你怕的不是賺不到錢，而是被國稅局罰錢嗎？

是不是曾為了省下一點點看似不多的稅金，或避免眼前看似微小的損失，結果卻面臨數倍的鉅額罰款，甚至因此錯失公司成長的黃金機會？

這並非你判斷力不好，而是你可能中了連自己都不知道的心理弱點——「損失規避」！今天，我們將深入解析這個常常綁架你財稅決策的隱形陷阱，

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【省小錢賠大錢？】老闆必懂的「損失規避」心理陷阱！學會合法節稅，不再多繳冤枉錢！｜EP.78

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&nbsp;▋什麼是「股東往來」？股東與公司間的借貸行為，在財務報表中通常以「股東往來」呈現。這不僅是中小企業常見的科目，更可能牽扯出帳務健康問題與稅務風險。 &nbsp;▋為什麼股東往來會成為「敏感項目」？股東往來的形成原因五花八門，正常的資金周轉當然沒問題，但如果牽涉漏開發票、虛列費用或調整內外帳，這些操作會讓股東往來成為稅務炸彈，查帳風險大增，更不用說還有兩套帳的財務問題了。 &nbsp;▋遺產稅的潛在威脅股東往來不僅存在於平日帳務中，當股東過世時，其作為債權的一部分還需併入遺產總額，可能大幅提高稅負，這點容易被忽略。 📌給你兩個建議！✅避免漏開發票、虛列費用，降低稅務風險。✅不要做兩套帳，健全財務體質，提升財務透明度。 ▋公司成長必經之路以上這兩點是公司長大的必經之路，如果為了省稅金而做兩套帳，將大幅虛增股東往來，會讓你難以向銀行貸款。沒有足夠的資金，公司能長大嗎？更不用說兩套帳及股東往來，都是破壞股東信任的殺手！ 📌一對一線上會議如果你想給自己一個創業的機會，想要有效率的解決創業的財稅問題，邀請你立刻行動，免費預約我的一對一線上會議，我會透過會議了解你的目標與現況，來幫助你建立清晰的創業財稅思維，讓你的創業路更加順暢！👉 <a href="https://bit.ly/sytax02">https://bit.ly/sytax02</a>

查稅風險大增！股東往來的稅務問題

很多人會蒐集各式各樣的發票打統編來抵稅，例如修車、加油、餐費、3C產品、家具、裝潢，這些看似公司營運會發生的費用，如果蒐集很多相關的發票來抵稅的話，是可以的嗎？ 無論是帳務或是稅務，合理性都是很重要的指標，合法合理的費用發票本來就應該要打統編入帳，這毫無疑問。 但如果蒐集很多發票純粹是拿來抵稅用的，根本不是公司實際支出的費用，會形成兩套帳，造成帳務、稅務甚至是營運的問題，可能還違反了商業會計法、稅捐稽徵法、營業稅法、所得稅法。 所以建議不要為了省一點點的稅鋌而走險。<a href="https://youtu.be/OqbJlR4b5fk" rel="noreferrer">按此看更多</a>

節稅

聚集眾人之力，發票狂打統編來抵稅，是可以的嗎？

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「股東往來」是很多公司報表上的常客，尤其中小微企業，更是如此。而且，很多中小微企業不太理會股東往來，殊不知稅務風險可是很高的呢！ 問題來了！如果公司帳上有巨額的股東往來，而且已經累積很多年了，怎麼辦呢？如果希望合法沖銷掉股東往來，一般常見的作法有以下三種： 1️⃣現金還款 2️⃣債權轉增資/以債作股 3️⃣放棄債權 彌補虧損 這三種作法分別有不同的注意事項，可以視公司實際情況斟酌處理。 如果公司帳上有性質不明的股東往來，也建議盡可能釐清款項的來龍去脈，盡早處理掉，健全公司的財務狀況，利於公司的長期發展喔！ 想進一步了解沖銷股東往來的朋友，請看完整影片👉 <a href="https://youtu.be/93Y8JNuPmgw">https://youtu.be/93Y8JNuPmgw</a>除了股東往來之外，其實創業還有很多各式各樣的問題等著你解決，如果有創業相關問題也歡迎在底下留言。

【中小企業常犯的錯】股東往來一大堆！

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聽說國稅局會針對「股東往來」查帳，可能會因此補繳很多稅，有這回事嗎？ ▋什麼是「股東往來」？「股東往來」這個會計項目常常在中小企業的財務報表中看到。顧名思義，股東往來就是指公司和股東之間有一些往來，有借貸關係。 ▋正常的「股東往來」公司營運資金短缺，因此向股東借錢來周轉，等公司有錢了再還給股東。 ▋異常的「股東往來」如果「股東往來」的產生，不是公司所需的周轉金，而是因為公司漏開發票，或是虛列費用，甚至是為了要將內外帳的差異補起來所做的調整，就是帳務不明以及逃漏稅捐的跡象。1️⃣漏開發票2️⃣虛列費用3️⃣內帳帳調整 ▋實務建議公司要盡量避免這種情況，或是盡可能縮小這種不健康的股東往來，原因有二。 1️⃣稅務問題股東往來可能會造成後續的稅負問題，不僅是公司，連股東都有可能因此補稅！ 2️⃣股東紛爭實務上常見的公司內部紛爭，就是異常的「股東往來」造成各個股東之間的猜疑、不信任，認為對方掏空公司。 具體上會造成哪些稅負呢？有什麼地方要注意呢？想進一步了解的朋友，歡迎<a href="https://youtu.be/QOM12FD-ue4" target="_blank" rel="noreferrer noopener">按此觀看完整影片</a>，簡單講給你聽，讓你一聽就懂

【查稅風險大增】別小看股東往來 ！

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大家應該都聽過【一套帳】與【兩套帳】，而對新創公司來說，剛起步就會面臨記帳及報稅的問題，身為創業者的你，該怎麼選呢？ 如果能做一套帳當然是最好的，一套帳就是以公司實際狀況作為報稅的資料，因此他的財務資料是相對透明的。一套帳看起來好像很容易，但通常要搭配良好的【內部控制】制度，做出來帳的品質才會值得信任。內部控制(內控)聽起來好像很困難、很複雜，其實有一些很簡單又很有效的內控，當然也有很複雜的版本。 好消息是，內控可以依公司規模大小、資源及能力，視情況分階段實施，不用一次到位。如果要一次到位的話，新創公司應該都受不了！ 既然如此，那兩套帳是怎麼回事呢？因為實務上有種種的原因，比方說為了少繳稅，造成公司以實際的營運狀況做內帳，提供給公司內部人看的財務資料，另外以稅務為導向做外帳，申報給國稅局看的。 注意喔！這邊說的是，公司為了【少繳稅】而做兩套帳，不是說【節稅】，因為這種做法不是合法合理的節稅方法。 到底一套帳和兩套帳有什麼【優點】與【缺點】？有什麼要注意的地方，歡迎觀看完整影片👉 <a href="https://youtu.be/wQr6nsy3vZk">https://youtu.be/wQr6nsy3vZk</a>

【中小企業須知】一套帳 vs 兩套帳

用餐發票打統編抵稅，要留意稅務風險與交際費限額。交際費認列的三個重點：與業務相關、依規定取得憑證、不超過限額。另外，交際費只能入帳並且申報營所稅，交際費是不得扣抵營業稅的。最後特別提醒，不要蒐集與業務無關的用餐發票來報銷抵稅，虛列費用的稅務風險不可不慎!

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「發票要打統編嗎？」吃飯發票抵稅全解析：交際費限額與稅務風險｜EP.46

這篇文章探討了發票狂打統編抵稅的合法性與風險，強調合理性對於發票入帳的重要性。若僅為節稅而隨意蒐集發票，可能違反商業會計法及相關稅法，並引起稅務機關的關注。此外，長期留抵稅額的情況也有可能影響公司財務健康及股東信任。本文提供具體情況分析，建議企業謹慎處理發票，以避免不必要的法律糾紛。