吸金找下線、老鼠會詐騙的刑事責任！

A公司為合法設立登記的公司，負責人為甲，而A公司有向公平交易委員會報備從事多層次傳銷，販售商品為廣告行銷計畫，會員於繳交1萬5千元的入會費後，如引介他人入會，可享入會傳銷獎金，另外分享行銷廣告至社群軟體，亦可享經銷獎金，但實際上根本未有此廣告行銷計畫，公司收入來源僅依靠會員的入會費，雖有按期支付獎金予會員，但是為了吸引會員引介他人入會，後因資金不足支付予會員的傳銷獎金，經公司內部人員自首而遭查獲。

何謂多層次傳銷？

依多層次傳銷管理第3條規定，多層次傳銷，指透過傳銷商介紹他人參加，建立多層級組織以推廣、銷售商品或服務之行銷方式。多層次傳銷為一種藉由團隊方式推廣、銷售商品或服務的一種合法行銷方式，常見的傳銷方式，為傳銷商向公司購買商品，而轉售商品獲得利潤，或是藉由推薦他人入會協助推廣商品。但如果傳銷商主要收入來源是靠加入者的入會費，而支付予先加入者的獎金是靠後加入者的入會費，則會構成變質多層次傳銷罪。而因此種藉由上游對下游的結構與專職吸金的老鼠會相似，所以也常遭誤解。

何謂傳銷商？

所稱傳銷商，指參加多層次傳銷事業，推廣、銷售商品或服務，而獲得佣金、獎金或其他經濟利益，並得介紹他人參加及因被介紹之人為推廣、銷售商品或服務，或介紹他人參加，而獲得佣金、獎金或其他經濟利益者。與多層次傳銷事業約定，於一定條件成就後，始取得推廣、銷售商品或服務，及介紹他人參加之資格者，自約定時起，視為前項之傳銷商(多層次傳銷管理法第5條)。

結論

多層次傳銷事業，應以其傳銷商品或服務作為主要收入來源，不得以介紹他人參加為主要收入來源，案例中的A公司和公司負責人甲，都涉及違反多層次傳銷管理法第18條的變質多層次傳銷罪。除了A公司和公司負責人B之外，如果A公司的員工曾參與此廣告行銷計畫的營運事項，或是對此計畫有決定權，依多層次傳銷管理法第29條規定，也具有刑事責任。此外，還可能構成刑法加重詐欺罪、銀行法非法吸金罪。

提醒！ 利用合法名目作為組織型吸金的詐騙方式很多，近年來像是P2P投資借貸等，如果有相關問題，建議找專業律師諮詢。

實務參考：最高法院109年度台上第3930號判決、臺灣高等法院110年度上重訴字第7號刑事判決。