對許多投資人來說0050、0056是耳熟能詳的ETF，而除了ETF之外，如果想要投資基金，目前市面上也有所謂的ETF連結型基金，有像是可以投資追蹤大盤的0050 ETF連結基金，那到底ETF跟ETF連結基金有甚麼差異呢？以及投資0050 ETF連結基金優缺點本篇一次告訴你
什麼是ETF連結型基金？
ETF 連結型基金 是一種以 特定 ETF 作為主要投資標的的基金，其結構是將基金淨資產的 90% 以上 投資於某一檔 ETF，剩餘資金則靈活配置於流動性較高的金融工具，或保留現金應對投資人買賣需求。
ETF 連結型基金的三大優勢
- 稅負優惠： ETF 連結型基金具備稅務上的優勢，對於重視稅負規劃的投資人特別有吸引力。
- 靈活的配息選擇： 提供 配息型 與 累積型 兩種形式，滿足不同投資需求，讓資金運用更自由，如果是ETF會強制配息，但ETF連結基金則可以選擇累積型，累積型基金不配息，變成配息自動再投資，這樣報酬是在價差上，屬於資本利得報酬目前台灣是免稅
- 低門檻與便利性： 申購手續費低於一般券商，部分情況下，甚至可享手續費減免活動，投資更輕鬆。
如何辨別 ETF 連結型基金？
辨識 ETF 連結型基金有以下方法：
- 檢查資產分配： 基金淨資產的 90% 用於購買主基金 (ETF)，其餘部分投資於短期商品或其他金融工具。投資前可參考基金的公開資訊。
- 查看名稱標示： 連結型基金的名稱中通常包含「連結」字樣，例如：「某某連結型基金」。
如下面就是鉅亨買基金平台顯示的連結型基金
怎麼看基金是屬於連結型基金？
0050 ETF連結型基金優點特色
ETF 連結型基金是一種適合多元投資需求的金融工具，其結構與特點在許多層面上吸引了不同類型的投資者。以下將從其特色、適合族群及投資優缺點進行深入解析。
- 無流動性問題：
不受市場交易量影響，買賣時無需擔心無法成交的風險。 - 無折溢價風險：
ETF 連結基金的價格以基金淨值為準，不會因市場情緒波動產生折溢價問題。 - 靈活配息選擇：
提供配息型與累積型選擇，累積型基金將股息再投資，助力資金複利增長，且無需支付配息稅，提升稅務效益。 - 稅負優勢明顯：
配息收入不計入應稅所得，特別適合有稅務規劃需求的高資產投資者。
ETF 連結型基金適合哪些投資者？
- 小資族與新手投資者：
開放定期定額，門檻低至 3,000 元，讓初學者輕鬆踏入 ETF 投資領域。 - 穩健型投資者：
因 10% 資金配置於現金或短期投資商品，抗跌能力較強，適合追求穩定收益的投資者。 - 風險敏感型投資者：
與直接購買 ETF 相比，風險相對較低，更適合對價格波動敏感的族群。 - 長期投資者：
累積型 ETF 連結基金將股息再投資，不僅享有稅務優勢，還能透過複利增長實現長期財富累積。
投資 ETF 連結型基金的優點
- 低門檻投資：
相較於直接購買 ETF，例如台灣熱門 ETF 0050，一張需近 129,000 元，連結基金僅需 3,000 元 起步，是入門投資的理想選擇。 - 風險較低：
部分資金配置於現金，使基金在下跌市場中更具抗跌能力。 - 稅務規劃靈活：
累積型基金避免配息稅負壓力，對於資金與稅務規劃更有優勢。 - 無折溢價問題：
基金價格每日僅一個淨值，不因市場情緒波動而出現折溢價，減少買貴賣低風險。
投資 ETF 連結型基金的缺點
- 投資成本較高：
需支付申購手續費及管理費，增加投資成本。 - 績效與 ETF 存在誤差：
因僅 90% 資金投資於 ETF，剩餘 10% 配置短期穩定商品，可能導致多頭市場中收益落後，但在空頭市場中具備一定緩衝效果。
關於投資成本的部分，Jerry推薦可以使用基金平台定期定額申購基金，像是鉅亨買基金就有定期定額申購0手續費的優勢，這樣可以直接避免第一個投資成本較高的問題。
鉅亨買基金平台0手續費優惠介紹：
鉅亨買基金交易平台是全台最大民營基金平台，在鉅亨買基金平台可以申購超過 3,800 檔境內外基金，除了單筆、定期定額，更有協助投資人進行退休規劃、新手投資、掌握趨勢的創新交易機制，更隨時提供前瞻的研究報告與中立客觀的投資建議，讓您的投資更有方向。
鉅亨買基金平台購買基金是不用信託管理費，更有優於其他管道的申購手續費，像是目前使用下方Jerry連結註冊鉅亨買基金平台申購基金終身0手續費
此外，在鉅亨買基金平台購買基金是不用信託管理費，更有優於其他管道的申購手續費，像是目前使用下方Jerry連結註冊鉅亨買基金平台申購基金終身0手續費，成本更精省。
而且鉅亨買基金也有開發APP，讓手機投資基金也很方便操作使用。
image 52
立即使用下方鉅亨開戶連結就能有申購基金終身0手續費
專屬開戶連結：Jerry鉅亨買基金開戶連結(活動代碼：Jerry)
記得一定要確認活動代碼有帶入Jerry 喔！詳細鉅亨買基金介紹使用心得可以參考：鉅亨買基金平台投資使用心得！網站基金投資教學與申購0手續費優惠
Jerry連結型基金文章總結
ETF 連結基金並不會將所有資金都投資目標 ETF，剩下的基金額度在不同商品會有不同的設定規劃，不過或多或少都會保留現金部位，給投資人進行買進或贖回。
如果在市場趨勢持續往上的時候，持有現金的部分會讓連結基金的報酬比 ETF 更少；然而在市場趨勢持續下跌時，持有現金反而會有較抗跌的效果。
對資金充沛，積極追求報酬的投資人來說，連結基金或許較不適合，雖然分散了風險但同時也稀釋了報酬。
這篇文章如果有那裡不清楚需要補充，或者想要了解更多資訊歡迎透過底下LINE社群匿名發問討論，協助你更詳細解答問題。
Jerry 多年分享投資理財內容，發現很多新手對於投資理財以及信用卡優惠的問題，其實會不敢在公開的社群或者社團發問，可能是會怕被罵或者不想被騷擾。
Jerry希望可以幫助大家能更無壓力解決投資理財相關問題，目前有創立一個LINE 匿名社群，大家可以匿名加入討論加入相關金融商品討論包含（信用卡、數位帳戶、股票基金、親子理財、虛擬貨幣）等，裡面也很多深藏不漏的高手也都很熱心解答。
社群絕對是完全匿名可以無壓力發問討論，不用怕被罵跟被騷擾，群組也有3,000人可以互相分享經驗解決互相的問題，很多人也會分享非常優質的理財投資商品跟知識
加入請輸入加入社群通關文字：部落格+830129
image 67
立即加入；Jerry 金融商品討論交流區連結（信用卡、數位帳戶、券商交易所開戶、股票基金投資、加密貨幣)
