理財 - 除權、息小結

每年的七八月是除權、息旺季，今年度也不例外，大多數的配息皆已公布或入帳，因此來看看今年的績效如何？

• 標的A和標的B是主要投資目標，每月定期定額並長期持有，一個持有六年、一個持有五年。
• 標的C是今年三月IPO，四月上市的月配型高息ETF，截至目前為止，每月的配息金額皆為0.05元，仍在觀察期中。
• 標的D是今年中才開始投入的槓桿型ETF，初次購買剛好在今年的高點附近，因此目前的年化報酬率相當「驚人」。
• 其它標的則偏衝動型購買，湊數用的。

報酬率為 ( $1,621,746 - $1,204,812 ) ÷$1,204,812 × 100% = 34.61%

這種算法偏自HIGH，個人偏好看年化報酬率，加上時間因素會比較有參考價值。

投資股票的時間也邁入第六年，因為本金小 + 投入低 + 操作保守，目標是穩穩地每年獲利6%以上。