【投資理財】成為專業加密貨幣操盤手的第一步｜臺灣知名交易所懶人包

不管準備開始做什麼新的投資，都要先從風險開始瞭解，這也就是為什麼我在介紹交易所前，先發了一篇 「加密貨幣投資雜談－你應該要知道的風險與基礎知識」，大致解釋了可能會遇到的風險、區塊鏈加密貨幣最基礎的原理以及資產安全的相關問題，永遠要記得風險與獲利是相伴的，在這裡是個高風險高報酬的地方，如果你決定要開始投資加密貨幣的話，這篇文章會很適合你去稍微比較一下，嘗試找到自己喜愛的交易所作為自己投資加密貨幣的第一步！今天會介紹三間在臺灣最大最知名的加密貨幣交易所，我會介紹他們的簡介和平台特色，方便你做比較。

基本上由於怕遇到非法洗錢，政府法規都已經明確要求在臺設置的交易所要做到實名驗證(Know Your Customer, KYC)才能夠開始使用交易的服務，所以在註冊時你都會需要上傳自己的身分證件以及自拍照等個人較隱私的文件，很多人邁不出這一道坎就掉頭放棄了，如果你覺得在線上傳遞這些資料會很不放心的話，也可以考慮直接去他們實體據點開戶，就像開股票的證券戶那樣，會有專人幫助。

MaiCoin集團為臺灣歷史最久的數位資產交易集團，成立於2014年，提供加密貨幣的交易服務，業務包含MaiCoin平台、AMIS 帳聯網公司、香港 MaiCapital以及在這裡要介紹的MAX 交易所。

MAX交易所成立於2018年，除了提供一般常見的幣幣交易，也有新台幣對加密貨幣的交易，另外MAX與遠東銀行合作協助金流驗證，是首家將用戶資金交由銀行信託保管的交易所，以保障用戶新台幣資產的安全，並在2019年設立了全臺第一家實體店面，有問題也可以直接到實體門市詢問非常方便。

撰寫文章的當下，MAX交易所在CoinMarketCap上的世界交易所排名為64名，有16個流通幣種，有29種不同的交易對可以選擇，基本上包含BTC、ETH、USDT等較主流的幣都可以交易。

MAX交易所發行了自己的MAX Token，只要持有並使用MAX Token就能夠折抵交易手續費以及提領手續費，目前的折抵費率：交易手續費為50%，提領手續費為20%，如果再使用推薦連結，或直接輸入推薦碼「5836d63b」，日後即可再幫你省下20%的交易手續費，配合MAX Token支付手續費折抵50%，則一共可省下的交易手續費高達60%！MAX Token亦可進行持有及鎖倉的功能，簡而言之就是把買來的MAX Token存入MAX平台中，平台每天就會對於鎖倉者發放獎勵，也算是一種挖礦吧！

若是你想要把買來的數位資產轉到其他大交易所或是自己的錢包中，MAX目前對泰達幣(USDT)提供兩種轉出協議：ERC20和TRC20，TRC20提領目前是免手續費的，而且若是在MAX交易所內部進行轉帳的話是不需要花費轉幣手續費的。

「放虛幣 領收益」：目前 MAX交易所 開放了USDT、USDC兩種穩定幣的閒置資產收益，簡單來說就像是銀行的活存，甚麼事都不做，就把錢放在平台裡面，隨時要領出來用也沒問題，年化報酬率可以在這裡看到，寫文章的當下為1%，且每日放利，所以你後一天就能多領到前一天利息的利息，具有複利效果。

不過想要獲得穩定收益目前需要手動開啟，在個人頁面中找到「獲取閒置資產收益」，把所有的幣種都勾選起來就可以了，自從設定完成的隔天開始，你每天就會自動收到一筆躺著賺的被動收入。

「MaiDeFi」：這是 MAX交易所 的新東西，就是MaiCoin + DeFi的組合字，所謂的DeFi就是Decentralized Finance，泛指去中心化金融，若要解釋起來需要一些篇幅這裡就先帶過，簡單來說就是在去中心化應用中賺到錢，不過對使用者而言不需要花時間研究怎麼把錢投入這些應用中，有點像把錢給投資經理人請他幫你操作的概念，而它也有分成幾種自選組合，各自有不同的收益，最高級的冒險型年化收益預估可達到10%~20%。

但回到前面所說的，高收益往往伴隨著高風險，雖然無腦投資很方便，但是這些收益背後的風險可能會是他們投資的DeFi項目被駭，導致資金遺失，其實是有資產歸零的可能，我個人是不會想請別人幫我投這些項目，總覺得自己要投的東西自己研究自己負責比較安全(Do You Own Research!)。

「損益儀錶板 (ROI)」：擁有即時呈現的未實現損益報表功能，我覺得是很不錯的設計，讓大家在抓幣的損益上可以更方便，詳細算法可以去他們的官方網站找找。

「MAX Token鎖倉」：購買MAX平臺幣並且鎖倉的話，每天可以領MAX代幣作為利息，而利息來源來自前一日交易的手續費，所以年化報酬是會每日浮動的，但大致落在2.5~5%左右，另外，鎖倉還有一項鎖倉時間為加成的考量基準，剛鎖倉的話時間加成為0%，隨著鎖倉時間越久會越高，超過90天後時間加成為50%。

假設我鎖倉了10,000 MAX超過90天，則若當日年化報酬為5%，加上我們的時間加成50%，我們的當日年化報酬會變成7.5%，計算方式為 10000(鎖倉量) * 0.075(年化利率) / 365(天) = 2.054，所以我今天就能拿到2.054顆MAX的鎖倉利息。

ACE Exchange成立於2018年，為亞洲最大的區塊鏈生態系ABE（Asia Blockchain Ecosystem）旗下的加密貨幣交易所，全臺唯一受政府補助，還與全球最大的幣安交易所有戰略合作，在幣安智能鏈上開發ABA加速器(Asia Blockchain Accelerator，亞洲區塊鏈加速器)可說是受世界及認證的交易所。

ACE Exchange提供新臺幣與加密貨幣交易，且新臺幣與加密貨幣都有信託，新臺幣是由凱基銀行信託保管；加密貨幣則由數位貨幣錢包系統CYBAVO投保諾德保經以保障客戶數位資產託管，目前在全臺有三間實體店面，有問題也可以直接到實體門市詢問非常方便。

撰寫文章的當下，ACE交易所在CoinMarketCap上的世界交易所排名為122名，有18個流通幣種，有21種不同的交易對可以選擇，基本上包含BTC、ETH、USDT等較主流的幣都可以交易。

ACE今年的新用戶活動，只要註冊及交易相關任務，最高可以直接獲得1,300新台幣等值的USDT(美元穩定幣)，應該是全臺交易所中最大方的，不過只到今年年底，歡迎使用我的邀請連結，或是在註冊頁面的邀請碼欄位輸入「27005347」，當你完成註冊，我們雙方都能夠額外再得到一美元等值的USDT。(要特別注意ACE的邀請碼不像MAX可以等開完戶才輸入，僅能在註冊頁面可以輸入，一旦錯過了之後是沒辦法補填的！)

今年的新用戶申辦活動就是二月才開始的，一直持續到年底，若是覺得來不及在年底完成開戶動作，我認為明年仍然會有豐厚但內容可能不一樣的開戶優惠，可以關注他們官方網站的新活動，再觀望看看，到時候如果確定要申辦帳戶，希望你還能夠回來使用我的邀請碼支持我，非常感謝。

ACE目前對泰達幣(USDT)提供三種轉出協議：ERC20、TRC20以及Omni，TRC20提領目前是免手續費的，而且若是在ACE交易所內部進行轉帳的話是不需要花費轉幣手續費的哦。其他更仔細的活動詳情請洽 ACE 交易所的官網。

「低廉手續費」：目前ACE的交易手續費分為兩種，一種是一般法幣或加密貨幣的相關交易對，掛單者(Maker) 0%、吃單者(Taker) 0.1%；另一種是在創新板區塊的交易對，掛單與吃單皆為 0.2%。另外，新臺幣的存入與提領都是0手續費的。其他費率可以再看他們更詳細的費率說明，但手續費的費率可能還是會有變動，要交易前還是要再留意一下哦！

補充一下，所謂「掛單者」指的是限價放上去等待成交的交易單，而「吃單者」指的是市價單直接成交，或是限價單設定的金額在當下已經可以直接成交的交易單。

「ACE Debt 債權認購」：這是一種讓用戶申購的債，簡單來說就是借錢出去，但是沒看到官方有明確說可能是借給誰或是這些錢他們會如何處置，債權不是平常會有的，過一陣子會有一次，就像辦活動一樣，而每次的債權內容都不同，過往數據來看，借出的幣種為USDT或USDC，年化報酬率落在8~14%之間，借出的時間落在7~180天左右。ACE Debt的利息發放模式是每週放利，但是本金要等到收益計算期間結束的五個工作天內才會還款。

「ACE交易所專屬報價機器人」：加入ACE中文官方Telegram社群即可免費獲得ACE交易所專屬報價機器人，機器人有五大功能：
1./show→觀看目前設定提醒的幣種及價格
2./add→設定欲提醒的價格及幣種
3./del→欲刪除編號
4./mute→設定機器人靜音時間
5./price→欲查詢幣對，可顯示目前價格、24hr漲跌幅、24hr最高價、24hr最低價、24hr成交量

「熱潮小幣」：ACE提供許多小幣都是在熱潮上的，像近期GameFi與元宇宙類幣資金不斷湧入，ACE能直接買到的選擇就很多，如ENJ、GALA、ILV、MANA等幣。

幣託集團可以說是一家位於臺灣的區塊鏈公司先驅者之一，於2014年就創立了，其首創可以在你家樓下便利商店也能買比特幣的服務真的超酷的！幣託集團旗下有 BitoPro 幣託交易所及 BitoEX 幣託全民錢包，除了遵守臺灣金融法規之虛擬通貨相關規範，並為會員的加密資產投保，是臺灣最值得信賴的加密貨幣投資品牌。

而BitoPro 幣托交易所則成立於2018年，有穩健的新臺幣出入金服務，並提供穩定收益的債權商品，讓穩定型及積極型投資人依照自身需求選擇合適的投資標的。

撰寫文章的當下，BitoPro交易所在CoinMarketCap上的世界交易所排名為170名，有19個流通幣種，有33種不同的交易對可以選擇，基本上包含BTC、ETH、USDT等較主流的幣都可以交易。

由於不喜歡BitoPro的軟體服務及操作介面，所以這裡不給推薦碼，但是畢竟是第一間能在便利商店買幣的平臺，我仍然在這裡做補充，盡量將它的特色寫下來，如果有興趣瞭解可以去他們的官方網站找找更多相關的詳細資訊。

「全家買幣服務」：目前 BitoPro 有與各大超商合作，在臺灣有近萬家超商通路，且自2020年起全家消費點數免費交換比特幣。

「BitoDebt 債權認購」：BitoDebt運行模式是，需借貸加密貨幣的企業、法人或個人，向BitoPro申請借貸，經由第三方徵信後確認償債能力與信評，BitoPro再提供借貸並取得債權；之後於BitoDebt頁面開放用戶認購，且BitoPro提供附買回。

我們這些用戶去認購債就是一種借出自己資產收利息的作為，年化報酬大約會落在6~10%之間，時間是幾周到數個月不等，畢竟我們是借出方，就會有個借入方，所以這些報酬以及要借幾週通常是看借入方的開價及需求，而BitoPro負責的就是把兩邊串接起來，順便兼擔保人，讓借出方不怕錢錢不見，又能穩定獲利。

「TTCHECK 禮物卡」：可將加密貨幣作為禮品贈予親友，就像禮券或是商品卡那樣，只是我們平常使用的這些東西背後是新台幣或是新台幣計價的禮物資產，而這個禮物卡背後是不同的加密貨幣。使用全家點數兌換的加密貨幣就是這種形式。

如果你的交易額度較大，我都不太建議使用臺灣交易所買這些主流加密貨幣，因為池子不深，一次砸個幾千萬幾億臺幣的市價單就可能會發生很神奇的事情 (相關新聞：一鍵損失上千萬！台灣 Max 用戶倒賣「86 顆BTC」，比特幣閃崩至6000半價成交)。之後會慢慢再介紹一些世界級的交易所，如果你想要先自己做功課的話，也可以從排名前十大的交易所開始研究，但是請永遠記得，選擇前十大交易所只是被詐騙的風險相對低很多，不代表沒有其他風險哦！

這三間臺灣的交易所都申辦還有一個好處，如果突然有需要一瞬間領好幾百萬臺幣以上，多間交易所分別提領可以讓你的單日提領額度大幅增加。

由於臺灣交易所對我來說就單純只是拿來入金臺幣，購買美元穩定幣去更多服務的大交易所，或是其他去中心化的地方玩，所以我不會特別挑哪一間，用的順手比較重要，在整體使用體驗上我的推薦順序是 MAX > ACE > BitoPro。

之後或許會舉辦空投活動，將自己在加密貨幣領域的獲利分享給正在打算加入幣圈的讀者朋友們，好的開始會是成功的一半，如果有興趣的話記得追蹤關注新文章！

最後，謝謝你在百忙之中願意抽空來花時間來看我的文章，如果還喜歡這些內容的話希望能獲得你的追蹤及支持，也歡迎點此連結在其他平台找到我。

下次見嚕 o((>ω< ))o~

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