盈透證券（Interactive Brokers，簡稱 IBKR）是全球最具規模及專業水準的網上券商之一，在國際金融界享有極高聲譽。由於其交易產品多元、費用透明、監管嚴格且技術平台穩定，深受專業投資人、機構及高淨值個人的青睞。
本文將帶你了解盈透證券的發展歷程、平台特色，以及如何開立帳戶與入金操作，協助投資者掌握使用 IBKR 投資全球市場的流程。
一、盈透證券的發展歷史
盈透證券的故事可追溯至 1977 年，由匈牙利裔美國企業家 Thomas Peterffy 在美國創立，他被譽為「電子交易之父」。當時電子化交易尚未普及，市場仍依賴傳統打電話或人工報價下單。Peterffy 以工程師出身的背景，運用電腦程式運算建立自動化交易系統，開創了今日券商科技化的先河。
在 1980 年代，盈透證券開始為專業交易員提供自動報價與快速撮合服務，逐漸成為美國交易所的重要流動性提供者。1990 年代，隨著個人電腦與網路的普及，公司轉型為網上經紀平台，將機構級的交易技術開放給散戶投資者，使一般人也能以極低成本進入全球金融市場。
到了 2007 年，盈透證券正式於 美國納斯達克交易所上市（代號：IBKR），進一步提升透明度與國際信譽。
截至 2024 年，盈透在全球超過 150 個國家擁有超過二百萬名客戶，每日交易量龐大，其清算與執行系統被視為業界最先進之一。
除股票外，盈透還提供 ETF、期權、期貨、外匯、債券、共同基金及加密資產等多種產品，是現今少數能連接超過 130 個交易市場的綜合券商。
盈透的成功在於其核心理念：「低成本、高效率與技術領先」。它不依靠花俏行銷，而是以透明收費及穩定執行力贏得投資者信任。
二、盈透證券的監管與安全保障
盈透證券集團總部設於美國康乃狄克州，主要業務受 美國證券交易委員會（SEC） 及 金融業監管局（FINRA）嚴格監管。
在香港，盈透亦持有 香港證監會（SFC）第 1、2、3、4、5、9 類牌照，允許進行證券及期貨交易、提供投資建議及管理資產業務。
此外，盈透的客戶資金與公司自有資金分別存放於獨立帳戶，並受 SIPC（美國證券投資人保護公司） 保障，每位客戶最高可獲 50 萬美元保險（其中現金部分上限為 25 萬）。這些機制確保投資者的資金安全，信譽極高。
三、盈透證券的主要特色
- 全球市場接軌能力強
透過一個帳戶即可交易 30 多個國家、超過 130 個市場的股票、ETF 及金融衍生品。不論是美股、港股、A 股、歐洲股或期貨外匯，皆可一站式完成。 - 極具競爭力的手續費
盈透以低成本著稱，美股交易每股收費常低於 0.0035 美元，最低僅需 1 美元起，特別適合高頻與長期投資者。 - 多幣別帳戶，沒有開戶門檻
投資者可同時持有多種貨幣（包括美元、港元、歐元、日圓等），平台自帶外匯兌換功能，幾乎可取代傳統銀行的換匯服務。另外，IB開戶沒有任何門檻。 - 專業交易介面與技術功能
盈透的 TWS（Trader Workstation）平台支援程式化交易、實時市場數據、風險指標及複雜指令組合，是專業投資人常用的系統。若是一般使用者，也可選擇較簡潔的「Client Portal」或手機 App 操作。 - 出色的資金保證與穩定性
盈透自成立至今無重大財務醜聞、系統性倒閉事件，其清算與撮合系統穩定度業界公認最佳。
四、IB開戶流程教學
盈透現已全面支援線上開戶，無需親臨辦公室。整個流程約需 15 至 30 分鐘完成，核准時間一般 1 至 3 個工作日。
1. 前期準備
在開始申請IB開戶之前，建議準備以下資料：
- 身分證或護照
- 地址證明（如銀行月結單、水電單、信用卡帳單等）
- 銀行帳戶號碼（用於日後入金及提款）
- 稅務居住國及稅號（配合國際 CRS 要求）
2. 線上申請
前往盈透證券官方網站，選擇「開立個人帳戶」。系統將引導你填寫：
- 個人基本資料（姓名、出生日期、聯絡方式）
- 就業與財務狀況（收入、資產、投資經驗）
- 投資目標及風險承受度（選擇短期投機或長期投資）
- 交易產品及市場偏好（股票、期權、期貨等）
完成後需要上傳身份文件及地址證明，以供合規審核。若你是香港或台灣居民，需同時填寫 W-8BEN 稅務表格，以確保享受海外投資者的稅務優惠（例如美股股息 30% 預扣稅即是透過此表格管理）。
3. 選擇帳戶類型
盈透提供兩類主要帳戶：
- IBKR Lite：面向美國稅務居民，無最低佣金要求。
- IBKR Pro：適用於國際投資者，手續費更細，功能更完整。
港、台投資者多數開設 IBKR Pro 帳戶。
4. 資金入金
登入 Client Portal，在「資金 > 存入資金」中選擇入金方式。
可透過 銀行電匯（Wire Transfer） 或 香港 FPS 快速支付系統 存款。
平台會生成入金指示，包括帳號及參考碼，用戶須確保銀行匯款資料正確。
港元入金一般 1–2 個工作日到帳，美元電匯則需 2–3 日。
5. 開始交易
入金確認後即可開始交易。投資者可：
- 使用簡易版 Client Portal 查詢持倉、下單。
- 若電腦性能良好，可下載 TWS 平台，支援即時風險監控、圖表分析與技術指標。
- 手機 App 亦可隨時下單或兌換貨幣，方便快捷。
6. 提款
若要提領資金，只需在「資金 > 提取資金」填寫接收銀行帳戶資料。
盈透每個月首筆提款免費，第二筆起可能需收少量手續費。
五、IB開戶後的使用貼士
- 熟悉幣別兌換功能
盈透支援即時貨幣兌換，匯率接近市場即期價，遠優於銀行。投資前可先兌換至目標貨幣以節省成本。 - 開通市場數據訂閱
雖然基本報價免費，但如需即時報價或深度交易數據（Level 2），須按月訂閱。 - 合理運用槓桿與融資
盈透提供保證金帳戶，可融資買股或做空。新手宜從現金帳戶開始，熟悉操作後再使用槓桿。 - 留意稅務申報
盈透不會替海外投資者代扣資本利得稅，但股息仍會自動扣取預扣稅，報稅時須妥善申報。
六、結語
盈透證券從一間專為專業交易員設計的電子化平台，發展成為今日覆蓋全球的綜合投資券商，歷經超過四十年的技術創新與監管進化。它代表著金融科技與國際化結合的典範。
對於希望投資美股、港股、外匯或歐洲市場的投資者，盈透提供一個高效、安全、成本低廉的全球門戶。從IB開戶到入金，只需幾天即可啟動全世界的投資旅程。
只要你願意學習操作流程與風險管理，盈透證券將是連接個人財富與國際金融舞台的理想起點。
參考資料: https://asiamoneypost.com/ib%e9%96%8b%e6%88%b6/ib%e9%96%8b%e6%88%b6%e6%95%99%e5%ad%b8-%e7%9b%88%e9%80%8f%e8%ad%89%e5%88%b8-%e9%96%8b%e6%88%b6%e5%84%aa%e6%83%a0-%e9%96%8b%e6%88%b6%e8%a6%81%e6%b1%82
