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【基金X光機】-富蘭克林公用事業基金美元A1

閱讀時間約 3 分鐘
作者 : 蔣竣植 (CFP)
「顧問,有沒有配息高又能賺價差的投資標的?」 王伯伯問到。
其實很常遇到民眾對投資有著這樣的期待,畢竟人都是貪心的,莫不希望一魚能多吃!但要達成這個夢想,需要一段不算短的時間才有機會達成!耐心,也就成了關鍵因素之一。
一檔歷史悠久到可能比你年紀還大的基金
今天介紹一檔歷史悠久且在市場頗負盛名的基金-富蘭克林公用事業基金美元A1,於1948年成立至今約70年的歷史(如圖一,可謂經歷過大風大浪),主要投資於美國的公用事業相關企業股票,其中電力相關的股票佔了近一半的比重(如圖二),這是由於美國的水、電、瓦斯等均民營化經營,因此才有相關的企業股票產生。
圖一 基本資料
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一位熱愛閱讀、喜愛講課、樂於投資、醉心於研究國際政經新聞的書呆子。 希望透過寫作,能讓更多人得到正確的理財觀念及國際觀。 持續進化中
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「天啊!這事怎會發生在我身上?」這句話可能常在我們心中吶喊著…… 曾有人說過:「凡意料之外的壞事,就是災難!」每當遇到這些事時,除了抱怨之外,是否有更好的處理方式?
就目前已擴及全球的新型肺炎來說,生技醫療相關投資標的有好表現的同時,各國的股市卻是呈現下跌的走勢,理由其實很簡單,因為疾病影響的是人,而人會影響勞動力,勞動力就會影響到經濟,在預期心理的影響之下,股市大多也就呈現下跌的樣態。
由於肺炎疫情的擴散,許多人開始從股市中尋找醫療相關題材的股票、基金,希望能藉此事件而獲利,也就是賺到所謂的「災難財」。我們來設想兩種可能狀況......
若投資一檔基金多年其績效皆無起色,是否該了解一下發生甚麼事了?
若在一定時間內,不同人但卻同時問同一檔基金,這是否意味著在投資上需謹慎小心? 其實在金融圈打滾多年,不定時會遇到上述的狀況,此時的敏感雷達就必須打開,研究大家說的投資標的到底是什麼?為何會讓大家開始有疑慮(緊張)? 最近恰好看到一檔台灣人高度追捧的基金-,讓我們一起來研究看看若投資此基金有哪
「最近理專推薦我一檔有18%配息率的基金,可代替軍公教的18%,你覺得可以投資嗎?」一位軍職退役的王伯伯問到。 「喔!真的嗎?我來研究看看!」邊說邊覺得這也太不可思議了吧?
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