還可以更好的 0050

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提起0050相信很多人都知道,有簡單看過0050的人應該就會知道ETF這個縮寫字,在台灣ETF翻譯的有點差,簡稱為「指數股票型基金」。

參考證交所網頁

ETF英文原文為Exchange Traded Funds, 中文稱為「指數股票型證券投資信託基金」,簡稱為「指數股票型基金」, ETF即為將指數予以證券化,由於指數係衡量市場漲跌趨勢之指標, 因此所謂指數證券化,係指投資人不以傳統方式直接進行一籃子股票之投資, 而是透過持有表彰指數標 的股票權益的受益憑證來間接投資;

因此簡而言之,ETF是一種在證券交易所買賣,提供投資人參與指數表現的基金, ETF基金以持有與指數相同之股票為主, 分割成眾多單價較低之投資單位,發行受益憑證。

我們直接參考Google的直譯就容易懂些了,字面上說明了ETF即證交所(交易所)買賣基金,簡單易懂。

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簡單瞭解後就進入今天的主題,既然ETF是一檔基金,那就會產生與持有股票不同的費用了。沒錯,如果你不知道0050會有其他費用,請參考這邊【買賣共同基金的成本有哪些?】。那0050的每年的總開銷比是多少呢?看看這邊。

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這樣算高嗎?根據從SITCA有登錄的647檔境內共同基金,0050在2014年的開銷比率為0.43%,排名在第69名。能在0050之前的基金,大都是貨幣市場基金與債卷基金,如果依照開銷比率來看還算不錯。

但是事情有這麼簡單嗎?一檔年收0.43%的共同基金我們就該滿足嗎?如果我們把共同基金按照市值來排名,你知道0050是第幾大嗎?

2014年底的0050的市值是747億元,在647檔境內基金中排名第三名,這0.43%的開銷比率等於一年 321,617,361元。是的,3億2161萬7361元,在647檔境內基金中排名第四名。

老實講一點都不好,看看下圖你就知道了。

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這幾年來隨著0050的市值增加,每年經理費的上昇也越來越誇張,一樣是0.3x%的比率,但是隨著市值增加,經理費已經到了2.4億的天價了。

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各位如果知道被動式指數型基金的操作模式,就知道這樣的收費實在是______。其實0050應該要考慮降低經理費的,這樣才能把市值加權指數型基金的最大優點展現出來,0050 還可以更好的。

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2021/10/17
謝謝分享
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中老年fc的指數化奇幻漂流
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中老年fc的指數化奇幻漂流
2024/11/27
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