錯的績效表現，而當透過｢定期定值法｣(簡稱定值法)後，能有效提升獲利表現。這一篇我們要比較的是偏保守的定額法或是略為積極的定值法，在｢連續投資4年｣的情況下，績效是否會因著投資時間的拉長，而有更顯著的提升。

定額法多投資一年，獲利真能提升嗎?

從圖一可發現到透過定額法｢連續投資4年｣的績效大多會優於連續投資3年，但其中2004、2008、2011、2014、2015年這5次的績效是劣於｢連續投資3年｣。但話雖如此，僅有2004年開始的這一組績效數據是負值(-0.97%)，其餘仍為正值。