存股的盲點

閱讀時間約 2 分鐘

●存股=買頭母牛

存股有什麼盲點?
這是三月二十四日參加ㄟ捨大講座時,許多學員心中的疑問,說真格的還真難回答,就像是問一位武學大師,請問崑崙派的武功有何弱點?
我想了半天,決定從一個角度來切入:股息。所謂存股,就是創造現金流水龍頭的概念,基本步驟如下...
1)陸陸續續買一些股票。陸陸續續可能是定期或不定期,端看每個人的情況。
2)每年領取股息。
這一個方法很好,就像是買一頭母牛回來,每天都可以喝到牛奶。
圖1:這是公牛還是母牛?

●阿娘威,這是公牛啊!

問題在於一買回來發現是一頭公牛,根本沒有牛奶,以股票來說就是沒有配息,舉個例子如下(圖2):
圖2:某一檔零配息的股票(引自奇摩股市)
買到了公牛怎麼辦?
只能賣掉賺價差了,因此選股很重要。

●這母牛怎麼沒奶又很貴

另外一種情況,則是買得確實是母牛,但賣的人口口聲聲說這頭母牛千年難得一見,擠出來的牛奶量如噴泉一樣,買到賺到。
圖3:奢侈的牛奶量
(這張圖3好像太大張,拉下來要好久)
結果花了大筆的錢買了這頭母牛,帶回來每天擠不出幾滴牛奶。舉個宏達電的例子...
圖4:宏達電股價與股息(右圖引自goodinfo)
如圖4,在一千三百元的高點,花了一百三十萬買了一張宏達電,第一年、第二年還有配個三、四萬,算是負責盡職。沒想到2013年起就有一餐沒一餐的,只有在2013元配個兩千元,2015年還只配了三百八十元,真是情何以堪啊!
據媒體報導,有一位老杯杯花盡退休金,在800多元買了5張的宏達電,他表示,不到千元不甘心。
但現在4~5年股票都沒漲。別說是千元了,現在連百元都沒有。(【心酸片】80歲伯伯:宏達電沒回千元不甘心 嗆雪紅姨「快發手機」)
從宏達電的故事告訴我們,評價趨勢很重要。

●小小的結論

買股票不是一件簡單的事情,首先至少要先判斷為公母。
其次要判斷這家公司的股票價值是多少,當然不是單看淨值,還要參考許多數據進行評價。
不對的趨勢,無法讓衝浪板在浪頭上趁勢而起,只能死在沙灘上。
圖5:趁勢而起
    avatar-img
    1.6K會員
    787內容數
    這個出版專題的內容能讓大家在實際操作的過程中,看看我是如何克服心魔,或者是無法克服心魔的窘態,正如同災難投資法那本書,並不是一本歌功頌德自己的投資法有多厲害,而是誠實地面對自己如何從不斷的犯錯中,找出問題的關鍵,並逐漸改善自己個性的缺失,也讓自己投資報酬率愈來愈好的過程。
    留言0
    查看全部
    avatar-img
    發表第一個留言支持創作者!
    Jackie Chien的沙龍 的其他內容
    ●人生需要一條鯰魚 父母總是希望下一代過好日子,但過好日子是需要訓練的,還記得小時候聽說蔣經過先生被送到蘇聯學習,當時也不知道是真的還是假的,不過自從聽到那個故事之後,從小學習吃苦的觀念開始深植於心。 然而,現在不管是年輕人還是老人,每次提到大陸可能侵犯台灣,聽到的回答不是靠美、靠日就是不靠自己,
    這條路會是光明大道嗎? ●電影「狄仁傑之四大天王」給我的啟示 最近應該有些朋友認為教授改變很多,以前不公開談個股的,現在也常常公開深入分析,甚至於上證、石油、黃豆,還會在直播與大家分享可能是相對低點囉! 主要是上次看了電影「狄仁傑之四大天王」,裡面有一個橋段讓我印象深刻。......
    ●新光金的宏達電之痛 新光金當年買了一堆宏達電的股票,而且買在上千元,當初投資六千多張,不堪股價持續下滑,終於在2015年初至2015年8月全部賣出,總共虧損約50億元。 讓我們回頭來看宏達電的季線圖...
    ●哪個標的最好? 今天跑到台中,由ㄟ捨大舉辦的三人名師講座,很榮幸地我是其中一員。 今天講的主題是災難投資法,最後的Q&A,有一位學員問台上的三位講師,有沒有哪一個投資標的可以幫助快速提高資產,希望我們能推薦一下。 這一個問題有點大,雖然現場有回答了一下,不過我在回程的高鐵上,......
    (本篇專案,因為專案價格很低,覺得好的話歡迎單篇斗內) ●天宇間接賣孫公司 業外損益法目前並不做第一季處分資產的股票,做第二季或第三季的股票比較不必等太久。為什麼不要等太久? 因為股票投資的變化因素太多,尤其是很多處分特定資產的股票,都很鳥,今天來談的這檔股票,去年就有點鳥。換言之,這種投資方法儘量
    (本篇專案,因為專案價格很低,覺得好的話歡迎單篇斗內) ●家登賣土地 業外損益法目前並不做第一季處分資產的股票,做第二季或第三季的股票比較不必等太久。為什麼不要等太久? 因為股票投資的變化因素太多,尤其是很多處分特定資產的股票,都很鳥,今天來談的這檔股票,去年就有點鳥。換言之,......
    ●人生需要一條鯰魚 父母總是希望下一代過好日子,但過好日子是需要訓練的,還記得小時候聽說蔣經過先生被送到蘇聯學習,當時也不知道是真的還是假的,不過自從聽到那個故事之後,從小學習吃苦的觀念開始深植於心。 然而,現在不管是年輕人還是老人,每次提到大陸可能侵犯台灣,聽到的回答不是靠美、靠日就是不靠自己,
    這條路會是光明大道嗎? ●電影「狄仁傑之四大天王」給我的啟示 最近應該有些朋友認為教授改變很多,以前不公開談個股的,現在也常常公開深入分析,甚至於上證、石油、黃豆,還會在直播與大家分享可能是相對低點囉! 主要是上次看了電影「狄仁傑之四大天王」,裡面有一個橋段讓我印象深刻。......
    ●新光金的宏達電之痛 新光金當年買了一堆宏達電的股票,而且買在上千元,當初投資六千多張,不堪股價持續下滑,終於在2015年初至2015年8月全部賣出,總共虧損約50億元。 讓我們回頭來看宏達電的季線圖...
    ●哪個標的最好? 今天跑到台中,由ㄟ捨大舉辦的三人名師講座,很榮幸地我是其中一員。 今天講的主題是災難投資法,最後的Q&A,有一位學員問台上的三位講師,有沒有哪一個投資標的可以幫助快速提高資產,希望我們能推薦一下。 這一個問題有點大,雖然現場有回答了一下,不過我在回程的高鐵上,......
    (本篇專案,因為專案價格很低,覺得好的話歡迎單篇斗內) ●天宇間接賣孫公司 業外損益法目前並不做第一季處分資產的股票,做第二季或第三季的股票比較不必等太久。為什麼不要等太久? 因為股票投資的變化因素太多,尤其是很多處分特定資產的股票,都很鳥,今天來談的這檔股票,去年就有點鳥。換言之,這種投資方法儘量
    (本篇專案,因為專案價格很低,覺得好的話歡迎單篇斗內) ●家登賣土地 業外損益法目前並不做第一季處分資產的股票,做第二季或第三季的股票比較不必等太久。為什麼不要等太久? 因為股票投資的變化因素太多,尤其是很多處分特定資產的股票,都很鳥,今天來談的這檔股票,去年就有點鳥。換言之,......
    你可能也想看
    Google News 追蹤
    Thumbnail
    這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
    Thumbnail
    11/20日NVDA即將公布最新一期的財報, 今天Sell Side的分析師, 開始調高目標價, 市場的股價也開始反應, 未來一週NVDA將重新回到美股市場的焦點, 今天我們要分析NVDA Sell Side怎麼看待這次NVDA的財報預測, 以及實際上Buy Side的倉位及操作, 從
    Thumbnail
    Hi 大家好,我是Ethan😊 相近大家都知道保濕是皮膚保養中最基本,也是最重要的一步。無論是在畫室裡長時間對著畫布,還是在旅途中面對各種氣候變化,保持皮膚的水分平衡對我來說至關重要。保濕化妝水不僅能迅速為皮膚補水,還能提升後續保養品的吸收效率。 曾經,我的保養程序簡單到只包括清潔和隨意上乳液
    Thumbnail
    統一超是典型民生消費股,在歷經新冠肺炎侵擾一年半後還適不適合存股呢?承熙 7/2 又零股買進了,這篇跟大家分享存股統一超該觀察哪 3 點:1️⃣ 股價 2️⃣ 店鋪數:超過一萬家 3️⃣ ○○○ 將更能抵抗疫情的衝擊.......
    這週台股已經漲到17863.9創了歷史新高 在股市創高的時候 我們投資的腳步並沒有停下來 只不過 更強調用定時定額買入來分散風險 在股市歷史高點時:使用平均成本投資法 在非歷史高點時:平均成本或單筆投資皆行 複習一下以前的文章 累積財富的關鍵 就是累積資產 而在累積資產的漫長過程中 關鍵就是要有現金
    Thumbnail
    我認為原因很多,一件事能成,不會只有個人因素。不過這當中仍有一個重點,是我始終相信,並等待從自己的實踐成果去驗證的。那便是,我不「操作」,而是「溝通」。 在行銷領域,「操作」是經常使用的字眼,於是我們不時在網路上看到那些「驚呆了」的聳動標題,把讀者騙進去之後,得到點擊率,行銷攻下一城。
    Thumbnail
    存股是一種長期持有公司股票,靠公司每年配發的股息股利降低持有成本的投資策略。 這樣的策略可以讓持有股票零成本,也可以當作獲取穩定現金流的目的。 一般新手看了別人說存股很好,但是心中不免也有一些疑問: 1.會不會賺了股利賠了股價? 相信股市永遠會向上發展。這點可以解釋成,相信股市會和通貨膨脹一
    Thumbnail
    台股多方持續進場拉抬,吃掉大量賣壓,進攻態勢強勁,將挑戰前高壓力甚至過高!唯有突破壓力才能有新的進攻走勢! 櫃買多方持續表態,走勢就會持續進攻,不用預設高點! 陸股以跳空缺口方式呈現,代表籌碼不計代價買進,也代表多方進攻的企圖心!多方持續進攻,走勢持續往上,不用預設高點!
    Thumbnail
    投資不是買了績優股「存」下來就可以高枕無憂,畢竟股票價值不是如同現金存下來的金額都不會改變,重點在於績優股能否持續維持績效,及投資人是否察覺企業績效有所改變。
    Thumbnail
    說到STP和4P,它們幾乎是每間公司在開發產品和找尋目標市場時必用的策略架構,很多行銷人視其為仙丹妙藥,寫給老闆的提案報告中屢用不爽,坊間各類行銷管理書籍更充斥著滿滿的STP和4P。 但究竟被行銷界奉為聖經的STP和4P,真的有如此萬能嗎?筆者嘗試由自己的觀點整理出它們存在的盲點。
    Thumbnail
    這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
    Thumbnail
    11/20日NVDA即將公布最新一期的財報, 今天Sell Side的分析師, 開始調高目標價, 市場的股價也開始反應, 未來一週NVDA將重新回到美股市場的焦點, 今天我們要分析NVDA Sell Side怎麼看待這次NVDA的財報預測, 以及實際上Buy Side的倉位及操作, 從
    Thumbnail
    Hi 大家好,我是Ethan😊 相近大家都知道保濕是皮膚保養中最基本,也是最重要的一步。無論是在畫室裡長時間對著畫布,還是在旅途中面對各種氣候變化,保持皮膚的水分平衡對我來說至關重要。保濕化妝水不僅能迅速為皮膚補水,還能提升後續保養品的吸收效率。 曾經,我的保養程序簡單到只包括清潔和隨意上乳液
    Thumbnail
    統一超是典型民生消費股,在歷經新冠肺炎侵擾一年半後還適不適合存股呢?承熙 7/2 又零股買進了,這篇跟大家分享存股統一超該觀察哪 3 點:1️⃣ 股價 2️⃣ 店鋪數:超過一萬家 3️⃣ ○○○ 將更能抵抗疫情的衝擊.......
    這週台股已經漲到17863.9創了歷史新高 在股市創高的時候 我們投資的腳步並沒有停下來 只不過 更強調用定時定額買入來分散風險 在股市歷史高點時:使用平均成本投資法 在非歷史高點時:平均成本或單筆投資皆行 複習一下以前的文章 累積財富的關鍵 就是累積資產 而在累積資產的漫長過程中 關鍵就是要有現金
    Thumbnail
    我認為原因很多,一件事能成,不會只有個人因素。不過這當中仍有一個重點,是我始終相信,並等待從自己的實踐成果去驗證的。那便是,我不「操作」,而是「溝通」。 在行銷領域,「操作」是經常使用的字眼,於是我們不時在網路上看到那些「驚呆了」的聳動標題,把讀者騙進去之後,得到點擊率,行銷攻下一城。
    Thumbnail
    存股是一種長期持有公司股票,靠公司每年配發的股息股利降低持有成本的投資策略。 這樣的策略可以讓持有股票零成本,也可以當作獲取穩定現金流的目的。 一般新手看了別人說存股很好,但是心中不免也有一些疑問: 1.會不會賺了股利賠了股價? 相信股市永遠會向上發展。這點可以解釋成,相信股市會和通貨膨脹一
    Thumbnail
    台股多方持續進場拉抬,吃掉大量賣壓,進攻態勢強勁,將挑戰前高壓力甚至過高!唯有突破壓力才能有新的進攻走勢! 櫃買多方持續表態,走勢就會持續進攻,不用預設高點! 陸股以跳空缺口方式呈現,代表籌碼不計代價買進,也代表多方進攻的企圖心!多方持續進攻,走勢持續往上,不用預設高點!
    Thumbnail
    投資不是買了績優股「存」下來就可以高枕無憂,畢竟股票價值不是如同現金存下來的金額都不會改變,重點在於績優股能否持續維持績效,及投資人是否察覺企業績效有所改變。
    Thumbnail
    說到STP和4P,它們幾乎是每間公司在開發產品和找尋目標市場時必用的策略架構,很多行銷人視其為仙丹妙藥,寫給老闆的提案報告中屢用不爽,坊間各類行銷管理書籍更充斥著滿滿的STP和4P。 但究竟被行銷界奉為聖經的STP和4P,真的有如此萬能嗎?筆者嘗試由自己的觀點整理出它們存在的盲點。