2021-09-19|閱讀時間 ‧ 約 4 分鐘

どち 系列—QQQ與QQQM ?

QQQM是Invesco於2020十月發行的ETF 依據ETFDatabase網站的比較 QQQ跟QQQM兩者差異主要如下 1.資產規模(AUM) 2.QQQM收取費用較低(低千分之五) 3.QQQM架構為ETF,QQQ則為UIT(Unit Investment Trusts) 4.追蹤指數? 而追蹤指數部分之所以打上問號是因為 雖然大部分GOOGLE得到資訊都是說 QQQ跟QQQM都是追蹤NASDAQ-100 Index 但是如果去財經M平方網站 (大推,ETF資料超齊全) 卻會發現裡面是說QQQ追蹤的指數是NASDAQ-100 Total Return Index QQQM則是追蹤NASDAQ-100 Index
以自己對金融商品的常識來判斷 如果指數加上total return 應該是指累積報酬 (即配息再滾入本金投資) 但問題是我今年四月底才剛剛拿到QQQ的配息啊 QQQ不太可能是追蹤累積報酬指數
所以只好再請GOOGLE大神比較一下QQQ跟這兩個指數的績效 結果如下
QQQ與NASDAQ-100 Total Return Index近五年績效比較
QQQ與NASDAQ 100 Stock Index近五年績效比較
結果蠻明顯的 QQQ追蹤的應該是NASDAQ 100 Stock Index 讓我好奇的是 財經M平方 是不是把兩者追蹤指數弄顛倒? 如果是的話那QQQM除了費用率較低外 對於台灣投資人來說應該還會多了一個優點 就是省掉30%的股息税(因為不配息) 而在investopedia網站就真的提到 QQQM會把股利直接再投資
只是如果去inesco網站查QQQM的prospectus(公開說明書) https://reurl.cc/r1g9KZ 卻又說他是會配息的 如果要股利自動再投資 就是要券商有提供相關服務 原文如下 Generally, dividends from net investment income, if any, are declared and paid quarterly by the Fund. The Fund also intends to distribute its net realized capital gains, if any, to shareholders annually. Dividends and other distributions may be declared and paid more frequently to comply with the distribution requirements of Subchapter M of the Internal Revenue Code and to avoid a federal excise tax imposed on regulated investment companies. Distributions in cash may be reinvested automatically in additional whole Shares only if the broker through whom you purchased Shares makes such option available.
不過這一切等到明年配息時就知道啦 (因為我買了QQQM)
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